بهره شبانه یا سوآپ

سود شما این ۱۰ درصد اختلاف بین بهره دریافتی بانکی و بهره آن دارایی با سود ۲۰ درصد است!

بهره شبانه یا سوآپ

بهره شبانه Swap

به طور کلی، زمانی که نمادی را خرید یا فروش می‌کنیم، در حال معامله با بروکر هستیم. برای اینکه این معاملات معتبر باشد، لازم است تا بروکر به همان میزان اعتباری که به ما می‌فروشد، خود دارای اعتبار باشد. از آنجایی که حجم معاملات روزانه در بازار فارکس بیش از مقداری است که یک بروکر بتواند به همان مقدار در حساب خود داشته باشد، از این رو بروکرها با بانک‌ها قرارداد منعقد می‌کنند.

به عبارتی بروکرها از طریق بانک، اقدام به تامین اعتبارات مورد نیاز خود کرده و به نوعی وام می‌گیرند. بانک، بروکرها را ملزم می‌کند تا در پایان هر روز، وجوه دریافتی را تسویه نمایند. حال چنانچه معاملات شما بیش از 24 ساعت باز باشد، ملزم به پرداخت بهره آن به بانک خواهید بود. به این بهره پرداختی، اصطلاحاً «سواپ» گفته می‌شود. سواپ ها هر روز و در پایان روز معاملاتی توسط بروکر محاسبه شده و در حساب مشتری لحاظ می شود. مقدار سواپ کاملا وابسته به حجم و نماد معاملاتی است. با توجه به اختلاف نرخ بهره ی نمادهایی که خرید یا فروش می شوند این عدد می تواند مثبت یا منفی باشد. برخی از بروکرها تحت عنوانی مثل حساب های اسلامی، شرایطی را برای بدون سواپ کردن حساب به مشتریانی خود ارایه می دهند.

بالانس یا تراز حساب Balance

بالانس، موجودی حساب شما، بدون احتساب معاملات باز می‌باشد. زمانی که هیج معامله ی بازی نداشته باشید، بالانس معادل کل سرمایه شما خواهد بود.

اکوئیتی Equity

به موجودی حساب، به علاوه سود و زیان معاملات باز، اکوئیتی یا مانده خالص حساب می‌گویند. به عنوان نمونه، اگر 100 دلار در حساب خود داشته باشید و معامله باز شما نیز 50 دلار در سود باشد، Equity شما برابر با 150 دلار و Balance شما 100 دلار خواهد بود.

مارجین Margin

مارجین به معنای میزان پولی است که در یک معامله درگیر می‌کنید. در واقع، زمانی که شما حساب خود را شارژ کرده و یک اهرم انتخاب می‌کنید، بروکر اعتباری متناسب با اهرم یا لورج انتخابی به حساب شما می‌دهد. پس شما می توانید با قدرتی بیشتر از سرمایه خود معامله کنید. اما زمانیکه معامله ای را باز می کنید در واقع بخشی از این توان معاملاتی را مصرف کرده اید. مارجین در واقع معادل با همان میزان از توان معامله ی شماست که درگیر معاملات باز شده است و طبیعتا تا زمان باز بودن معاملات امکان ورود به معاملات جدید را با همان توان اولیه نخواهید داشت. پس دقت کنید که پیش از شروع معاملات، مارجین حساب شما صفر بود و زمانی که اولین معامله خود را باز کردید، مارجین حساب با توجه به حجم معامله‌ای که انجام دادید، اضافه شد. به عبارتی، می‌توان گفت، مارجین مقدار پولی است که در ازای انجام یک معامله در حساب ما بلوکه شده و توانایی خرید و فروش با آن بخش را نخواهید داشت و مقدار آن نیز با توجه به لوریج و حجم معامله محاسبه می‌گردد.

مارجین آزاد Free Margin

تفاوت اکوئیتی حساب و مارجین پوزیشن‌های باز را مارجین آزاد یا فری مارجین می‌گویند. به عبارتی، مارجین آزاد، میزان پولی است که در حال حاضر درگیر هیچ معامله ای نمی‌باشد. فری مارجین را می‌توان برای باز کردن یک معامله جدید و یا برای پوشش ضرر شناور معاملات باز، استفاده نمود.

تا زمانی که شما پوزیشنی باز نکرده باشید، تمامی پول حسابتان، آزاد خواهد بود. در این حالت، اکوئیتی، فری مارجین و بالانس حساب شما، همگی برابر با هم می‌باشد.

Free Margin = Equity - Margin

سطح مارجین Margin Level

نسبت اکوئیتی به مارجین بر حسب درصد را سطح مارجین یا Margin Level می‌نامیم. بر اساس این مفهوم، بروکر تشخیص می‌دهد که شما چه میزان اعتبار جهت ادامه معاملات خواهید داشت. اگر شما هیچ معامله ی بازی نداشته باشید، سطح مارجین شما بی نهایت است و با هر معامله ای که باز می کنید، با توجه به مارجین درگیر شده و سود/زیان شناور، سطح مارجین شما نیز تغییر میکند. در واقع، هر چه سطح مارجین حساب شما بالاتر باشد، اعتبار بالاتری از سوی بروکر برای انجام معاملات بیشتر خواهید داشت. سطح مارجین در واقع یک مکانیزم دفاعی برای بروکر است که اجازه ندهد شما پولی را که از بروکر و با توجه به اهرم در معاملات وارد کرده اید، ضرر کنید.

100× (Equity ÷ Margin) = Margin Level

مارجین کال Margin call و استاپ اوت Stop Out

مارجین کال را می‌توان به وضعیتی اطلاق کرد که مجموع ضررهای معامله‌گر، از موجودی حساب وی، بیشتر شود. به عبارتی، موجودی حساب فرد از اعتبار مارجینی که به او تعلق گرفته نیز کمتر می‌شود. در این شرایط بروکر، به دلیل نگرانی از اینکه موجودی حساب شما در اثر ادامه روند فعلی، صفر شده و بروکر متحمل زیان شود، یک پیام هشدار برای شما ارسال می‌کند.

در چنین وضعیتی، شما می‌توانید پول بیشتری به حساب خود واریز کرده یا موقعیت‌های باز خود را ببندید تا از وضعیت کال مارجین خارج شوید. در غیر این صورت و در صورت ادامه ی روند کاهشی سطح مارجین حساب شما، در یک سطح مارجین مشخص که استاپ اوت (Stop Out) نامیده می شود، بروکر به صورت خودکار شروع به بستن معاملات شما می کند. ترتیب بسته شدن معاملات باز عموما بر اساس بزرگترین حجم است تا با بستن چنین معاملاتی مارجین درگیر را آزاد کرده و سطح مارجین حساب شما افزایش یابد و از سطح Stop Out بیشتر شود.

جمع بندی:

انتخاب بروکر قطعا اولین و یکی از مهمترین گام های فعالیت در بازارهای مالی است. قطعا با مراجه به وب سایت یک بروکر می توانید اطلاعات مربوط به Leverage، Spread، Commission، Margin، Stop Out Level و تمامی پارامترهای تاثیر گذار را بررسی کرده و سپس برای انتخاب آن تصمیم گیری کنید. موارد دیگری نیز وجود دارد که در انتخاب بروکر بسیار تاثیر گذار است. مواردی نظیر؛ رگولاتوری، مکانیزم اجرای دستورات، تنوع روش های واریز و برداشت، پشتیبانی و . که در مطالب بعدی مفصل تر در مورد آنها صحبت خواهیم کرد.

carry trade چیست؟ چطور در فارکس کَری ترید کنیم؟

آیا می‌دانستید که یک استراتژی معاملاتی وجود دارد که بسیاری در جهان با استفاده از آن، حتی با وجود ثابت ماندن قیمت برای مدت طولانی، سود کسب می‌کنند؟ بله درست خواندید، این یک روش محبوب در میان مدیران مالی و سبدگردانان در جهان است. به این روش Carry Trade (کری ترید – ترید حمال) می‌گویند. حال سوال اساسی این است که carry trade چیست؟

carry trade چیست؟

این روش در کل یعنی قرض گرفتن یا فروش استقراضی یک دارایی با نرخ بهره پایین و سپس استفاده از مبلغ این فروش برای خرید یک دارایی با نرخ بهره بالاتر. گیج بهره شبانه یا سوآپ شدید؟

خیلی سخت نیست، شما از فروش یک دارایی یا یک ارز که نرخ بهره پایینی دارد، مبلغی بدست می‌آورید. حالا با آن مبلغ یک دارایی یا ارز که نرخ بهره بالاتری دارد را می‌خرید. سودی که شما می‌کنید، اختلاف یا دیفرانسیل نرخ بهره بین این دو ارز است.

یک مثال از Carry trade:

بیایید فرض کنیم شما به یک بانک می‌روید و با ضامن، ۱۰۰ میلیون وام می‌گیرید (فرض محال که محال نیست!). بهره بانک فرضاً ۱۰ درصد است (یعنی بانک روی این وام، پس از پرداخت شما ۱۰ درصد سود میکند). حالا شما فرد زرنگی هستید و از چیزی به نام Carry Trade مطلعید. شما این مبلغ وام را سریعا تبدیل به یک دارایی با نرخ بهره فرضاً ۲۰ درصد می‌کنید. (مثلاً صندوق درآمد ثابت یا هر چیز دیگری)

سود شما این ۱۰ درصد اختلاف بین بهره دریافتی بانکی و بهره آن دارایی با سود ۲۰ درصد است!

ممکن است به این فکر کنید که این که سودی ندارد! شاید درست بگویید. در واقع کری ترید یک استراتژی در بازار فارکس نیز هست. البته بنده به شخصه در این مطلب و مطالب آینده مربوط به Carry trade فقط شما را با این اصطلاح آشنا میکنم. وظیفه حفظ سرمایه به عهده خود شما است.

Carry trade روی ارز‌ها چگونه است؟

در بازار فارکس، ارزها به صورت جفت ارز معامله می‌شوند (وقتی شما USD/CHF را buy کنید یعنی در حقیقت دارید دلار میخرید و فرانک سوییس را همزمان میفروشید.)

چگونه روند کلی بازار را در یک سال بنسجیم؟

شما نرخ بهره ارزی که میفروشید را میپردازید (-) (Debit) و نرخ بهره ارزی که میخرید را کسب می‌کنید (+) (Credit).

چیزی که کری ترید را خاص می‌کند این است که در بازار فارکس اسپات، پرداخت نرخ بهره در هر روز معاملاتی و بر اساس پوزیشن شما انجام می‌شود.(یعنی روزشمار است)

اساساً تمام پوزیشن‌ها در پایان روز بسته می‌شوند و در روز جدید در بازار اسپات دوباره باز می‌شوند. اما شما اگر پوزیشن را باز نگه دارید این اتفاق را نمیبینید. این کار بروکر است که پوزیشن‌ها را بسته و مجددا باز کند و با توجه به پوزیشن شما، اختلاف نرخ بهره (یا دیفرانسیل نرخ بهره) روز گذشته را بین دو ارز روی پوزیشن شما اعمال کند. (این همان اتفاقی است که در پشت پرده اصطلاح سواپ می افتد).

سواپ در حقیقت جمع تمام این اتفاقات پشت پرده است. فرمول سواپ به شکل زیر است:

SWAP = (Contract × (تفاوت نرخ بهره دو ارز + Markup) / 100) × تعداد روزهای سال / قیمت

• Contract = 1 lot (100,000 USD)
• قیمت: EURUSD – 1.3500
• تفاوت نرخ بهره دو ارز: 0.75% (در این مثال، تفاوت نرخ بهره اروپا با آمریکا)
• Markup (کمیسیون بروکر) = بهره شبانه یا سوآپ 25%
• تعداد روزهای سال: 365

پس متوجه شدید که سواپ یا نرخ بهره شبانه چیست. در واقع بعد از احتساب نرخ بهره و اضافه کردن کمیسیون خود بروکر، این مقدار یا به حساب شما اضافه می‌شود (Credit) یا از حساب شما کم می‌شود (Debit). اگر فکر انجام Carry Trade به سرتان زده است، حتماً از پشتیبانی بروکر در مورد اعداد محاسباتی آن اطلاعات کسب کنید تا به اشتباه یک جفت‌ارز اشتباه و پوزیشن اشتباه باز نکنید.

چیزی که این روش ترید را در بین معامله‌گران فارکس محبوب کرده، وجود اهرم است. بازار فارکس یک بازار مارجین‌دار است، یعنی شما با یک مبلغ کمتر میتوانید پوزیشنی با ارزش بالاتر باز کنید. مقدار مارجین بسته به بروکر متفاوت است.

اما به هر حال اگر بروکری فرضاً مارجین مورد نیاز ۵ درصد داشته باشد، یعنی با ۵ درصد مبلغ اصلی می‌توانید پوزیشن را باز کنید.

یک مثال از Carry trade ارز:

برای مثال، ما کیان را داریم که یک تریدر نوب و تازه‌کار در بازار فارکس است.

امشب تولد کیان بوده است و از آنجایی که خانواده او بسیار دست و دلباز هستند، مادر بزرگش به او میگوید من سنی از من گذشته و دیگر آخرهایم است، به همین دلیل از گاوصندوق قدیمی‌اش، ۱۰ هزار دلار برای کیان کادو آورده است. مادر بزرگش این پول را برای روز مبادا از صرافی‌های میدان فردوسی و مخفیانه خریده بوده است تا از تورم ریال جلوگیری کند. حالا تصمیم گرفته آن را به نوه‌اش کادو دهد.🤣

کیان پسری ولخرج است اما یکبار در زندگی‌اش تصمیم خوبی می‌گیرد، او به جای اینکه کل هدیه مادربزرگش را خرج خرید گوشی آیفون و PS5 و از این دست چیزها کند، تصمیم می‌گیرد پولش را زیاد کند. او میداند اگر پولش را در بانک بگذارد، به او نهایتاً ۱۵ درصد سود می‌دهند و تازه با تبدیل پولش به ریال، سال آینده به دلیل تورم ضرر هم می‌کند.

کیان با حساب دمو، یکسال کامل یک پوزیشن Carry گرفته و حالا فکری به سرش زده است. کیان در بین جفت‌ارزها میگردد و جفت‌ارزی را پیدا میکند که اختلاف نرخ بهره بین این دو +۵٪ در سال است. او به ارزش ۱ لات از این ارز را میخرد. فرض کنیم بروکری که او در آن کار می‌کند، اهرم (1:100) دارد. یعنی بروکر برای باز کردن این پوزیشن، 1000$ از پولش را قفل می‌کند (مارجین). حالا کیان پوزیشنی دارد که سالانه ۵ درصد سود بهره می‌دهد. (اما ارزش پوزیشنش ۱۰۰ هزار دلار است!)

بعد از یک سال چه اتفاقی برای حساب کیان می‌افتد؟

خب ۳ احتمال وجود دارد:

۱. پوزیشن ارز ارزشش را از دست بدهد: جفت ارزی که کیان خریده، مثل یک شهاب سنگ در طی یک سال بریزد. ضرر ممکن است به مقدار حداکثر ضرر مارجین برسد و او ۱۰۰۰ دلار ضرر کند.

۲. جفت ارز با همان روند ثابت بماند و قیمتش طی یک سال تغییری نکند: در این حالت، کیان هیچ سود یا زیانی روی پوزیشن کسب نمیکند اما ۵ درصد نرخ بهره در یک پوزیش ۱۰۰ هزار دلاری بدست آورده که یعنی فقط از نرخ بهره ۵۰۰۰ هزار دلار سود روی یک حساب ۱۰۰۰۰ دلاری. این یعنی سود ۵۰ درصدی در سال.

۳. جفت ازر نیز صعود کند: پوزیشن کیان نیز صعود کرده، پس نه تنها کیان حداقل ۵۰۰۰ دلار سود کسب کرده، بلکه مقداری سود نیز از خود پوزیشن نسبیش شده است. این بهره شبانه یا سوآپ خودش بهترین هدیه برای تولد سال آینده اش است.

به لطف اهرم 1:100، کیان پتانسیل کسب سود حدود ۵۰ درصد در سال را با همان ۱۰ هزار دلار دارد.

در بخش زیر با توجه به داده‌های جهانی یک مثال از یک جفت ارز آورده‌ایم که اختلاف نرخ‌های بهره بین دو ارز حدود، ۴/۴۰٪ است (داده‌های مربوط به تصاویر زیر، مربوط به یک زمان خاص است، برای اطلاع از اعداد بروز‌شده، آن را در گوگل جستجو کنید)

اگر شما AUD/JPY را بخرید و برای یک سال آن را نگه دارید، شما ۴/۴۰ درصد کری مثبت دریافت میکنید.

البته برعکس این موضوع نیز صادق است، اگر این جفت ارز را بفروشید، این مقدار را به عنوان هزینه می‌پردازید.

در حال حاضر با مبانی Carry Trade آشنا شدید. در درس بعدی یاد خواهید گرفت که خطرات این نوع ترید کردن چیست و چه ریسک‌هایی می‌تواند داشته باشد. پس تا به طور بهره شبانه یا سوآپ کامل این موضوع را یاد نگرفته‌اید. دست به اقدام نزنید.

بهترین بروکر برای سهام ❤️ در سال 2022 کدام است؟

یکی از بهترین دارایی‌های فارکس برای معامله کردن و کسب درآمد، سهام شرکت‌های معتبر بین‌المللی است. سهام شرکت‌ها به دلیل پشتوانه عملکرد هر شرکت، قابلیت تحلیل بهتری داشته و به همین جهت، مناسب افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری امن و مطمئن، با حاشیه‌ی سود نسبتا بالا هستند. در این مقاله، بهترین بروکر برای سهام را بر مبنای پارامترهای مهم در انتخاب کارگزاری، معرفی خواهیم کرد.

دقت داشته باشید که همانطور که در مقاله ثبت نام در فارکس مطرح شد، طبق بررسی‌های انجام شده، هر کارگزاری فارکس در یک زمینه بسیار قدرتمند بوده و ممکن است، در زمینه‌ی دارایی‌های دیگر (مثلا سهام یا کریپتوها)، انتخاب مناسبی برای تریدر نباشد.

آیا معامله برروی سهام سودآور است؟

سهام شرکت‌های معتبر جهانی به دلیل پشتوانه‌ی قدرتمند، نوسانات مورد قبولی داشته و به کمک تحلیل تکنیکال و صد البته بررسی سابقه‌ی عملکردی و چشم‌انداز آتی آن‌ها (تحلیل فاندامنتال)، امکان پیش‌بینی ارزش آن‌ها در آینده، وجود دارد. این دارایی به دلیل استقلال نسبی از اخبار (در مقایسه با کریپتوها و جفت ارزها)، نوسانات شدید نداشته و احتمال کال شدن حساب تریدرها بسیار کمتر خواهد بود.

در کل، افرادی که به دنبال ریسک کم و سود نسبتا مناسب در معاملات فارکس هستند، عموما از این دارایی برای کسب درآمد مستمر از فارکس استفاده می‌کنند. در نظر داشته باشید که معامله کردن سهام یکی از امن‌ترین و کم ریسک‌ترین روش‌های کسب درآمد از فارکس است.بهره شبانه یا سوآپ

افزایش سودآوری از معامله سهام

یکی از اولین دلایل برای انتخاب بهترین بروکر برای سهام، افزایش سودآوری معاملات است. بهتر است بدانید که اگرچه بروکرها میزان حداکثر اهرم در حساب‌های معاملاتی خود را در یک جدول بیان می‌کنند، اما این اهرم مربوط به دارایی جفت‌ارز بوده و لوریج معامله سهام در بروکرها، عموما بسیار کمتر خواهد بود. برای مثال، اگر بروکری حداکثر اهرم قابل استفاده برای جفت ارزها را معادل 500 بیان کرده باشد، این اهرم برای معامله سهام به عدد 20 (مثلا) کاهش پیدا خواهد کرد.

بنابراین، برای افزایش سودآوری از معامله این دارایی، باید ابتدا بروکری را پیدا کنیم که اولا تنوع بالایی در سبد معاملاتی خود داشته باشید، ثانیا میزان اهرم ارائه شده را نیز در حد قابل قبولی ارائه کرده باشد.

ملاک های انتخاب بهترین بروکر برای سهام

همانطور که تا بدینجا بیان شد، لزوما اگر بروکری بهترین انتخاب برای ترید کردن جفت ارزها باشد، نمی‌تواند لقب بهترین بروکر برای سهام را از آن خود کند، بلکه برای انتخاب کارگزار مناسب در معامله‌ی این دارایی خاص، باید ملاک‌های دیگری را در نظر گرفت که در ادامه توضیح داده می‌شود.

تنوع سبد معاملاتی

اولین نکته که طبیعتا بسیار بدیهی است، بالا بودن تنوع سبد معاملاتی مربوط به سهام است. البته دقت داشته باشید که گاها یک بروکر، تنوع بالایی در سهام قابل معامله دارد، اما اجازه‌ی معامله کردن سهام را به صورت مجزا نداده، بلکه سبدی از سهام شرکت‌های مختلف را به عنوان یک مجموعه، در اختیار تریدر قرار می‌دهد. برای مثال، بروکر آلپاری نمونه‌ای از یک بروکر بسیار معتبر و تراز اول بوده که به هیچ عنوان مناسب معامله کردن سهام نیست، چراکه این کارگزاری، به جای ارائه‌ی سهام به صورت مجزا، آن‌ها را در قالب سبدهای مختلف سهام ارائه کرده است.

اهرم یا لوریج در بهترین بروکر برای سهام

نکته‌ی دوم که پیشتر نیز به آن اشاره شد، حداکثر اهرم یا لوریج برای معاملات سهام است. از آنجاییکه میزان نوسان ارزش سهام شرکت‌های بزرگ دنیا در طول روز، ماه یا سال نسبتا پایین است (در مقایسه با جفت ارز و کریپتو)، تریدرها عموما مایل به استفاده از اهرم‌های بالا هستند تا بتوانند سود کسب شده را بهره شبانه یا سوآپ افزایش بدهند. بنابراین، در انتخاب بهترین بروکر برای سهام باید حتما این نکته را مد نظر قرار داد.

پایین بودن کارمزد خصوصا بهره شبانه

معاملات سهام عموما به صورت طولانی مدت انجام گرفته و باید برای مدتی بیش از یک هفته (یا حتی بیشتر) باز بمانند. در انتخاب بهترین بروکر برای سهام باید به دنبال کارگزاری یا حسابی در کارگزاری‌ها باشیم که میزان بهره شبانه یا همان SWAP آن‌ها کم باشد. در معاملات سهام، میزان اسپرد و کمیسیون، تاثیر زیادی بر حاشیه‌ی سود تریدر نداشته، بلکه میزان بهره‌ی شبانه، پارامتر بسیار مهمی است.

ملاک های عمومی

فارغ از سبک و استراتژی معاملاتی، بعضی از ملاک‌ها در انتخاب بروکر مشترک است. این پارامترها شامل کم بودن کارمزدها، کیفیت تیم پشتیبانی پارسی زبان، امنیت و اعتبار کارگزار فارکس، سهولت واریز و برداشت و … است. بنابراین، در این مقاله، علاوه بر پارامترهای اصلی فوق، ملاک‌های عمومی در انتخاب کارگزار فارکس را نیز مد نظر قرار خواهیم داد.

لیست بهترین بروکرهای جهانی برای معامله سهام

به نقل از وبسایت‌های مرجع از جمله بنک ریت (و موارد مشابه)، بهترین بروکرها برای معامله سهام در سطح جهانی به شرح زیر هستند:

• چارلز شواب
• فیدلیتی اینوستمنت
• تی دی آمریترید
• رابین هود
• ای-ترید
• اینتراکتیو بروکرز
• مریل ادج

وبسایت بنک ریت، دلیل این انتخاب را کمیسیون 0، امکان آپشن تریدینگ، ارائه‌ی ETF و … اعلام کرده است. همانطور که متوجه شدید، هیچ کدام از این بروکرها در ایران فعالیت نکرده، بنابراین، بهترین بروکر برای سهام در سطح ایران، قطعا با انتخاب‌های ممکن در سطح جهانی متفاوت است.

بهترین بهره شبانه یا سوآپ بروکر برای سهام در ایران

در میان بروکرهای معتبری که در ایران فعالیت می‌کنند، بروکرهای ارانته، روبو فارکس، آی اف سی مارکتز، آی تی بی اف ایکس، جاست فارکس و آمارکتس مورد ارزیابی قرار گرفتند تا بهترین بروکر برای سهام در ایران را انتخاب نماییم. بهتر است بدانید که بروکرهای فیبو گروپ و جاست فارکس ضعیف‌ترین تنوع در سبد سهام را داشته و در همین ابتدا حذف شدند. در ادامه، به ترتیب بهترین بروکرها برای معامله این دارایی را معرفی خواهیم کرد.

آمارکتس بهترین بروکر برای سهام

کارگزاری آمارکتس که در سال 2007 میلادی تاسیس شده، در سال 2021 میلادی تازه وارد بازار ایران شد. تیم پشتیبانی فارسی زبان این کارگزاری، همواره رضایت کاربران را جلب کرده و علاوه بر آن، بیمه کردن حساب‌های معاملاتی تریدرها تا سقف 20 هزار یورو، خیال تمامی تریدرهای ایرانی را جلب کرده است. این کارگزاری، 142 سهام به همراه 16 شاخص بورس بزرگ دنیا را در اختیار تریدرها قرار داده است که بهترین سبد معاملاتی سهام در میان تمامی بروکرها است.

علاوه بر آن، این کارگزاری حساب اسلامی (بدون بهره شبانه) را به صورت بی قید و شرط (بدون محدودیت زمانی) ارائه کرده است. حداقل مبلغ شارژ حساب معاملاتی در حساب‌های این کارگزاری، تنها 100 دلار بوده و به همین دلیل نیز شرایط برای کسب سود از معاملات سهام در این کارگزاری فراهم شده است.

بهترین حساب آمارکتس برای معامله سهام، حساب استاندارد این کارگزاری بوده که میزان اسپرد در آن به صورت شناور و از 1.3 پیپ است. همچنین این حساب، بدون کمیسیون و بهره شبانه بوده تا بیشترین سود از هر معامله، نصیب تریدر شود. از جمله سهام‌های ارزشمندی که در این کارگزاری در اختیار تریدر است می‌توان به سهام شرکت‌های تسلا، اپل، گوگل، آمازون و بانک آمریکا اشاره کرد و علاوه بر آن، شاخص بورس‌های داوجونز، نزدک، ژاپن، آلمان، انگلیس، ایتالیا و … نیز در این کارگزاری ارائه شده است.

به همین جهت نیز قطعا کارگزاری آمارکتس، بهترین بروکر برای سهام در ایران خواهد بود. خوشبختانه سایت جدید این کارگزاری فیلتر نبوده و نیازی به تغییر آی پی وجود ندارد. برای ثبت نام در این کارگزاری، برروی لینک زیر کلیک کنید.

ارانته

در رده‌ی بعدی، کارگزاری ارانته قرار گرفته که با ارائه‌ی 100 سهام از شرکت‌های معتبر جهانی از جمله تسلا، اپل، آمازون، بانک آمریکا و … و همچنین ارائه‌ی 9 شاخص بورس بزرگ دنیا از جمله داوجونز و اس اند پی 500، توانسته میزبان خوبی برای معاملات سهام بوده و در لیست بهترین بروکر برای سهام قرار بگیرد.

کارگزاری جوان ارانته در سال 2018 میلادی تاسیس شده و تنها بروکری در ایران است که جزو بهترین و معتبرترین بروکرهای جهانی از نگاه وبسایت اف ایکس امپایر (مرجع اصلی نظارت بر بروکرها) قرار گرفته است. میزان اسپردها در این کارگزاری به شدت پایین بوده و حاشیه‌ی سود تریدرها از هر معامله بالا خواهد بود. اما متاسفانه حذف نرخ بهره شبانه فقط برای هفت روز امکان پذیر بوده و از روز هشتم به بعد، تریدر باید به ازای هر روز، مبلغی را به عنوان کامزد پرداخت نماید.

اگر تریدرهای شما محدود به بهره شبانه یا سوآپ سهام نبوده و در کنار سهام، دارایی‌های دیگر از جمله رمزارزها و جفت ارزهای فارکس را نیز معامله می‌کنید، قطعا ارانته بهترین انتخاب برای شما خواهد بود. چرا که هم تیم پشتیبانی فارسی زبان بسیار خوش برخوردی دارد و هم اینکه سبد معاملاتی کلی این کارگزاری بسیار جامع بوده و علاوه بر آن، میزان اسپردها بسیار کاهش یافته است. بهترین و مرسوم‌ترین حساب در این کارگزاری، با نام حساب استاندارد ارائه شده که حداقل مبلغ شارژ حساب در آن، معادل 50 دلار است.

متاسفانه سایت این کارگزاری فیلتر بوده و باید آی پی خود را تغییر دهید تا وارد وبسایت این کارگزاری شوید. برای اطلاع از بهترین ارائه دهندگان آی پی ثابت (برای تریدرهای حرفه‌ای)، این مقاله را مطالعه کنید.

بهره شبانه یا سوآپ

اغلب معاملات در بازار فارکس در شبکه بانکی انجام می شود و واسطه سرمایه گذاران با بانک ها در قالب موارد بروکرها (کارگزاران) می باشند.

کارگزاران به علت اینکه نرخ بهره در کشورهای مختلف نزد بانک ها متفاوت می باشد، بر اساس ساعت مشخص خویش مابه التفاوت نرخ بهره معاملات باز مشتریان را محاسبه و نرخ بهره آن را در سود و زیان معامله لحاظ می کنند. که در برخی افراد شبهات دینی را ایجاد می کند.در این مطلب سهامیر به این موضوع می پردازیم.

• دیپارتمان آموزش عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی برای مشتریانی اختصاص یافته که از جهت عقاید دینی خویش نمی توانند با شرایط معمولی به تجارت بپردازند.

تفاوت اصلی حسابهای اسلامی در مقابل حسابهای عادی معافیت از پرداخت بهره شبانه بابت انتقال پوزیشن ها از یک روز به روز آینده (سواپ) می باشد.

در حساب اسلامی، در شب چهارشنبه به پنج شنبه بابت پوزیشن هایی که در زمان انتقال اردرها (حدود ساعت ۰۰:۰۰ به وقت سرور) باز هستند، به ازای هر یک لات استاندارد، حق العمل ثابت به مبلغ ۲۵ دلار دریافت می شود.

• دیپارتمان آموزش عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

در ادامه به ویژگی های بروکرهای اسلامی می پردازیم:

1- سوآپ (هزینۀ انتقال معامله به روز بعد) محاسبه نمی شود.
2- معاملات باز پس از 14 روز بطور خودبخود بسته می شوند.

طریقه انتقال به حساب اسلامی (در بسیاری از بروکرها) به صورت زیر است:

1- تمامی معاملات باز و اردرهای در حال انتظار در حساب تان را ببندید.
2- در محیط کاربری شخصی تان (کابینۀ شخصی) یک درخواست (حساب اسلامی) ارسال کنید.

از نکاتی که در حساب های اسلامی می بایستی مورد توجه قرار گیرد، موارد زیر است:

نظر مراجع معظم تقلید درباره معامله در بازار فارکس

حوزه/ حجت الاسلام صالحی با تشریح شرایط بازار فارکس و احتمال وجود معاملات صوری، غیرشرعی و ربوی در این بازار به بررسی حکم شرعی فعالیت در فارکس پرداخت.

به گزارش خبرگزاری «حوزه» از اصفهان به نقل از روابط عمومی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان، حجت الاسلام امیر صالحی، کارشناس فقه و مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان به بررسی حکم شرعی معامله و فعالیت در بازار فارکس پرداخت.

وی با بیان اینکه به زبان ساده «فارکس» بورس بین المللی تجارت ارز می باشد، اظهار کرد: بازار فارکس بازاری است که در آن ارزهای مختلف نظیر ریال، دلار، یورو، پوند، ین و دینار معامله می شوند.

این مبلغ تصریح کرد: در این بازار یک ارز را توسط ارز دیگری معامله می کنند و کسی که قصد معامله دارد اگر احساس کند که ارزش ارزی در حال افزایش است آن ارز را خریداری می کند و هنگامی که ارزش آن افزایش یافت به فروش آن می پردازد و یا ارز گران را فروخته و پس از ارزان شدن مجدداً خریداری می کند و از این راه سود می برد.

اشکالات بازار فارکس

حجت الاسلام صالحی در ادامه خاطرنشان کرد: آنچه امروزه به عنوان «بازار فارکس» در اینترنت مطرح است دارای اشکالاتی است که موجب حرمت و عدم جواز این نوع معاملات شده است، نخستین اشکال این است که بسیاری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند و پایگاه یا وبلاگی به این نام برای خود ایجاد کرده اند دارای هویت مشخصی نیستند و هدف آنها از این کار صرفاً کلاه برداری است و با این شیوه به تطمیع مردم پرداخته و سرمایه آنان را غارت کرده و چون محل معلومی ندارند، مال باخته هیچ راهی برای استیفاء حق خود نخواهد داشت و همه سرمایه خود را از دست خواهد داد.

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: اشکال دیگر بازار فارکس این است که بعضی از سرمایه گذاری های در فضای مجازی یک نمایش صوری بیش نبوده و واقعیت ندارد زیرا آنان اموال سرمایه گذار را جای دیگری مثل قاچاق و نظیر آن سرمایه گذاری کرده اند. این قسم از معاملات فارکس قطعا شرعی نیست زیرا جدای از اشکالات دیگر به شرط سرمایه گذار که صاحب مال است و شرط کرده که سرمایه اش در خرید و فروش ارز به کار گرفته شود عمل نشده است.

شرط حرام معامله را باطل می‌کند

وی ادامه داد: بخش دیگری از کسانی که خود را در محیط اینترنت به عنوان کارگزار بازار فارکس معرفی می کنند اگر چه دارای هویت مشخصی هم باشند و حقیقتاً هم معامله ارز انجام می دهند اما در ضمن قرار داد خود با صاحبان سرمایه شرط هایی مطرح می کنند که آن شرط ها خلاف شرع است، مثل اینکه شرط می کنند در زمانهایی که معامله ای در کار نیست این سرمایه را به صورت ربوی به بهره شبانه یا سوآپ بانک یا مؤسسه ای قرض داده و سود دریافت کنند.

حجت الاسلام صالحی با بیان اینکه شرط حرام موجب بطلان معامله می‌شود، اظهار کرد: بنابراین کار کردن با چنین بازاری نیز حرام است، بنابراین معاملات فارکسی که امروزه از طریق اینترنت انجام گیرد اگر تمام شرایط معامله در آن رعایت شود یعنی هم هویت کارگزار احراز شود و هم اطمینان حاصل شود که کارگزار مطابق خواست صاحب سرمایه معاملات را مترتب می‌کند و از جهت قوانین کشوری نیز مقررات ورود و خروج سرمایه رعایت شود و قراردادهای جانبی نیز مشروع باشد، شرعاً جایز است.

نظر مراجع معظم تقلید پیرامون فارکس

این کارشناس فقه و احکام شرعی در ادامه به بررسی فتاوای مراجع معظم تقلید پیرامون بازار فارکس پرداخت و گفت: حضرت آیت الله خامنه‌ای در پاسخ به این سؤال که معامله در بازار فارکس چه حکمی دارد می‌فرمایند: بطور کلی صحت معاملات در بازار فارکس متوقف بر رعایت ضوابط شرعی و قانونی است.

وی در ادامه افزود: بنا به گفته برخی کارشناسان، کارگزاران بازار فارکس دو دسته اند، دسته اول که اکثر مدعیان کارگزاری از این دسته اند، صرفا یک صفحه مجازی در فضای اینترنت تشکیل داده اند و حضور واقعی در بازار ارز ندارند، این گروه پول مشتریان را دریافت و برای اهداف و برنامه‌های خود استفاده می‌کنند و فقط یک صفحه اینترنتی برای مشتری اختصاص می دهند که مشتری در آن مشغول معاملات به ظاهر ارزی می‌شود، بنابراین معاملات انجام شده غیر واقعی و باطل است و موجب ملکیت درآمد حاصله نمی شود.

حجت الاسلام صالحی خاطرنشان کرد: دسته دوم کارگزاران واقعی هستند که حضور واقعی در بازار ارز دارند و با پول مشتری اقدام به خرید و فروش ارز می‌کنند، که با رعایت ضوابط شرعی و قانونی، فی نفسه اشکال ندارد، ولی باید توجه شود که معاملات باید به صورت واقعی و خرید و فروش ارز باشد، بنابراین اگر کسب درآمد براساس پیش بینی نوسانات قیمت ارز باشد مشروع نیست. معاملات اهرمی، که با اعتبار گرفتن از کارگزار انجام می شود، اگر ماهیت قرض همراه با سود داشته باشد، ربا و حرام است.(استفتاء اختصاصی از دفتر مقام معظم رهبری به شمارهr5r9p6k).

مبلغ تخصصی دفتر تبلیغات اسلامی اصفهان تصریح کرد: حضرت آیت الله سیستانی پیرامون بازار فارکس اجازه ورود در چنین معاملاتی را نمی‌دهند، همچنین نظر حضرت آیت الله صافی گلپایگانی در خصوص بازار فارکس این است که از آنجایی که معامله در بازار مذکور صوری است و لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد، حضرت آیت الله مکارم شیرازی نیز می‌فرمایند با توجه به این‌که فارکس شرایط شرعیه معاملات را ندارد جایز نیست و حضرت آیت الله نوری همدانی هم فتوا می‌دهند که بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارد.

وی در پایان با تأکید بر ضرورت توجه مقلدان به فتاوای مراجع تقلید خود، اظهار کرد: با توجه به اشکالاتی که بازار فارکس دارد و به آن اشاره شد افراد در ورود به این بازار اینترنتی هوشیارانه عمل کرده و فریب ظاهر بزک کرده آن را نخورند و جهات شرعی آن را مورد توجه قرار داده تا انسان دچار معاملات حرام و باطل نشود.