مقایسه طلا و بیت کوین

زمین، طلا یا بیت کوین؟ برای سرمایه گذاری کدام بهتر است؟

زمین، طلا یا بیت کوین؟ برای سرمایه گذاری کدام بهتر است؟

با توجه به وضعیت تورمی در ایران و البته جهان، بسیاری از اقتصاددانان توصیه می کنند که از نگهداری پول کاغذی اجتناب شود. با این وجود بهترین گزینه برای سرمایه گذاری طلا است یا بیت کوین؟

از گذشته تا به امروز شکل های مختلفی از سرمایه گذاری وجود داشته است. طلا، ملک و زمین رایج ترین آن ها بوده است.

با توجه به قیمت بالای زمین، برای سرمایه گذاری با مبالغ کمتر، زمین نمی تواند از گزینه های خوب باشد.

این روزها ارزهای دیجیتال هم یک روش دیگر سرمایه گذاری است که در حال محبوب شدن است.

مقایسه طلا و بیت کوین

بیت کوین را طلای ارزهای دیجیتال می نامند. این تشبیه جالبی است. چرا که بیت کوین هم مانند طلا محدودیت استخراج دارد و بیشتر از ۲۱ میلیون کوین از آن تولید نمی شود. پس یکی از وجوه تشابه امکان استخراج است! البته به شکل های کاملا متفاوت.مقایسه طلا و بیت کوین

طلا و بیت کوین هر دو از دارایی های امن هستند. قیمت گذاری آن ها خیلی تحت نظارت دولت ها نیست. هر چند تصمیمات دولتی بر آن موثر است.

طلا شکل فیزیکی دارد و از دیرباز مورد اطمینان افراد مختلف بوده است. اما بیت کوین شکل فیزیکی ندارد مقایسه طلا و بیت کوین و نسبتا جدید است. برای همین خیلی شناخته شده نیست.

کدام را بخریم؟

می توان با اطمینان گفت که روند کلی طلا رو به بالا است. چرا که اطمینان به آن بالا است و مقبولیت خوبی دارد.

نکنه مهم این است که نوسانات طلا مانند نوسانات ارزهای دیجیتال زیاد نیست. پس اگر قصد خرید و فروش کردن یا به اصطلاح ترید کردن دارید، ارزهای دیجیتال و بیت کوین، با توجه به نوسانات بالا، سود ده تر است.

اما برای طولانی مدت اوضاع کمی متفاوت است.

با توجه به پیش بینی هایی که درباره ی بیت کوین انجام می شود، انتظار داریم قیمت آن بسیار بالا برود. اما فراموش نکنیم این ها “پیش بینی” هستند و نه “پیشگویی”.

اما به هر حال تحلیل ها نشان می دهد روند این دارایی با شیب تند، رو به بالا خواهد بود.

ضمنا، احتمالا طلا فقط ارزش پول شما را حفظ می کند. اما بیت کوین علاوه بر رشد تورمی، خودش نیز ارزش پیدا می کند. نگهداری آن هم راحت تر از طلا است.

پیشنهاد می کنیم همه ی تخم مرغ های خود را در یک سبد نگذارید. شاید بهترین گزینه خرید هر دو باشد.

البته باید حتما و قطعا در حوزه ی رمزارزها مطالعه داشته باشید.

برای مطالعه اخبار مرتبط با رمزارزها در ایران و جهان، وبلاگ و کانال خبری ما را دنبال کنید.

مقایسه طلا، دلار و بیت کوین

بعضی ها بیت کوین را به عنوان پول می پذیرند، برخی دیگر آن را به عنوان یک کالا تعریف می کنند. با این حال، این بحث بسیار بی اهمیت است، زیرا تا زمانی که شما می توانید محصولات و خدمات مورد نیاز خود را با استفاده از بیت کوین (مانند طلا یا نقره) خریداری کنید، در واقع پول است. بیت کوین به عنوان واحد مالی بین المللی شناخته شده است؛ این یکی از مزایای اصلی آن است.

بیت کوین شبیه طلا است. هر دو کمیاب هستند، برای استخراج نیاز به انرژی دارند، منابع آن ها محدود است و هر دو ارزشمند و پرکاربرد هستند. سیستم بیت کوین فقط اجازه استخراج تا ۲۱ میلیون واحد را می دهد.

از تفاوت های اصلی بین بیت کوین و طلا می توان به نوع تبدیل و استفاده راحت از بیت کوین به عنوان پول و همچنین انتقال سریع تر و امنیت بیت کوین بیشتر اشاره کرد.

بیت کوین سریعتر از انتقال پول عمل می کند. شاید شما در ظاهر پس از انتقال پول به کارت دیگر فکر کنید که پول به صورت فوری انتقال داده شده است اما انتقال پول بین بانک های واسطه بین سه تا هفت روز زمان می برد.

بیت کوین حریم خصوصی را به معنای واقعی کلمه برای شما به ارمغان می آورد. برای استفاده از بیت کوین نیاز به ثبت نام یا ایجاد حساب در بانک یا موسسه خاصی را ندارید. موردی که برای پول های سنتی و یا طلا صدق نمی کند.

هزینه انتقال در بیت کوین خیلی کم و نزدیک به صفر است. مثلا برای انتقال ۱ میلیون دلار بیت کوین در کمتر از یک ساعت، هزینه انتقال کمتر از ۱۰ دلار است. برای طلا به دلیل فیزیکی بودن کارمزد معنا ندارد اما انتقال آن به دلیل مشکلات امنیتی و فیزیکی بودن کار آسانی نیست.

بیت کوین را به دلیل ماهیت مجازی و رمزنگاری پیشرفته نمی توان ساخت یا جعل کرد. جعل و چاپ غیرقانونی به وفور برای پول ها سنتی اتفاق می افتد. طلا های بدلی هم در بازار به مقدار زیادی یافت می شود.

به دلیل محدود بودن منابع بیت کوین، تورم در این حوزه معنایی ندارد. همانطور که می دانید یکی از دلایل اصلی تورم چاپ بیش از حد اسکناس است.

مقایسه رفتار بیت کوین با بازارهای سهام و طلا!

آخرین تحقیقات بلومبرگ اینتلیجنس در مورد بازار رمزارزها نشان می‌دهد که بیت کوین ممکن است به جای سهام، بیشتر شبیه اوراق قرضه خزانه‌داری ایالات متحده و طلا رفتار کند.

به گزارش سایت کوین تلگراف و در گزارش آگوست Crypto Outlook، که توسط مایک مک گلون، استراتژیست ارشد کالا و جیمی کوتس، تحلیلگر ارشد ساختار بازار، نوشته شده، بیت کوین با بازارهای طلا، اوراق قرضه و نفت مقایسه شده است.

آنها می‌گویند که تأثیرات کلان اقتصادی مانند سیاست‌های پولی فدرال رزرو، منجر به شباهت‌هایی در بازارهای اوراق قرضه خزانه‌داری و بیت کوین شده است.

انقباض بازارها و کاهش رشد جهانی از تغییر جهت فدرال رزرو در ماه جولای حمایت می‌کند که ممکن است به چرخش بیت کوین به سمت اوراق قرضه خزانه‌داری ایالات متحده مقایسه طلا و بیت کوین کمک کند.

اوراق قرضه خزانه‌داری که اغلب T-Bond نامیده می‌شوند، اوراق بدهی بلندمدت دولتی هستند که توسط وزارت خزانه‌داری ایالات متحده منتشر می‌شوند. آنها دارای نرخ بازده ثابت و دوره‌های سررسید از 20 تا 30 سال هستند.

همچنین در این گزارش اشاره شد که بازار رمزارزها در مقایسه با میانگین متحرک 100 هفته‌ای در ماه جولای به کف خود رسیده ‌است. این گزارش اضافه کرد که غیرطبیعی است که بیت کوین بسیار پایین‌تر از میانگین متحرک 200 هفته‌ای خود باقی بماند. بیت کوین در حال حاضر با افزایش 1.2 درصدی در روز در حدود 231502 دلار معامله می‌شود که به تازگی میانگین متحرک 200 هفته‌ای را که در حدود 22827 دلار قرار دارد، پس گرفته است.

تحلیلگران معتقدند این واقعیت که بیت کوین در ابتدای آگوست 70 درصد کمتر از اوج خود بود، اما همچنان پنج برابر بالاتر از پایین‌ترین حد خود در مارس مقایسه طلا و بیت کوین 2020 قرار داشت، نشان‌دهنده پتانسیل رشد آن است.

آنها منطقه 20000 دلاری را به عنوان حمایت کلیدی معرفی کردند و انتظار دارند کف‌سازی مشابهی مانند سطح 5000 دلار در سال 2018-2019 صورت گیرد.

محققان به این نتیجه رسیدند که بیت کوین یکی از دارایی‌های با بهترین عملکرد از زمان پیدایش در حدود یک دهه پیش بوده است و موارد مشابهی نیز در پیش است. به خصوص که ممکن است در حال گذار به سمت تبدیل شدن به یک وثیقه جهانی باشد.

بر اساس تحقیقات دیگری که توسط Coinbase در ماه جولای انجام شد، مشخصات ریسک کلاس دارایی‌های رمزارزها مشابه سهام نفت و فناوری است. به گفته سزار فراکاسی، اقتصاددان ارشد Coinbase، همبستگی بین قیمت سهام و دارایی‌های ارزهای دیجیتال به طور قابل توجهی از زمان همه‌گیری سال 2020 افزایش یافته است.

میلیاردر مصری: همچنان نسبت به طلا خوش بین هستم؛ مقایسه طلا با بیت کوین اشتباه است

میلیاردر مصری نجیب ساویریس(Naguib Sawiris) گفت همچنان نسبت به طلا خوش بین است و قصدی برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین (bitcoin) ندارد زیرا چنین سرمایه گذاری یک تجارت بسیار پرخطر است.

ساویریس می گوید طلا هنوز دارایی امن است

ساویریس در برنامه خبری نشنال نیوز (The National News) گفت معتقد است مقایسه طلا و بیت کوین اشتباه است. ساویریس که همچنین مدیر اجرایی هلدینگ سرمایه گذاری اوراسکام (Orascom) مستقر در قاهره است، اصرار دارد که طلا همچنان دارایی امنی است.

او می گوید:«من هنوز [در مورد طلا] بسیار خوشبین هستم و معتقدم یک دارایی امن است. مردم بیت کوین را با طلا مقایسه می کنند که یک مقایسه اشتباه است».

این میلیاردر به عنوان نشانه ای از حمایت خود از طلا نسبت به ارز دیجیتال، با شرکت ای کی اچ گولد (AKH Gold)، قراردادی را برای اکتشاف 9 بلوک در صحرای شرقی غنی از طلای مصر، امضا کرده است. هولدینگ لامانچا (La Mancha)، با ریاست ساویریس، گزارش کرده است امسال یک صندوق سرمایه گذاری 1.4 میلیارد دلاری را با هدف سرمایه گذاری در استخراج طلا راه اندازی کرده است.

معایب ارزدیجیتال

ساویریس با سرمایه خالص 3.2 میلیارد دلار، اصرار دارد که نوسانات این دارایی ها آنها را به سرمایه گذاری های پر خطری تبدیل می کند و به افرادی که روی ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری می کنند هشدار داد که باید انتظار از دست دادن سرمایه خود را داشته باشند.

او گفت:«هنگامی که روز قیامت فرا رسد، آخرین افراد در صف شکست خواهند خورد».

جالب اینجاست که این میلیاردر همچنین در مورد حباب ارزش گذاری دارایی ها هشدار داده است زیرا تصمیمات دولتی در برابر اقتصاد ازاد کُند عمل می کند. به گفته ساویریس، برخی از سهم ها بیش از حد قیمت گذاری شده اند و دیر یا زود اصلاح خواهند شد.

او همچنین به سرمایه گذاران توصیه کرد در مورد نحوه تعادل مجموع پرتفوی خود و سهامی که از بازارهای سهام انتخاب می کنند، گزینشی عمل کنند. وی افزود سرمایه گذاران نباید همیشه تمام پول خود را سرمایه گذاری کنند، زیرا نمی دانند در آینده چه پیش خواهد آمد.

چرا بیت کوین می تواند در مقایسه با طلا گزینه بهتری برای سرمایه گذاری بلند مدت باشد؟

افزایش بی سابقه نرخ تورم در چهل سال اخیر و وخامت روزافزون وضعیت اقتصاد جهانی، بسیاری از تحلیلگران مالی را بر آن داشته است تا سرمایه گذاری در طلا را برای محافظت در برابر نوسانات و کاهش احتمالی ارزش دلار آمریکا توصیه کنند.

سال‌هاست که معامله‌گران ارزهای دیجیتال بیت کوین (BTC) را «طلای دیجیتال» می‌نامند، اما آیا این دارایی به واقع نسبت به طلا سرمایه‌گذاری بهتری است؟ در ادامه نگاهی خواهیم داشت به برخی از استدلال‌های متعارفی که سرمایه‌گذاران نسبت به طلا به عنوان یک منبع ذخیره ارزش دارند و اینکه چرا بیت‌کوین ممکن است گزینه بلندمدت بهتری نسبت به آن باشد.

حفظ ارزش

یکی از رایج ترین دلایل خرید طلا و بیت کوین این است که این دو دارایی سابقه درخشانی در حفظ ارزش خود در مواقع افزایش عدم قطعیت در وضعیت اقتصادی دارند.

نمی توان این واقعیت را انکار کرد که طلا در طول تاریخ بهترین وسیله برای محافظت از ثروت افراد بوده است، اما این دارایی نیز همیشه ارزش خود را حفظ نمی کند. نمودار زیر نشان می دهد که معامله گران طلا نیز در معرض دوره های طولانی کاهش قیمت بوده اند.

به عنوان مقایسه طلا و بیت کوین مثال، شخصی که سپتامبر 2011 (شهریور 90) طلا خریده است، برای بازگشت به منطقه سبز و رسیدن به سود، باید تا ژوئیه 2020 (تیر 99) صبر می کرد و اگر همچنان دارایی خود را حفظ می کرد، دوباره در وضعیت ضرر قرار می گرفت.

در مقابل، در تاریخ بیت کوین، هرگز بازگشت قیمت و عبور از آخرین رکورد ثبت شده آن بیش از 3 تا 4 سال طول نکشیده است و همین امر نشان می دهد در یک جدول زمانی بلندمدت، BTC می تواند ذخیره ارزش بهتری باشد.

آیا بیت کوین می تواند پوشش بهتری در برابر تورم باشد؟

طلا از لحاظ تاریخی به عنوان یک محافظ خوب در برابر تورم در نظر گرفته شده است، زیرا قیمت آن همگام با افزایش هزینه های زندگی افزایش می یابد. اما، نگاه دقیق‌تر به نمودار طلا در مقایسه با بیت‌کوین نشان می‌دهد که در حالی که طلا طی دو سال گذشته افزایش متوسطی معادل 21.84 درصد داشته است، قیمت بیت‌کوین 311 درصد افزایش یافته است.

در دنیایی که هزینه های مقایسه طلا و بیت کوین کلی زندگی سریعتر از ظرفیت بیشتر مردم در حال افزایش است، داشتن یک کلاس از دارایی که بتواند از روند رشد فزاینده تورم پیشی بگیرد، در واقع به جای حفظ ثروت، به افزایش ثروت کمک می کند.

بیت کوین در شرایط بحران های ژئوپلیتیک می تواند منعکس کننده طلا باشد

به خوبی می دانیم که طلا که اغلب «کالای بحران» نامیده می‌شود، در مواقع افزایش عدم اطمینان ژئوپلیتیک در جهان، به خوبی ارزش خود را حفظ می‌کند، زیرا مردم در زمان افزایش تنش‌های جهانی بیشتر روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. ولی در همین مواقع، متأسفانه برای افرادی که در مناطق درگیر بحران یا سایر مناطق در معرض بی ثباتی قرار دارند، حمل اشیاء با ارزش یک اقدام مخاطره آمیز است چرا که این افراد در معرض توقیف دارایی ها و یا سرقت قرار می گیرند.

در این شرایط مسلماً بیت کوین گزینه امن تری را برای افراد گرفتاتر در این شرایط ارائه می دهد زیرا تنها با حفظ کردن یک عبارت می توانند بدون ترس از از دست دادن سرمایه خود، سفر کنند.

ارزش دلار همچنان کاهش می یابد

هرچند در ماه‌های اخیر دلار آمریکا قدرتمند عمل کرده است، اما همیشه اینطور نیست. در دوره‌هایی که ارزش دلار در برابر سایر ارزها کاهش می‌یابد، سرمایه‌گذاران به سمت طلا و بیت‌کوین هجوم آورده‌اند.

در حالی که طلا برای هزاران سال به عنوان یک دارایی باارزش مورد استفاده بوده است، در جامعه دیجیتال مدرن ما، کاربرد گسترده ای نداشته یا پذیرفته نشده است و اکثر مردم در نسل های جوان هرگز حتی یک سکه طلا ندیده اند. بلکه برای این افراد، بیت‌کوین گزینه‌ای آشناتر است که می‌تواند به سادگی با سبک زندگی دیجیتالی افراد ادغام شود و در عین حال به امنیت یا ذخیره‌سازی فیزیکی نیاز ندارد.

عرضه محدود بیت کوین

بسیاری از سرمایه گذاران و کارشناسان مالی به کمبود و محدودیت های عرضه طلا پس از سال ها کاهش تولید اشاره می کنند و به همنی دلیل طلا را گزینه خوبی برای سرمایه گذاری می دانند.

به طور معمول، ممکن است پنج تا ده سال طول بکشد تا یک معدن جدید به مرحله بهره برداری برسد، به این معنی که افزایش سریع عرضه بعید است و بانک‌های مرکزی نرخ فروش طلا را در سال 2008 به میزان قابل توجهی کاهش دادند. ولی هنوز بیش از 50000 تن طلا در زمین وجود دارد که معدنچیان در صورت افزایش قیمت با خوشحالی روی استخراج آن تمرکز خواهند کرد.

به همین خاطر، طلا هرگز به سرزمین موعود «کمیابی واقعی» نخواهد رسید. بنابراین، در هر مقطعی که عرضه افزایش یابد، قیمت آن کاهش پیدا خواهد کرد ولی با توجه به تعداد محدود بیت کوین های قابل استخراج، این واقعیت در مورد پرچمدار ارزهای رمزنگاری شده صدق نمی کند.

این مطلب صرفاً ترجمه از منبع ذکر شده بوده و مسئولیت آن با آکادمی هلاکوئی نمی‌باشد.