سوالات متداول
میتوانید اطلاعات خود را در "سجام" ویرایش کنید و جهت تغییر در کارگزاری از طریق "لینک ثبت نام غیرحضوری" اقدام کنید.
معاملات اوراق بهادار در بورس تهران روز های شنبه تا چهارشنبه (به جز روز های تعطیل) از ساعت 09:00 الی 12:30 انجام میشود. همچنین فاصله زمانی 08:45 تا 09:00 پیش گشایش مینامند که در این زمان امکان ثبت، ویرایش و حذف سفارش ها وجود دارد اما معاملهای انجام نمیشود.
برای خرید و فروش در بورس، ابتدا باید کد بورسی دریافت کنید. کد بورسی یا کد سهامداری شناسهای شامل 3 حرف و 5 عدد تصادفی است که همانند کد ملی منحصر به فرد است. همه معاملات در بورس با کد بورسی سهامداران در شرکت سپردهگذاری مرکزی ثبت میشود.
همانطور که اطلاع دارید بر اساس قانون لایحه بودجه ۱۴۰۱ کشور، ناشران ثبت شده نزد سازمان بورس و اوراق بهادار ملزم به پرداخت «سود سهام» از طریق سامانه جامع اطلاعات مشتریان «سجام» هستند.
همچنین از آن جایی که پرداخت «مطالبات سنواتی» (سودهای رسوب شده) نزد ناشران طبق نامه به شماره 122/103179 مورخ 1401/02/07 مدیریت نظارت بر ناشران سازمان بورس و اوراق بهادار به شرکت سپردهگذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه محول شده است که شرط توزیع سود مذکور و مطالبات سنواتی ناشران، «سجامی» بودن سهامداران ذی نفع میباشد.
دارایی سهامداران در هر یک از نماد های معاملاتی، زیر نظر کارگزار خریدار سهم است که به آن کارگزار ناظر گفته میشود. سهامداران صرفا از طریق کارگزار ناظر خود در آن نماد معاملاتی میتوانند دارایی خود را به فروش برسانند. جهت فروش سهمی که کارگزار ناظر آن کارگزاری نگاه نوین نیست، لازم است کارگزار ناظر آن نماد تغییر داده شود. تغییر کارگزار ناظر از هر یک از دو روش مراجعه حضوری و غیر حضوری امکان پذیر است:
• غیرحضوری: برای ثبت درخواست تغییر ناظر بایستی به یکی از "سامانه معاملات برخط" یا "سامانه معاملات آفلاین" کارگزاری نگاه نوین مراجعه نموده و از آنجا توسط گزینه تغییر کارگزار ناظر برای نماد مدنظر خود اقدام به ثبت درخواست کنید.
• حضوری: با همراه داشتن آخرین برگه سهم و اصل کارت ملی و شناسنامه خود به یکی از شعب کارگزاری نگاه نوین مراجعه کرده و فرم “درخواست تغییر ناظر” را تکمیل فرمایید. یک روز کاری بعد ناظر سهم تغییر خواهد کرد.
جهت دریافت آخرین برگه سهم خود میتوانید از طریق "این سایت" اقدام فرمایید.
افرادی که در سامانه سهام عدالت روش «سهامداری مستقیم» را انتخاب کرده باشند و شماره موبایل به نام خودشان باشد، میتوانند در سامانه سهام عدالت کارگزاری نگاه نوین ثبت نام کنند و سفارش فروش خود را ارسال نمایند.
سوالات متداول بورس
بازار سرمایه و بورس حوزه وسیعی است و سوالات و موارد متعددی برایتان ایجاد می شود. در این راستا فهرستی ا ز سوالات متداول بورس و پاسخهای آنها ر ا جهت کمک به رفع ابعام در این زمینه برای شما کاربران سایت پرشیا بورس فراهم کرده ایم.
بورس چیست؟
بورس نهادیست سازمانیافته که از جمله ارکان اساسی در بازار سرمایه است. کارکردهای اصلی آن مدیریت انتقال ریسک، شفافیت بازار، کشف قیمت، ایجاد بازار رقابتی، جمعآوری سرمایهها و پساندازهای کوچک برای تامین سرمایه مورد نیاز برای فعالیتهای اقتصادی .
بورس دارای انواعی است که عبارتند از: ۱- بورس اوراق بهادار ۲- بورس کالا ۳- بورس ارز ۴- بورس اوراق مشتقه.
بورس اوراق بهادار چه وظیفه ای دارد؟
بورس اوراق بهادار بازاری متشکل و رسمی است که اوراق بهادار پذیرفته شده در آن براساس قوانین و مقررات خاصی بین خریداران و فروشندگان معامله می شود. وظیفه اصلی بورس اوراق بهادار فراهم آوردن بازاری شفاف (ارائه اطلاعات کامل برای خریداران و فروشندگان) برای دادوستد اوراق بهادار (سهام شرکت ها ، اوراق دولتی و …) است.
خرید و فروش سهام در بورس به چه شکل انجام می شود؟
خریدوفروش سهام در بورس بوسیله ی کارگزاران و از طریق سامانه های معاملاتی انجام می شود. پس از ثبت نام و دریافت کد بورسی و کد معاملاتی، مشتریان میتوانند از طریق سامانه های آنلاین یا آفلاین اقدام به ثبت سفارش نمایند . معاملات در سیستم براساس روش حراج دو طرفه انجام می شود. یعنی نوبت های خرید براساس قیمت های بیشتر در هر لحظه و نوبت های فروش براساس کمترین قیمت در هر لحظه مرتب می شوند و هر زمان که بهترین قیمت خرید و بهترین قیمت فروش برابر شد معامله بر روی سهام انجام می شود.
چگونه کدبورسی و کد معاملاتی دریافت کنیم؟
با مراجعه به سایت sejam.ir در سامانه سجام ثبت نام میکنیم و پس از ثبت نام از طریق روش های موجود در سایت احراز هویت را انجام میدهیم سپس کد بورسی برای ما پیامک میشود. در مرحله بعد جهت انجام معاملات از طریق یکی از کارگزاری های بورس ثبت نام میکنیم (لینک ثبت نام کارگزاری بورس ) و سپس با استفاده از یوزر پسورد وارد سامانه معاملات آنلاین آن کارگزاری میشویم.
چگونه در سامانه سجام ثبت نام کنیم؟
یکی از متداول ترین سوالات در بازار سرمایه ایران این است . شما میتوانید از طریق سرچ در مقالات این سایت آموزش ثبت نام سامانه سجام را مشاهده فرمایید
چگونه در کارگزاری بورس افتتاح حساب کنم؟
برای سرمایهگذاری در بورس و خرید و فروش سهام از طریق کارگزاری تدبیرگران فردا کافی است پس از ثبت نام و احراز هویت سجام ، از طریق لینک افتتاح حساب در کارگزاری بورس http://tgfb.ir اطلاعات خود را تکمیل کرده و تمامی مراحل ثبت نام را در مدت زمانی کوتاه و به صورت کاملا آنلاین انجام دهید.
چه کسانی میتوانند در بازار بورس سرمایهگذاری کنند؟
هر شخص حقیقی و حقوقی با هر سن و مدرک تحصیلی میتواند در این بازار فعالیت کند. کافی است کد بورسی داشته باشید. کدی که شناسه شما در سازمان بورس و اوراق بهادار محسوب میشود. کارگزاریها با دریافت مدارک و طی مراحل خاصی، کد بورسی را به صورت رایگان برای کاربران خود صادر میکنند. تنها هزینهای که لازم است پرداخت کنید، مربوط به ثبت نام در سامانه سجام است.
کارگزاری چیست؟
کارگزاریها شرکتهایی هستند که به عنوان واسطه میان مردم و سازمان بورس هستند. همان طور که بانکهای مختلف، مورد تایید بانک مرکزی قرار میگیرند و مردم برای انجام امور بانکی به آنها مراجعه میکنند، لازم است برای بهره مندی از خدمات سرمایه گذاری بورسی از طریق کارگزاری ها اقدام شود. کارگزاریها نیز مورد تایید سازمان بورس و اوراق بهادار قرار میگیرند و به این ترتیب، مردم معاملات خود را به واسطه آنها انجام میدهند. در قبال این خدمات، کارگزاری ها از معاملات سرمایه گذاران درصدی تحت عنوان کارمزد اخذ می کنند. کارمزد کارگزاری ها برای معاملات سهام برابر است با 0.00304 است
آیا میتوان همزمان از خدمات چند کارگزاری استفاده کرد؟
بله، می توانید در دو یا چند کارگزاری حساب معاملاتی داشته باشید و در همه آنها خرید انجام دهید. با این حال، امکان فروش سهام فقط در یک کارگزاری وجود دارد که به آن کارگزار ناظر گفته میشود.
کارگزار ناظر چیست؟
هر یک از نمادهای معاملاتی در پرتفو سپرده گذاری یک کارگزار قرار دارد و فقط از طریق آن کارگزاری میتوان سفارش فروش ثبت کرد به این کارگزار، کارگزار ناظر گفته میشود. با این شرایط، سهام هر نماد معاملاتی فقط از طریق کارگزار ناظر به فروش میرسد. البته برای خرید میتوان از طریق همه کارگزارها اقدام کرد. ممکن است برای نمادهای معاملاتی مختلف، کارگزارهای مختلف داشته باشید.
سوالات متداول بورس در ادامه به سوال های شما کاربران در زمینه بورس که بیشترین تکرار را داشته اند پاسخ خواهیم داد همچنین میتوانید سوالات متداول خود را در پایین همین صفحه قسمت دیدگاه ها مطرح نمایید × بستن هشدار
سوالات متداول بازار سرمایه را در ادامه مطالعه فرمایید:
کارمزد خرید فروش سهام چقدر است؟
این درصد ها قابل تغییر هستند ولی فعلا جمع کارمزد معاملات بابت خرید سهام معادل ۰٫۴۶۴ درصد قیمت خرید است. درحالیکه بابت فروش سهام مبلغی معادل ۰٫9۷۵ درصد قیمت فروش کسر میگردد که البته ۰٫۱ درصد کسورات مربوط به مالیات است.
وجه حاصل از فروش سهام چه زمانی قابل وصول است؟
وجه حاصل از فروش سهام، دو روز کاری پس از انجام معامله قابل دریافت است. روزهای کاری، ایام هفته به جز روزهای پنج شنبه و تعطیلات رسمی می باشد.
حداقل مبلغ خرید سهام چقدر است؟
کمترین مبلغی که میتوانید با آن سهم بخرید ۵۰۰ هزار تومان است. سود یا زیانی که با آن مواجه میشوید به صورت درصدی محاسبه خواهد شد. طبیعتا هر چه سرمایه بیشتری وارد کنید، میزان سود یا زیانتان نیز بیشتر میشود.
معاملات بورس ایران چه زمانی انجام میشود؟
معاملات سازمان بورس و اوراق بهادار از شنبه تا چهارشنبه و در ساعتهای ۹ صبح تا ۱۲:۳۰ ظهر انجام میشود. البته بازار از ساعت 8:45 باز میشود و میتوانید سفارشهای خود را وارد کنید؛ اما معاملات از ساعت ۹ آغاز میشوند. این روند در تمامی روزهای سال، به غیر از پنجشنبه و جمعه و تعطیلات رسمی ادامه دارد.
نوسان قیمت در بورس ایران چقدر است؟
برای پیشگیری از نوسان بیش از حد و افزایش و کاهشهای ناگهانی، سقفی برای نوسانات بازار در نظر گرفته شده است. نوسان قیمت میتواند با توجه به وضعیت کلی بازار تغییر کند . در حال حاضر دامنه نوسان روزانه قیمت سهام بورسی و بازار اول و دوم فرابورس در هر روز، نسبت به قیمت پایانی روز گذشته، میتواند از ۵+ درصد تا ۵- درصد، تغییر کند. در بازار پایه فرابورس بسته به نوع بازار دامنه نوسان ۳%، ۲% و ۱% است. در روز بازگشایی نماد پس از مجمع، محدودیتی در نوسان وجود ندارد.
پورتفوی یا سبد سهام چیست؟
پورتفو، پوتفوی یا Portfolio واژهای است که به یک مفهوم ساده اشاره دارد: مجموعهای از داراییها و سهامی که یک فرد خریداری کرده است. با تشکیل این سبد، ریسک غیر سیستماتیک کاهش مییابد. وقتی چند نوع سهم را خریداری کرده باشید، ریسک ضرر خود را کاهش دادهاید. در واقع سود یک سهم میتواند ضرر یک سهم دیگر را جبران کند.
شاخص بورس چیست؟
بورس چندین شاخص دارد که هر کدام وضعیت بازار را از جنبههای مختلف نشان میدهند. مشهورترین و پرکاربردترین شاخص، به نام شاخص بازدهی یا شاخص قیمت و بازده نقدی یا TEDPIX شناخته میشود. این شاخص قیمت و سود سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس و میانگین بازدهی سرمایهگذاران در بورس را نشان میدهد.
کدام سهم را برای خرید انتخاب کنیم؟
برای داشتن یک سرمایهگذاری پر سود، باید سهمی را انتخاب کنید که احتمال افزایش قیمت بیشتری داشته باشد. این پیشبینی بر اساس تجزیه و تحلیل بازار انجام میشود. روشهای مختلفی برای تحلیل بازار وجود دارد سوالات متداول بورس کالا که در این میان، تحلیل بنیادی و تحلیل تکنیکال شهرت و رواج بیشتری دارند.
روش تحلیل بنیادی چیست؟
تحلیل بنیادی Fundamental Analysis بر محاسبه ارزش ذاتی هر سهم تاکید دارد و برای این کار، فاکتورهای مختلفی را از جمله وضعیت کلی اقتصاد و عملکرد شرکت را در نظر میگیرد. این رویکرد عقیده دارد که سهام هر شرکت در بلندمدت به سمت ارزش ذاتی سوالات متداول بورس کالا سوالات متداول بورس کالا خود حرکت میکند و بنابراین برای داشتن یک سرمایهگذاری پرسود و مطمئن باید ارزش ذاتی سهام را محاسبه کرد.
روش تحلیل تکنیکال چیست؟
در روش تحلیل تکنیکال، آمارهای فعالیت بازار آنالیز میشود. تحلیلگران تکنیکالT فاکتورهایی مثل قیمت و حجم معاملات را در نظر میگیرند با تشخیص روندها و الگوهاT سهمهای پرسود را شناسایی میکنند. آنها معتقدند با بررسیهای آماری، میتوان میزان رشد سهمهای مختلف را پیشبینی کرد.
سوالات متداول خود را میتوانید در پایین همین صفحه قسمت دیدگاه ها هم مطرح نمایید
قیمت اسمی سهام چیست؟
قیمت اسمی رقمی است که در اساسنامه شرکتها ذکر میشود و معمولا برابر با ۱۰۰ تومان است؛ اما سهمها با این قیمت خرید و فروش نمیشوند. عملکرد شرکت و میزان عرضه و تقاضا رقم خرید و فروش سهم را مشخص میکند. بنابراین نیازی نیست در تحلیلها و سرمایهگذاری خود قیمت اسمی سهمها را در نظر بگیرید.
ارزش ذاتی سهم به چه معناست؟
ارزش ذاتی یا Intrinsic value یک سهم، یکی از فاکتورهایی است که به ویژه تحلیلگران بنیادی برای سرمایهگذاری از آن استفاده میکنند. این ارزش با یک بررسی جامع و کامل درباره شرکتی که سهام را ارائه کرده است تعیین میشود. در این تحلیل، صورتهای مالی، ظرفیت رشد شرکت و داراییهای گوناگون آن بررسی میشود.
قیمت روز یا قیمت بازاری سهام یعنی چه؟
قیمت روز یا قیمت بازاری به قیمت خرید و فروش یک سهم در بازار اشاره دارد. یعنی همان رقمی که امروز برای خرید یک سهم خاص باید بپردازید. این رقم لزوما با ارزش ذاتی سهام برابر نیست و ممکن است بیشتر یا کمتر از آن باشد. میزان عرضه و تقاضا، اوضاع سیاسی و اقتصادی کشور و جهان، هیجانات سرمایهگذاران و … روی قیمت روز سهام تاثیر میگذارند.
برای سرمایهگذاری در بورس از چه کسی مشاوره بگیریم؟
کلاسها و دورههای آنلاین و حضوری مختلفی برای یادگیری روشهای مختلف تحلیل وجود دارد. اگر وقت و حوصله یادگیری مبانی بورس را داشته باشید میتوانید خودتان اوضاع بازار را تحلیل کنید و در مورد خرید و فروشهایتان تصمیم بگیرید. شرکتهای مشاور سرمایهگذاری و سبدگردان نیز در این زمینه خدمات مشاوره ارائه میدهند. این شرکتها تحت نظارت دقیق سازمان بورس هستند و تجربه و تخصص بسیاری در این زمینه دارند؛ بنابراین معمولا عملکرد خوبی از آنها مشاهده میشود و سود بالایی را نصیب مشتریان خود میکنند.
سبدگردانی چیست؟
افراد و شرکتهای باسابقه تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار، میتوانند خدمات مشاوره و خرید و فروش به مشتریان خود ارائه کنند. آنها با در نظر گرفتن میزان سرمایه و میزان ریسکپذیری مشتری، برای او یک سبد سهام تشکیل میدهند، داراییها را مدیریت میکند و درصدی از سود را به عنوان کارمزد برمیدارد.
عرضه اولیه چیست؟
زمانی که یک شرکت برای اولین بار سهام خود را در بازار ارائه میکند، عرضه اولیه صورت گرفته است. پس از تعیین قیمت، سهام به میزان مشخصی وارد بازار میشود و طبق تجربه قیمت آن تا چندین درصد افزایش پیدا خواهد کرد. به دلیل احتمال کسب سود بالا، مردم تمایل زیادی نسبت به خرید عرضه اولیه دارند و جو خوشبینانهای در این زمینه حاکم است.
صف خرید و صف فروش یعنی چه؟
عرضه و تقاضا دو رکن اصلی هر بازاری هستند و بر قیمتها تاثیر میگذارند. در بازار بورس هم همیشه تعدادی خریدار و فروشنده برای هر سهم وجود دارد. گاهی اوضاع تغییر میکند و بنا به دلایل مختلف، تعداد زیادی از سرمایهگذاران سهم یک شرکت خاص را برای فروش میگذارند و تمایل زیادی برای خرید آن سهم وجود ندارد. در این حالت، صف فروش ایجاد میشود. گاهی نیز یک سهم با اقبال عمومی مواجه میشود و افراد زیادی افزایش قیمت آن را پیشبینی میکنند. در این حالت، صف خرید ایجاد میشود. یعنی تعداد بسیاری از سرمایهگذاران تمایل به خرید دارند و فروشنده زیادی وجود ندارد.
سوالات متداول
چرا بازار بورس به کارگزار احتیاج دارد؟ کارگزار بورس چه نقشی ایفا می کند؟ ما در ادامه این مطلب وظایف .
چرا آشنایی با شاخص بورس مهم است؟ مهم ترین شاخص های بورس کدامند؟ ما در این مطلب به مفهوم شاخص بورس پر .
کد بورسی یا معاملاتی به چه معناست و چه اهمیتی دارد؟ راه های دریافت کد بورسی چیست؟ با آموزش کامل دریا .
از زمان در خواست فروش تا زمان واریز وجه ممکن است چند هفته طول بکشد. دلیل این وقفه آن است که مدیریت ف .
اگر صندوق دارا یکم را به تعداد 200 عدد خریداری کرده باشید و برای نماد (پالایش 1)، 500 عدد سفارش گذاش .
در صورتی که با خطای شماره موبایل مواجه میشوید، شما دارنده سهام عدالت هستید، اما اطلاعات شماره موبای .
بررسی بورس کالای ایران | انواع قرارداد در بورس کالا و مراحل خرید و فروش
معاملات سوالات متداول بورس کالا در بازار بورس ایران در چند سال اخیر رشد بیسابقهای داشته است و به رغم عقاید عموم که معمولا بیاعتماد به بورس صحبت میکنند، افراد بسیاری توانستهاند از این راه نه تنها به حفظ قدرت خرید خود بپردازند، بلکه به درآمدهای خوب و بعضا کلان نیز برسند. بازار بورس انواع مختلفی دارد که از محبوبترین انواع آن میتوان به بازار بورس کالا اشاره کرد. بورس کالای ایران یکی از بازارهای سازمانیافته در کشورمان است که درصد زیادی از عرضهکنندگان، کالاهای خود را در این بازار عرضه میکنند.
در این بازار بهطور منظم تمامی کالاها توسط کارشناسان مورد بررسی قرار میگیرند و برای خریداران قیمتگذاری میشوند. در بازار بورس کالای ایران اغلب کالاهایی مانند فلزات، برنج، گندم و دیگر کالاهای خام دادوستد میشوند. در ادامه این مطلب با مزایای ورود به بورس کالا و نحوه معامله در بورس کالا بیشتر آشنا خواهیم شد. البته باید خاطر نشان کنیم که مواردی که در این مقاله میآیند، جهت فراهم کردن مقدمات ورود به بورس کالا هستند و برای داشتن یک طرح کلی از ۱. ماهیت بورس کالا و ۲. نحوه دقیق خرید از آن و نیز آشنایی با دیگر بازارهای سرمایه (بورس، فرابورس، بورس انرژی) میتوانید از دوره جامع آموزش بورس ما استفاده نمایید.
بررسی کوتاه تاریخچه بورس کالا در ایران
بورس کالا در تمامی کشورهای دنیا از قرن ۱۹ به دلیل پاسخگویی به نیازهای اجتماعی مردم طرفدار پیدا کرد. بورس کالا در ایران در آذر ماه سال ۱۳۸۵ با ادغام شدن بورس کالای کشاورزی و بورس فلزات تشکیل شد. با این حال پس از بررسیهای لازم و پذیرهنویسی مجمع عمومی، بازار بورس کالای ایران از سال ۱۳۸۶ شروع به کار کرد. این بازار بورس در برخی از کشورهای خارجی بیش از یک قرن قدمت دارد. از این موارد میتوان به بازار بورس کالای نیویورک اشاره کرد که حدود ۱۳۰ سال قدمت دارد.
مزایای معامله در بورس کالا
بورس کالا به دلیل مزایا و قابلیتهای بسیاری که دارد در میان مردم محبوب شده است. همانطور که گفته شد، این بازار بیشتر برای فروش مواد اولیه استفاده میشود که نزد تولیدکنندگان طرفدار بسیاری دارد. یکی از مزایای معامله در بورس کالا در ایران وجود بازاری سازمانیافته و منسجم برای دادوستد است که در آن تمامی قیمتها شفاف هستند و همچنین مراحل خرید و فروش در بورس کالا چندان سخت نیستند. از دیگر مزایای ورود به بازار بورس کالای ایران میتوان به موارد زیر اشاره کرد .
یکی از بهترین مزایای خرید از بورس کالا اعتماد میان خریدار و فروشنده است. این اعتماد و امنیت معامله در بورس کالا به دلایل مختلفی بهوجود آمده است که از آنها میتوان به بررسی اصالت کالا طی چندین مرحله اشاره کرد. سازماندهی مناسب بازار بورس کالا نیز سبب شده است تا تمامی مراحل فروش و تسویه حساب بدون نگرانی انجام شود .
انواع قرارداد در بورس کالای ایران
قراردادهای متنوعی در زمینه معامله در بازار بورس کالای ایران وجود دارد. از این قراردادها میتوان به قرار داد آتی اشاره کرد که شرایط مطلوبی را برای خریداران فراهم میسازد. در ادامه این بخش با انواع قرارداد در بورس کالای ایران آشنا میشویم:
- قرارداد سلف: خریدار و فروشنده برای دادوستد با قیمت مشخص در آینده توافق میکنند.
- قرارداد نقدی: تحویل کالا حداکثر تا ۳ روز کاری صورت میگیرد و تمامی مبلغ قرارداد نیز باید به صورت نقدی پرداخت شود.
- قرارداد نسیه: کالا پس از مشخص شدن تاریخ سررسید به خریدار ارائه میشود.
- قرارداد اختیار معامله: خریدار میتواند مشخصی کند در زمان مشخصی، کالا مورد نظر را با نرخ تعیین شده خریداری کند.
نحوه خرید و فروش در بورس کالای ایران
اکنون که با قراردادهای بورس کالا آشنا شدیم، به بررسی مراحل و نحوه خرید و فروش در بورس کالا میپردازیم. نخستین گام برای خرید از بورس کالای ایران ارائه مشخصات کامل توسط خریدار جهت دریافت کد مشتری از سامانه بورس است. این گام را باید تنها یک بار از طریق کارگزاریهای مربوطه انجام دهید. برای دریافت این کد، باید مدارکی را ارائه کنید. از این مدارک میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- ارائه فتوکپی شناسنامه و کارت ملی
- فرم درخواست پر شده
پس از دریافت کد مشتری، برای خرید کالای مورد نظر باید فرم درخواست کالا را تکمیل کنید. این فرم شامل نام تولیدکننده و دیگر مشخصات خرید شما میشود. کارگزار خریدار باید امکان خرید کالا را بررسی کند. پس از تایید شدن امکان خرید، باید حداقل ۱۰ درصد از هزینه خرید کالا را بهصورت پیشپرداخت به فروشنده ارائه کنید.
خریدار باید باقیمانده هزینه را تا صبح روز سوم به فروشنده پرداخت کند تا کارگزار خرید بتواند با اتاق پایاپای اقدام به تسویه حساب کند. پس از این مرحله باید یک پیمانکار برای حمل بار تعیین کنید تا بتوانید پیگیریهای لازم مانند پیگیری خریدار برای حمل بار را انجام دهید. افرادی که قصد دارند از ریسک نوسان کاذب قیمت دوری کنند (چطور؟؟ ما در دوره آموزش نوسان گیری به شما یاد میدیم چطور) از بازار بورس کالای ایران استفاده میکنند.
سوالات متداول پیرامون فعالیت در بورس کالای ایران
اکنون که میدانید چگونه وارد بورس کالا شوید و با نحوه خرید و فروش و معامله در بورس کالای ایران آشنا شدهاید، در این بخش از مطلب قصد داریم به چندین سوال متداول شما پیرامون فعالیت در بورس کالای ایران و مزایای آن پاسخ دهیم.
نحوه خرید از بازار بورس کالای ایران چگونه است؟
نحوه خرید از بورس کالای ایران با توجه به کالای مورد نظر، شرایط متفاوتی دارد. برای معامله در بازار بورس کالا باید تمامی مجوزهای لازم را دریافت کنید و سپس از کارگزاران بورس کالای ایران، کد معاملاتی خود را دریافت کنید.
سهمیه بهین یاب چیست؟
سهمیه بهین یاب میزان تناژی از کالاهای پلیمری و شیمیایی است که یک واحد تولیدی میتواند در زمان مشخصی از بازار سوالات متداول بورس کالا بورس کالای ایران تهیه کند.
انواع قراردادها در بورس کالا چگونه هستند؟
۵ نوع قرارداد در بورس کالای ایران وجود دارد که از آنها میتوان به قرارداد نقدی، سلف و آتی اشاره کرد.
قرارداد آتی بورس کالا چگونه است؟
قرارداد آتی بورس کالا برای مشتریان امکان خرید یک کالا با سررسید و با قیمت تعیین شده در تاریخ مشخصی را فراهم میکند.
سقف نوسان در بازار بورس کالای ایران چقدر است؟
بر اساس دستورالعملهای معاملات کالا و اوراق بهادار با توجه به شرایط بازار معاملات بورس کالا دارای سقف و کف نوسان هستند که با توجه به نوع کالا تعیین میشوند.
معاملات طلا و محصولات کشاورزی در چه ساعاتی انجام میشوند؟
معاملات در بورس کالا در ساعتها و روزهای مختلفی انجام میشوند. معاملات طلا در ساعت ۱۲:۳۰ روز شنبه تا چهارشنبه و معاملات محصولات کشاورزی از ساعت ۱۰ صبح شنبه تا چهارشنبه برای خریداران آغاز میشود.
جمع بندی: تجربه معاملاتی ایمن با ورود به بورس کالای ایران
همانگونه که گفتیم، امروزه بازارهای سرمایه متنوعی در ایران وجود دارند و یکی از محبوبترین آنها بازار بورس کالا ست. این بازار ویژگیهای ممتازی را نصیب خریداران و فروشندگان میکند که از آنها میتوان به مورد تایید بودن کالاها و شرایط آسان عقد قرارداد اشاره کرد. نرخ معامله در بورس کالا در بازه محدودی تغییر میکند. شما میتوانید با دریافت کد از سامانه، وارد بازار بورس کالای عالی ایران شوید و تجربه دادوستدی ایمن داشته باشید.
اگر سوالی دارید که در این مقاله پاسخگوی آن نبودهایم، در بخش نظرات پایین صفحه مطرح کنید تا کارشناسان سایت دکتر رضا درخشی پاسخگوی شما عزیزان باشند.
توانا از همین لحظه در کنار شماست
مشتریان در بورس کالای ایران به صورت شخصیت حقیقی و حقوقی میتوانند نسبت به اخذ کد و خرید از بورس اقدام نمایند. لازم به ذکر است خرید اشخاص حقیقی در حال حاضر تنها از رینگ صادراتی و رینگ محصولات کشاورزی با رعایت شرایط امکان پذیر است.
به منظور بررسي تقاضاي مشتريان براي دريافت کد معاملاتي خاص کالا و خاص گروه کالا کميته اي تحت عنوان کميته پذيرش مشتري در بورس تشکيل مي شود که داراي 5 نفر عضو و يک دبير مي باشد. اعضاي کميته و دبير آن توسط مديرعامل بورس منصوب مي شوند. ضمن آنکه دبير کميته همزمان مسوول پذيرش مشتريان نيز مي باشد.
کليه متقاضيان معاملات در بورس بايستي از طريق کارگزار به مسوول پذيرش مشتري معرفي شوند و کارگزاران موظفند فرم تقاضاي شناسايي مشتري جهت درخواست کد معاملاتي را همراه با مدارک شناسايي مشتري به مسوول پذيرش مشتري ارايه دهند.
مشتريان حقيقی داخلی:
- • فرم درخواست کد حقیقی ( دو نسخه )
- • فرم مشخصات
- • کپی پروانه کسب ، کارت بازگانی یا پروانه بهره برداری
- • کپی شناسنامه و کارت ملی
- • کپی فیش برق یا تلفن جهت احراز آدرس پستی
- • افتتاح حساب وکالتی
مشتريان حقوقی داخلی:
- • فرم در خواست کد حقوقی (دو نسخه)
- • فرم مشخصات
- • کپی پروانه بهرهبرداری شرکتهای تولیدی، گواهینامه صلاحیت پیمانکاری و قرارداد پیمانکاری برای پیمانکاران
- • کپی روزنامههای رسمی شرکت شامل آگهی تأسیس، آخرین آگهی، آخرین آگهی درخصوص تغییرات اعضاء هیأت مدیره و آگهی تغییر نام ، تغییر آدرس و تغییر سرمایه حسب نیاز
- • کپی اساسنامه شرکت
- • کپی اظهار نامه مالیاتی ( صفحات 2 ، 9 ، 10 و 20 مهر و امضاء شود ) آخرین دوره مالی
- • کپی صورتهای مالی حسابرسی شده توسط حسابرس رسمی آخرین دوره مالی
- • ثبت نام در سایت بهین یاب جهت خرید از رینگ محصولات سوالات متداول بورس کالا پتروشیمی و فرآورده های نفتی و آلومینیوم
- • تکمیل فرم های مربوط به خرید از فولاد مبارکه
- • افتتاح حساب وکالتی
مشتريان حقوقی خارجی:
- • فرم Incorporate Application
- • کپی پاسپورت یکی از اعضا هیأت مدیره
- • مدرک ثبتی شرکت اعم از Registration licence ، اساسنامه که به تایید سفارت يا کنسولگري ايران در آن کشور رسيده باشد
- • معرفی شماره حساب و نمونه امضا شخص یا شرکت ایرانی بعنوان نماینده در سربرگ شرکت
- • معرفی شماره حساب و نمونه امضا شخص یا شرکت ایرانی بعنوان نماینده در سربرگ شرکت
نکات قابل توجه مشتریان حقیقی و حقوقی
وکيل يا نماينده قانوني شخص حقيقي يا حقوقي در صورتي ميتوانند موضوع پذيرش آنها را پيگيري نمايد که سند رسمي وکالت از موکل خود داشته و مدارک شناسايي خود را نيز به بورس کالا ارايه نمايد.
در خصوص ارسال صورتهاي مالي و اظهارنامه مالياتي طبق تصميمات جديد کميته پذيرش مشتريان و به استناد ماده 2 آيين نامه اجرايي تبصره 4 قانون استفاده از خدمات تخصصي و حرفه اي حسابداران ذي صلاح به عنوان حسابدار رسمي، مشترياني که بر اساس آخرين اظهارنامه مالياتي تسليمي، جمع درآمد ( فروش و يا خدمات ) آنها بيش از20 ميليارد ريال و یا دارایی ثابت 36 میلیارد ریال باشد، موظف به ارائه صورتهاي مالي حسابرسي شده و اظهار نامه مالياتي مي باشند و در خصوص ساير مشتريان نيز ارسال اظهار نامه مالياتي به همراه صورتهاي مالي ( حتي به شکل حسابرسي نشده) کفايت مي کند.
بر اساس تصميمات کميته پذيرش مشتريان، کد مشترياني که بيش از شش ماه در بورس فعاليت نداشته اند، غيرفعال مي شود و فعال شدن مجدد کد آنها منوط به ارائه مدارک خواهد بود.
افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح برای
خرید از بورس کالا
جهت خرید لازم است فرم در خواست خرید نمونه برای هر قلم کالای در خواستی بصورت مجزا تکمیل و ارسال شده و مبلغ پیش پرداخت به میزان اعلامی به حساب وکالتی (جهت خرید داخلی ) یا حساب اعلامی کارگزاری ( جهت خرید صادراتی ) واریز گردد.
• قیمت قطعی در روز انجام معامله و در محل تالار تعیین میگردد
• کارمزد بورس و کارگزاری در رینگ فلزات و پتروشیمی 62/2 در هزار و در رینگ کشاورزی 07/3 در هزار محاسبه می گردد
• مهلت تسویه 48 ساعت از روز انجام معامله می باشد. (دو روز کاری)
• مطابق دستورالعمل اتاق پایاپای شرکت بورس کالای ایران چنانچه خریدار در مهلت تعیین شده (ردیف 2) وجه مربوطه را پرداخت ننماید ، در هنگام تسویه حساب با تأخیر، باید به ازای هر روز تقویمی ( حداکثر تا سقف 7 روز تقویمی پس از مهلت تسویه) تأخیر، 25/0 درصد ارزش معامله را نیز به عنوان جریمه پرداخت نماید همچنین چنانچه خریدار در خواست انفساخ قرارداد را نماید، یا تا 7 روز تقویمی پس از مهلت تسویه نسبت به تسویه قرارداد اقدام ننماید، میبایست 5 درصد ارزش معامله بعلاوه دو سر کارمزد خرید و فروش را به عنوان خسارت انفساخ قرارداد پرداخت نماید
محصولات پذیرفته شده در بورس کالا
بازار فرعی:
حداقل شرایط لازم
• ممنوعیت یا محدودیت قانونی برای معامله کالا وجود نداشته باشد
• کالا دارای مشخصات، شرایط و کیفیت قابل احراز بوده و امکان تطبیق کیفیت آن با شرایط اعلامی در اطلاعیه عرضه برای بورس و خریداران وجود داشته باشد
• عرضهکننده کالا توانایی تودیع وثایق لازم را جهت تضمین تحویل کالا نزد اتاق پایاپای داشته باشد و محدودیت قانونی جهت انجام معامله وی وجود نداشته باشد
توجه:کالایی که توسط یک عرضهکننده در سایر بازارهای بورس پذیرفته شده باشد، قابلیت پذیرش توسط همان عرضهکننده در بازار فرعی را ندارد.
توجه:کالاهای پذیرش شده در بازار فرعی بورس کالای ایران از جمله کالاهای زیر میباشند:
• کالاهایی که طبق مقررات شرایط پذیرش در بازار معاملات کالای فیزیکی را از دست میدهند.
پذیرش اموال غیر منقول:
جهت هر نوبت عرضه کالا در بازار فرعی باید درخواستی مجزا به بورس ارائه شده و موافقت کمیته عرضه اخذ شود. عرضه یک کالا در بازار فرعی دلیلی بر امکان تداوم عرضه آن بدون طی الزامات این بخش دستورالعمل نمیباشد. کمیتۀ عرضه حداکثر 5 روز کاری پس از دریافت مستندات و اطلاعات کامل موضوع مادۀ 4 دستورالعمل بازار فرعی بورس کالای ایران نظر خود مبنی بر موافقت یا عدم موافقت با پذیرش کالا در بازار فرعی بورس را اعلام مینماید و در صورت موافقت کمیتۀ عرضه با پذیرش کالا در بازار فرعی، بورس موظف است امیدنامه کالای پذیرش شده و سایر مستندات مربوطه را به سازمان ارسال نماید. در صورتی که سازمان ظرف 3 روز کاری نظر خود را مبنی بر عدم عرضه به بورس اعلام نکند، بورس میتواند نسبت به انتشار عمومی امیدنامه اقدام نماید.
شایان ذکر است کلیه مدارک و مستنداتی که در جریان بررسی پذیرش کالاها در بازار فرعی ارائه میگردد، باید مستقلاً در سوابق بورس نگهداری شده و حسب در خواست سازمان بلافاصله ارائه گردد و در صورتیکه سازمان تشخیص دهد که در جریان بررسی و موافقت با پذیرش کالاها در بازار فرعی یا نحوه و میزان اطلاعات ارائه شده، مقررات رعایت نشده است، میتواند از عرضه کالا در بازار فرعی جلوگیری نماید.
همچنین پس از پذیرش و تا قبل از عرضه کالا در بازار فرعی هر زمان که کمیته عرضه تشخیص دهد کالا شرایط پذیرش در بازار فرعی را از دست داده یا عرضهکننده آن مقررات را نقض کرده است، پذیرش آن کالا در بازار فرعی را لغو و از عرضه کالا در بازار فرعی جلوگیری خواهد کرد. البته پس از هر نوبت عرضه کالا، پذیرش آن در بازار فرعی طبق ترتیبات دستورالعمل بازار فرعی بورس کالای ایران خود بخود لغو میگردد.
پذیرش کالاهایی که قبلاً در بازار معاملات کالای فیزیکی پذیرفته شده و طبق مقررات تعلیق میشوند:
• در صورت تعلیق کالای یک عرضهکننده در بازار معاملات کالای فیزیکی بورس گزارش کارشناسی پذیرش کالا در بازار فرعی را به کمیته عرضه ارائه میکند و در خصوص پذیرش کالای مذکور در بازار فرعی طبق مواد 6 و 7 دستورالعمل بازار فرعی تصمیمگیری میشود
• در صورت پذیرش کالا در بازار فرعی، حداکثر زمان معامله کالا در این بازار 3 ماه از تاریخ تعلیق خواهد بود. طی این مدت ضرورتی به طی فرآیند پذیرش برای هر نوبت عرضه نخواهد بود
• طی دوره سه ماهه موضوع بند فوق هر زمان که کالا رفع تعلیق شد، معاملات کالا در بازار فرعی متوقف و در بازار معاملات کالای فیزیکی از سر گرفته خواهد شد
• در صورت تداوم تعلیق تا پایان دوره سه ماهه بورس باید گزارشی مبنی بر تصمیم گیری در خصوص تداوم تعلیق در بازار معاملات کالای فیزیکی به هیات پذیرش ارائه نماید
• در صورتی که هیات پذیرش تداوم تعلیق را تصویب نماید، کالا کماکان در بازار فرعی معامله خواهد شد، لیکن ضروری است به ازای هر نوبت عرضه فرایند پذیرش کالا در بازار فرعی حسب ضوابط این دستورالعمل انجام شود
• حداکثر زمان تداوم پذیرش و معامله کالاهای موضوع این ماده در بازار فرعی 6 ماه از زمان تعلیق کالا در بازار معاملات کالای فیزیکی خواهد بود و پس از پایان مدت مذکور پذیرش کالا به صورت خودکار در بازار فرعی لغو میگردد
مدارک پذیرش کالا در بازار فرعی
- • درخواست پذیرش کالا
- • پرسشنامه پذیرش
- • فرم شناسه کالا
- • فرم سفارش فروش
- • رسید پرداخت حق پذیرش
- • مستندات لازم جهت احراز مالکیت عرضهکننده بر کالای مورد پذیرش که در خصوص هر نوع کالا توسط هیات مدیرۀ بورس تعیین میگردد
- • تعهد عرضهکننده مبنی بر فراهم نمودن شرایط مورد درخواست بورس جهت بازدید متقاضیان خرید از کالای مورد پذیرش
- • اصل یا کپی برابر اصل مستندات کالاهای وارداتی که فهرست آن در پرسشنامة پذیرش قید شده است
- • تائیدیه مراجع ذیصلاح در خصوص کالاهائی که عرضه آنها به عموم مشمول رعایت ضوابط خاص یا اخذ مجوزهای قانونی میباشد
- • قرارداد مشاور پذیرش
- • سایر اطلاعات و اسناد به تشخیص متقاضی یا درخواست کمیته عرضه
توجه:بورس مستندات مربوط به مشخصات و یا استاندارد کالا را در قالب امیدنامه در سایت رسمی خود درج و منتشر مینماید و در صورت تشخیص کمیته عرضه، گزارش ارزشیابی کالا توسط مراجع ذیصلاح باید ارائه گردد. ضمن آنکه فرمت پرسشنامه پذیرش، فرم شناسه کالا، امیدنامه و فرم سفارش فروش به تصویب هیات مدیره بورس میرسد.
افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح برای
شرایط پذیرش کالا در بازار فیزیکی بورس کالای ایران
حداقل شرایط لازم:
• متقاضی باید سابقه فعالیت قابل اتکاء در بازار کالای مورد پذیرش داشته باشد و همچنین چشمانداز روشنی از تداوم فعالیت متقاضی وجود داشته باشد
• میزان عرضه کالا توسط متقاضی به گونهای باشد که امکان کشف عادلانه قیمت را در بورس فراهم آورد
• کالا نباید مشمول محدودیتهایی از جمله محدودیت قیمتگذاری قانونی و انحصار در عرضه یا تقاضا باشد که مانع از کشف عادلانه قیمت کالا گردد
هیئت پذیرش در زمان پذیرش هر کالا، حداقل عرضه سالانه و حداقل درصد عرضه در بورس از کل تولید سالانه برای تولیدکنندگان و از کل واردات سالانه برای وارد کنندگان را مشخص میکند و تغییر حداقلهای مذکور به پیشنهاد بورس و تایید هیئت پذیرش امکان پذیر است.
عرضه کننده کالا در بورس، موظف است مقررات مربوطه از جمله الزامات دستورالعمل پذیرش کالا و اوراق بهادار مبتنی بر کالا در بورس کالای ایران و ضوابط مربوط در خصوص افشای اطلاعات عرضه کالا را رعایت نماید.
افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح برای
راهنمای درج و پذیرش کالا
حداقل شرایط لازم
• متقاضی باید سابقه فعالیت قابل اتکاء در بازار کالای مورد پذیرش داشته باشد و همچنین چشمانداز روشنی از تداوم فعالیت متقاضی وجود داشته باشد
• میزان عرضه کالا توسط متقاضی به گونهای باشد که امکان کشف عادلانه قیمت را در بورس فراهم آورد
• کالا نباید مشمول محدودیتهایی از جمله محدودیت قیمتگذاری قانونی و انحصار در عرضه یا تقاضا باشد که مانع از کشف عادلانه قیمت کالا گردد
توجه:هیئت پذیرش در زمان پذیرش هر کالا، حداقل عرضه سالانه و حداقل درصد عرضه در بورس از کل تولید سالانه برای تولیدکنندگان و از کل واردات سالانه برای وارد کنندگان را مشخص میکند و تغییر حداقلهای مذکور به پیشنهاد بورس و تایید هیئت پذیرش امکان پذیر است.
توجه:عرضه کننده کالا در بورس، موظف است مقررات مربوطه از جمله الزامات دستورالعمل پذیرش کالا و اوراق بهادار مبتنی بر کالا در بورس کالای ایران و ضوابط مربوط در خصوص افشای اطلاعات عرضه کالا را رعایت نماید.
بورس حداکثر ظرف 30 روز پس از تاریخ ثبت درخواست، گزارش کارشناسی خود درخصوص شرایط پذیرش را به انضمام مستندات مربوط به هیئت پذیرش ارسال مینماید. چارچوب گزارش کارشناسی مزبور، به پیشنهاد بورس و تصویب هیئت پذیرش تعیین میشود.
لازم به ذکر است ، هیئت پذیرش حداکثر ظرف 30 روز پس از دریافت گزارش و مستندات مربوط از بورس، نظر کتبی خود را با ذکر دلایل سوالات متداول بورس کالا مبنی بر تایید یا رد پذیرش کالا، از طریق بورس به متقاضی اعلام میکند. در صورت رد درخواست، متقاضی میتواند مراتب اعتراض خود را حداکثر ظرف مدت 10 روز پس از ابلاغ تصمیم هیئت پذیرش، به دبیرخانۀ سازمان اعلام کند. رای هیئت مدیرۀ سازمان در خصوص بررسی مجدد موضوع یا تایید نظر هیئت پذیرش، برای متقاضی، هیئت پذیرش و بورس لازم الاجراست.
بر این اساس، در صورتی که هیئت مدیرۀ سازمان اعتراض متقاضی را موجه تشخیص دهد، درخواست متقاضی باید در اولین جلسه هیئت پذیرش مجدداً طرح گردد.
همچنین در صورتی که درخواست متقاضی رد شود و به آن اعتراض ننماید یا پس از اجرای رای تجدیدنظر هیئت مدیرۀ سازمان در هیئت پذیرش رد گردد، طرح مجدد درخواست متقاضی در هیئت پذیرش حداقل پس از شش ماه و انجام مجدد کلیۀ مراحل و پرداخت حق پذیرش، امکانپذیر خواهد بود.
توجه : درج نام کالای پذیرفته شده در فهرست نرخهای بورس، منوط به احراز تمامی موارد تعیین شده توسط هیئت پذیرش میباشد. ضمن آنکه در صورت عدم عرضه کالای یک عرضه کننده در بورس ظرف مدت 6 ماه از درج آن در فهرست نرخهای بورس، پذیرش آن در بورس لغو گردیده و پذیرش مجدد آن منوط به طی فرایند پذیرش خواهد بود.
مدارک پذیرش کالا در بازار فیزیکی
- • فرم درخواست پذيرش کالا:در سربرگ شرکت پرینت گرفته شود و بصورت تایپی اطلاعات درج گردد و به .مهر و امضاء برسد.
- • فرم تعهدنامه جهت پذیرش کالا:در سربرگ شرکت پرینت گرفته شود و بصورت تایپی اطلاعات درج گردد و به مهر و امضاء برسد. ضمنا عرضه سالانه مطابق با حداقل 60 درصد تولید واقعی اعلام شده در فرم امید نامه شرکت باشد.
- • فرم پرسشنامه پذیرش کالا:اطلاعات شرکت تایپ شده و پرینت و مهر شود و به امضاء اعضای صاحب امضای هیئت مدیره برسد.
- • فرم امید نامه:اطلاعات شرکت تایپ شده و پرینت شود.
- • فرم شناسه کالا:اطلاعات شرکت تایپ شده و پرینت و مهر شود و به امضاء اعضای صاحب امضای هیئت مدیره برسد.
- • کپی برابر اصل گواهی استاندارد کالا:در صورت عدم دریافت استاندارد کلیه نامه نگاری ها با اداره استاندارد جهت دریافت استاندارد ارسال گردد + نامه تعهد شرکت مبنی بر دریافت استاندارد کالا تا یکماه آینده .) برگه نتیجه آزمایشگاه رسید پرداخت حق پذیرش.
- • جهت کالاهای وارداتی که به صورت نقدی عرضه میشوند و در زمان ارائه درخواست پذیرش ترخیص شده یا در شرف ترخیص میباشند:
- 1- برگ سبز گمرکی
- 2- گواهی بازرسی مبدا یا مقصد حسب درخواست بورس
- 3- قبض انبار برای کالاهایی که از گمرکات ترخیص و به انبارهای داخلی حمل شدهاند
- 1- پروفرمای کالای وارداتی
- 2- گواهی کیفیت صادر شده توسط تولید کننده به همراه تعهدنامه واردکننده مبنی بر تحویل کالا بر اساس گواهی کیفیت ارائه شده
- 3- تعهدنامه واردکننده مبنی بر ارائه مستندات بند (7-1) این ماده به بورس پس از ترخیص و قبل از تحویل کالا به مشتری
افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح حساب وکالتی افتتاح برای
دیدگاه شما