نرخ بهره شبانه (سواپ)

مارجین کال (margin call)

همانطور که بخش‌های قبلی گفته شد عملا میزان مارجین پرداخت شده به بروکر به عنوان وجه تضمینی به کار می‌رود تا مشتری هیچ گاه بیشتر از سرمایه اولیه زیان نکند. در معاملات زیان ده هر گاه میزان زیان مشتری به حد مرزی برسد بروکر معامله مشتری را به‌طور خودکار بسته و میزان مارجین پرداخت شده قبلی بابت آن معامله را به حساب باز می‌گرداند. در اکثر بروکر‌ها این حد مرزی رسیدن margin level به عدد ۲۰ در صد است. مارجین لول از نسبت تقسیم equity به margin به دست می‌آید.

همانطور که بخش‌های قبلی گفته شد عملا میزان مارجین پرداخت شده به بروکر به عنوان وجه تضمینی به کار می‌رود تا مشتری هیچ گاه بیشتر از سرمایه اولیه زیان نکند. در معاملات زیان ده هر گاه میزان زیان مشتری به حد مرزی برسد بروکر معامله مشتری را به‌طور خودکار بسته و میزان مارجین پرداخت شده قبلی بابت آن معامله را به حساب باز می‌گرداند. در اکثر بروکر‌ها این حد مرزی رسیدن margin level به عدد ۲۰ در صد است. مارجین لول از نسبت تقسیم equity به margin به دست می‌آید. سواپ (swap)

روشن است که ما طی معاملات تجاری در بازار فارکس، ارز‌های رایج کشور‌های مختلف با نرخ‌های بهره متفاوت را باهم جابه‌جا می‌کنیم. در معامله buy aud/usd ارز رایج کشور استرالیا که دارای نرخ بهره بانکی سالانه ۳‌درصد است را می‌گیریم و در ازای آن ارز رایج ایالات متحده که دارای نرخ بهره بانکی سالانه ۲۵/۰‌درصد است می‌دهیم. خوب در این حالت اگر معامله را تا یک سال آینده نگه داریم ۲.۷۵‌درصد بهره سالانه بانکی به ما تعلق‌گرفته و به حساب ما اضافه خواهد شد(که در صورت معامله sell این میزان از حساب ما کسر می‌شد).

بانک‌ها و بروکر‌ها برای تسویه حساب روزانه معاملات خود میزان بهره یک روز را (در این مثال ۷۵/۲‌درصد/ ۳۶۵) محاسبه و از حساب مشتری کسر یا به آن اضافه می‌کنند. پس در حقیقت اگر ما یک پوزیشن باز داشته باشیم و ساعت به وقت بروکر از ۱۲ نیمه شب بگذرد میزان نرخ بهره شبانه (swap) از حساب ما کسر یا به آن اضافه می‌شود.

قابل ذکر است به دلیل حساسیت ایرانی‌ها و مسلمانان به مسائل مذهبی و شرعی که در آن بهره امری مذموم شمرده شده است، اغلب بروکرهای طرف قرارداد با مسلمانان این امکان را فراهم ساخته‌اند تا حساب‌های بدون نرخ بهره شبانه (free swap) به معامله‌گران ایرانی و مسلمانان ارائه داده تا از این طریق بازار گسترده معامله‌گران خاورمیانه را از دست ندهند.

در پایان این بخش نماد تجاری برخی از ارز‌های رایج دنیا را می‌بینید: یورو اروپا EUR،‌دلار آمریکا USD ،ین ژاپن JPY، ‌دلار کانادا CAD،‌دلار استرالیا AUD،‌دلار نیوزلند NZD، پوند انگلستان GBP، فرانک سوئیس CHF.

نرخ بهره شبانه (سواپ)

اغلب معاملات در بازار فارکس در شبکه بانکی انجام می شود و واسطه سرمایه گذاران با بانک ها در قالب موارد بروکرها (کارگزاران) می باشند.

کارگزاران به علت اینکه نرخ بهره در کشورهای مختلف نزد بانک ها متفاوت می باشد، بر اساس ساعت مشخص خویش مابه التفاوت نرخ بهره معاملات باز مشتریان را محاسبه و نرخ بهره آن را در سود و زیان معامله لحاظ می کنند. که در برخی افراد شبهات دینی را ایجاد می کند.در این مطلب سهامیر به این موضوع می پردازیم.

• دیپارتمان آموزش عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی برای مشتریانی اختصاص یافته که از جهت عقاید دینی خویش نمی توانند با شرایط معمولی به تجارت بپردازند.

تفاوت اصلی حسابهای اسلامی در مقابل حسابهای عادی معافیت از پرداخت بهره شبانه بابت انتقال پوزیشن ها از یک روز به روز آینده (سواپ) می باشد.

در حساب اسلامی، در شب چهارشنبه به پنج شنبه بابت پوزیشن هایی که در زمان انتقال اردرها (حدود ساعت نرخ بهره شبانه (سواپ) ۰۰:۰۰ به وقت سرور) باز هستند، به ازای هر یک لات استاندارد، حق العمل ثابت به مبلغ ۲۵ دلار دریافت می شود.

• دیپارتمان آموزش نرخ بهره شبانه (سواپ) عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

در ادامه به ویژگی های بروکرهای اسلامی می پردازیم:

1- سوآپ (هزینۀ انتقال معامله به روز بعد) محاسبه نمی شود.
2- معاملات باز پس از 14 روز بطور خودبخود بسته می شوند.

طریقه انتقال به حساب اسلامی (در بسیاری از بروکرها) به صورت زیر است:

1- تمامی معاملات باز و اردرهای در حال انتظار در حساب تان را ببندید.
2- در محیط کاربری شخصی تان (کابینۀ شخصی) یک درخواست (حساب اسلامی) ارسال کنید.

از نکاتی که در حساب های اسلامی می بایستی مورد توجه قرار گیرد، موارد زیر است:

سوآپ چیست؟

بانک های مرکزی هر کشور نرخ بهره ی اصلی خود را مشخص می کنند. این نرخ همان نرخی است که در آن بانک مرکزی به سایر بانک های وام می دهد. این نرخ ممکن است در طی سال تغییر کند اما سطح آغازین آن در نخستین نشست سالانه بانک مرکزی تعیین می گردد.

در بازار مبادلات ارزی جفت های ارزی مبادله می شوند. دو ارز موجود در یک جفت در معامله حضور دارند و هر یک از آنان نرخ بهره ی خود را دارا هستند.

هر جفت ارزی از یک ارز پایه و ارز مظنه تشکیل شده است. ارز پایه نرخ بهره شبانه (سواپ) همان ارزی است که می خریم و ارز مظنه همان ارزی است که ارز پایه را با آن خریداری می کنیم.

ارز پایه را ارز واریزی نیز نام گذاری کرده اند. این ارز مورد استفاده ی ما است و بازار مبادلات از آن در طی روز استفاده می کند بنابراین باید درصد مشخصی از آن را به ما بپردازد.

به ارز مظنه، ارز مقابل هم گفته می شود. این ارز به بانک تعلق داشته و ما آن را از بانک وام می گیریم. بنابراین، دقیقا همانند وام های مصرف کنندگان، ما به بانک برای استفاده از ارزی که در دست دارد بهره پرداخت می کنیم.

سوآپ در حالتی که پرداخت می شود منفی و زمانی که به حساب واریز می شود مثبت است.

در صورتی که سوآپ منفی (با علامت منفی یا – نشان داده می شود) باشد، زمانی که وجه را از حساب خود برداشت می کنید این سوآپ کسر می شود. در صورتی که تفاوت نرخ بهره یک سوآپ مثبت را ایجاد کند، پول از حساب شما برداشت نمی شود اما بلکه تعدادی واحد پولی جدید به آن اضافه می گردد.

بنابراین اگر مشتری یک پوزیشن باز در زمان بسته شدن بازار معاملاتی نیویورک داشته باشد آنگاه عملیات سوآپ ارزی اجرایی می شود. این بدین معنی است که پوزیشن معاملاتی در روز جدید به صورت همزمان بسته و باز می شود اما در پروفایل مشتری یک باز و بسته نرخ بهره شبانه (سواپ) شدن واقعی را مشاهده نمی کنیم و صرفا اضافه شدن اعتبار یا برداشت بهره در آن نمایش داده می شود.

اگر چه، روزهایی وجود دارد که در آن این نوع از عملیات معاملاتی به صورت سه گانه انجام می شود که ”روز سوآپ سه گانه” نام گذاری شده است. برای جفت های ارزی در بازار فارکس، در شب های چهارشنبه یا پنجشنبه این اتفاق می افتد. این بدین دلیل است که پرداخت های مرتبط با مبادله ی ارزی یک پوزیشن باز در روز چهارشنبه در روز جمعه انجام می شود. بنابراین، محاسبات پوزیشن که از روز چهارشنبه به روز پنجشنبه انتقال یافته در روز بعد انجام می شود. روز معاملاتی بعد از جمعه همواره روز دوشنبه است که در مجموع سه روز را ایجاد می کند.

معرفی بروکر آمارکتس | همه‌چیز درباره برند آمارکتس

بروکر آمارکتس (AMarkets) خدمات کارگزاری خود را در آمریکای لاتین، آسیا و CIS، متمرکز کرده است. یک کارگزاری شناخته‌شده جهانی است که خدمات بی‌عیب و نقصی را از سال 2007 ارائه می‌دهد. مشتریان در بروکر آمارکتس به 250 ابزار معاملاتی از جمله ارزها، فلزات، شاخص‌ها، کالاها، ETF ها، سهام، اوراق قرضه، CFD و ارز دیجیتال دسترسی دارند.

بروکر آمارکتس مناسب تریدرها

بروکر AMarkets تنها بر روی استفاده از فناوری‌های نوآورانه متمرکز است. این فناوری‌ها به کارگزار اجازه می‌دهد مجموعه کاملی از شرایط معاملاتی را فراهم کند. مشتریان به تمام ابزارهای لازم برای تجارت آنلاین مستقل و الگوریتمی دسترسی دارند. این شرکت از پلتفرم‌های معاملاتی مدرن، فناوری‌های پیشرفته تراکم نقدینگی و مکانیسم‌هایی برای دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی STP و ECN استفاده می‌کند.

حداقل سپرده اولیه برای افتتاح حساب ECN دویست دلار است. برای فلزات، جفت ارزها و ارزهای دیجیتال، بروکر AMarkets سوآپ‌های بهبود یافته‌ای را معرفی کرده است که به مشتریان اجازه می‌دهد تا 30 درصد در هزینه های ترید صرفه‌جویی کنند. همچنین معاملات ارزهای دیجیتال 24/7 (همه ساعته) برای پلتفرم‌های متاتریدر 4 نرخ بهره شبانه (سواپ) و متاتریدر 5 در بروکر AMarkets در دسترس است.

بونس و پروموشن (پاداش و تبلیغات) بروکر AMarkets

بروکر AMarkets در موقعیت‌های مختلف بونس یا پروموشن‌های متفاوتی ارائه می‌دهد.

برای مشتریان شرکت‌کننده در برنامه وفاداریِ «بازگشت نقدی از آمارکتس» کارگزار بخشی از اسپرد را برمی‌گرداند. این برنامه بازگشت نقدی (کش-بک) چند سطحی است. هر چه مشتریان فعالیت تجاری بیشتری نشان دهند، وجوه بیشتری را می‌توانند به حساب‌های تجاری خود بازگردانند.

مزیت‌های استفاده از بروکر آمارکتس

– امکان استفاده از پلتفرم متاتریدر.

– دارای ابزار معاملاتی مناسب.

– شرایط ترید رقابتی.

– آموزش‌هایی برای تریدرها.

– دارای حساب آزمایشی و تبدیل حساب اسلامی.

رگولاتوری بروکر آمارکتس

بروکر آمارکتس از سال 2013 یکی از اعضای کمیسیون مالی (The Financial Commission) است. این کمیسیون یک میانجی مستقل شناخته‌شده در صنعت خدمات مالی است که شفافیت و یکپارچگی یک کارگزار را تضمین می‌کند.

همچنین آمارکتس برای هر دعوی تجاری تا سقف 20000 یورو جبران خسارت پرداخت می‌کند. یعنی کمیسیون مالی برای نرخ بهره شبانه (سواپ) هر شکایت معتبر از سمت مشتریان آمارکتس تا 20 هزار یورو غرامت می‌دهد. این بروکر در اداره خدمات مالی (FSA) کشور (جزیره) سنت وینسنت و گرنادین‌ها با شماره 22567 IBC 2015 ثبت شده است.

انواع حساب های بروکر آمارکتس

کارگزاری آمارکتس به تریدرها امکان انتخاب بین سه حساب اصلی یعنی حساب استاندارد، ثابت و ECN را می‌دهد. هر یک از این حساب‌ها شرایط معاملاتی رقابتی و پویای خاص خود را دارند که علیرغم سطح تجربه، دانش یا مهارت تریدرها، به اندازه کافی نیاز و اهداف معاملاتی مختلف را برآورده می‌کنند.

حساب استاندارد (Standard) آمارکتس

– اجرای فوری / اجرای بازار

– حداقل سپرده: 100 دلار آمریکا یا معادل ارز در یورو.

– لوریج (اهرم) تا 1:1000.

– حجم سفارش از 0.01 لات با مرحله 0.01 شروع می‌شود.

– اسپرد شناور از 1.3 پیپ.

– معاملات با کمیسیون صفر.

– امکان افتتاح حساب به دلار یا یورو.

– قابل تبدیل به حساب اسلامی.نرخ بهره شبانه (سواپ)

حساب Fixed آمارکتس

– اجرای فوری / اجرای بازار.

– سپرده اولیه 100 دلار آمریکا یا معادل ارز به یورو.

– لوریج (اهرم) تا 1:1000.

– حجم سفارش از 0.01 لات با مرحله شروع 0.01.

– اسپرد ثابت از 3 پیپ شروع می‌شود.

– ترید با کمیسیون صفر.

– نرخ بهره شبانه (سواپ) امکان افتتاح حساب حقیقی به دلار یا یورو.

– امکان تبدیل به یک حساب اسلامی.

حساب ECN آمارکتس

– اجرای بازار در معاملات.

– سپرده اولیه 200 دلار آمریکا یا معادل ارز به یورو.

– لوریج (اهرم) تا 1:200.

– حجم سفارش از 0.01 لات با مرحله شروع 0.01.

– اسپرد شناور از 0.0 پیپ.

– کمیسیون 2.5 دلار / 2.5 یورو برای هر لات شارژ.

– استاپ اوت 40 درصد.

– امکان افتتاح حساب حقیقی به دلار یا یورو.

– امکان تبدیل به یک حساب اسلامی.

حساب آزمایشی بروکر آمارکتس ( AMarkets)

بروکر آمارکتس این امکان را به تریدرها می‌دهد که یک حساب دمو (آزمایشی) باز کنند که می‌تواند به روش‌های مختلفی از جمله موارد زیر استفاده شود:

– یک حساب تمرینی برای تریدرهای مبتدی که می‌خواهند مهارت‌ها و تجربه معاملاتی خود را در یک محیط بدون ریسک با استفاده از وجوه مجازی بهتر کنند.

– مناسب برای تریدرهایی که در حال ارزیابی و مقایسه کارگزاران مختلف با هم هستند. همچنین مایلند شرایط معاملاتی بروکر AMarkets را در یک محیط بدون ریسک کشف کنند.نرخ بهره شبانه (سواپ)

– برای تریدرهایی مساعد است که مایلند استراتژی‌های معاملاتی خود را در یک محیط معاملاتی حقیقی شبیه‌سازی‌شده بدون به خطر انداختن سرمایه‌شان آزمایش کنند.

ثبت نام حساب آزمایشی بروکر آمارکتس ( AMarkets) کاملاً دیجیتال و بدون دردسر است. این کار را می‌توان در عرض چند دقیقه انجام داد. به محض ثبت نام تریدر، پس از دانلود و نصب پلتفرم ترید دلخواه خود، با متاتریدر (MetaTrader) 4، متاتریدر 5 و یا وب تریدر، می‌تواند ترید دمو انجام بدهد.

حساب اسلامی بروکر آمارکتس

هدف یک حساب اسلامی این است که به طور خاص به تاجران مسلمانی خدمات بدهد که از شریعت دین اسلام به شدت پیروی می کنند. این قانون باعث می‌شود تاجر مسلمان از پرداخت هر نوع نرخ بهره شبانه (سوآپ) مبرا باشد.

در صورتی که تریدر پس از پایان روز معاملاتی، معامله خود را برای مدت طولانی‌تری باز نگه دارند، این نوع حساب از پرداخت کارمزد معاف است. درواقع بروکر آمارکتس برای چنین تریدهایی که بعد از ساعت معاملاتی بازار باز هستند بهره‌ای دریافت می‌کند که به آن نرخ بهره شبانه یا سوآپ شبانه هم می‌گویند.

در بروکر AMarkets هر سه حساب استاندارد، Fixed و ECN قابل تبدیل به حساب اسلامی است.

علاوه بر این بروکر آمارکتس برای تریدرهای مسلمانی که حساب معاملاتی حقیقی خود را به حساب اسلامی تبدیل می‌کنند، مزایای بیشتری هم دارد:

– اجرای بسیار سریع و دقیق.

– کمیسیون شبانه یا سوآپ صفر در ابزارهای فارکس.

– اسپردها از 0.3 پیپ شروع می‌شوند.

– اطمینان از اینکه آمارکتس 100% با قوانین شرع مطابقت دارد.

– دسترسی به بیش از 250 ابزار مالی.

برای اینکه واجد شرایط یک حساب اسلامی باشید، تریدر باید مدرکی مبنی بر وابستگی مذهبی خود به اسلام ارائه دهد. این مدرک باید توسط یک مرجع مذهبی مسلمان تأیید شده باشد.

کسانی که حساب اسلامی دارند از شرکت در هر گونه برنامه بونس و پروموشن مختص بروکر AMarkets منع می‌شوند. طبق توافقنامه استفاده از حساب تجاری اسلامی آمارکتس، هیچ هزینه اضافی مانند اسپرد بیشتر، کمیسیون بالاتر یا هر گونه فی اضافی در حساب اسلامی ذکر نشده است.

چند ابزار معاملاتی را می‌توانم با بروکر AMarkets ترید کنم؟

نرخ بهره شبانه (سواپ)

اغلب معاملات در بازار فارکس در شبکه بانکی انجام می شود و واسطه سرمایه نرخ بهره شبانه (سواپ) گذاران با بانک ها در قالب موارد بروکرها (کارگزاران) می باشند.

کارگزاران به علت اینکه نرخ بهره در کشورهای مختلف نزد بانک ها متفاوت می باشد، بر اساس ساعت مشخص خویش مابه التفاوت نرخ بهره معاملات باز مشتریان را محاسبه و نرخ بهره آن را در سود و زیان معامله لحاظ می کنند. که در برخی افراد شبهات دینی را ایجاد می کند.در این مطلب سهامیر به این موضوع می پردازیم.

• دیپارتمان آموزش عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی یا سواپ فری

سرویس حساب اسلامی برای مشتریانی اختصاص یافته که از جهت عقاید دینی خویش نمی توانند با شرایط معمولی به تجارت بپردازند.

تفاوت اصلی حسابهای اسلامی در مقابل حسابهای عادی معافیت از پرداخت بهره شبانه بابت انتقال پوزیشن ها از یک روز به روز آینده (سواپ) می باشد.

در حساب اسلامی، در شب چهارشنبه به پنج شنبه بابت پوزیشن هایی که در زمان انتقال اردرها (حدود ساعت ۰۰:۰۰ به وقت سرور) باز هستند، به ازای هر یک لات استاندارد، حق العمل ثابت به مبلغ ۲۵ دلار دریافت می شود.

• دیپارتمان آموزش عالی
• مدرک انحصاری
• تاییدیه جهانی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

ویژگی های بروکرهای اسلامی

در ادامه به ویژگی های بروکرهای اسلامی می پردازیم:

1- سوآپ (هزینۀ انتقال معامله به روز بعد) محاسبه نمی شود.
2- معاملات باز پس از 14 روز بطور خودبخود بسته می شوند.

طریقه انتقال به حساب اسلامی (در بسیاری از بروکرها) به صورت زیر است:

1- تمامی معاملات باز و اردرهای در حال انتظار در حساب تان را ببندید.
2- در محیط کاربری شخصی تان (کابینۀ شخصی) یک درخواست (حساب اسلامی) ارسال کنید.

از نکاتی که در حساب های اسلامی می بایستی مورد توجه قرار گیرد، موارد زیر است: