احتمالاً این ضر‌‌‌‌‌‌ب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گوید نباید همه تخم‌مر‌غ‌ها را در یک سبد گذاشت.
تجزیه و تحلیل و سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان اختصاصی و کارکرد آن، تمایز آن با روش های سرمایه گذاری دیگر در بورس اوراق بهادار تهران
پنجمین کنفرانس بین المللی پژوهشهای نوین حسابداری، مدیریت و علوم انسانی در هزاره سوم
خرید و دانلود فایل مقاله
با استفاده از پرداخت اینترنتی بسیار سریع و ساده می توانید اصل این مقاله را که دارای 10 صفحه است به صورت فایل PDF در اختیار داشته باشید.
مشخصات نویسندگان مقاله تجزیه و تحلیل و سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان اختصاصی و کارکرد آن، تمایز آن با روش های سرمایه گذاری دیگر در بورس اوراق بهادار تهران
چکیده مقاله :
افراد با تجربه و کارشناس حرفه ای در بازار بورس براساس خصوصیات سرمایه گذار همانند، سطح ریسک پذیری و سرمایه شخص، سبدی مناسب او تشکیل داده و مرتب آن را مدیریت می کنند. سبدگردان با توجه به همه عوامل مهم تاثیرگذار بر قیمت سهام، تصمیمات لازم در جهت رسیدن به اهداف سبد و افزایش ارزش آن را می گیرد. مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه ای مدیر سبد هر شخص با بررسی گزارش های مالی اخبار بازار سرمایه و تحلیل های تکنیکال و بنیادی سهام به انجام برسد. در واقع نکته مثبت و تمایز سبدگردانی نسبت به روش های دیگر سرمایه گذاری در بازار سرمایه در همین نکته نهفته است. در بخش بندی مطالعه حاضر، در بخش اول قسمت ادبیات تحقیق به تعریف سبدگردانی و نحوه سرمایه گذاری در آن پرداخته و در بخش بعدی به خدمات سبدگردانی، در بخش سوم به تفاوت بین روش سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان و روش های دیگر سرمایه گذاری پرداخته، در بخش چهارم به سوالات متاول در سبدگردانی و در بخش آخر به بحث ونتیجه گیری در این زمینه پرداخته شده است.
کلیدواژه ها:
کد مقاله /لینک ثابت به این مقاله
کد یکتای اختصاصی (COI) این مقاله در پایگاه سیویلیکا MANACC05_007 میباشد و برای لینک دهی به این مقاله می توانید از لینک زیر استفاده نمایید. این لینک همیشه ثابت است و به عنوان سند ثبت مقاله در مرجع سیویلیکا مورد استفاده قرار میگیرد:
نحوه استناد به مقاله :
در صورتی که می خواهید در اثر پژوهشی خود به این مقاله ارجاع دهید، به سادگی می توانید از عبارت زیر در بخش منابع و مراجع استفاده نمایید:
نجفی نژاد، محمود و موسوی، سیده محدثه،1399،تجزیه و تحلیل و سرمایه گذاری در شرکت های سبدگردان اختصاصی و کارکرد آن، تمایز آن با روش های سرمایه گذاری دیگر در بورس اوراق بهادار تهران،پنجمین کنفرانس بین المللی پژوهشهای نوین حسابداری، مدیریت و علوم انسانی در هزاره سوم،کرج،https://civilica.com/doc/1119666
در داخل متن نیز هر جا که به عبارت و یا دستاوردی از این مقاله اشاره شود پس از ذکر مطلب، در داخل پارانتز، مشخصات زیر نوشته می شود.
برای بار اول: ( 1399، نجفی نژاد، محمود؛ سیده محدثه موسوی )
برای بار دوم به بعد: ( 1399، نجفی نژاد؛ موسوی )
برای آشنایی کامل با نحوه مرجع نویسی لطفا بخش راهنمای سیویلیکا (مرجع دهی) را ملاحظه نمایید.
مدیریت اطلاعات پژوهشی
اطلاعات استنادی این مقاله را به نرم افزارهای مدیریت اطلاعات علمی و استنادی ارسال نمایید و در تحقیقات خود از آن استفاده نمایید.
سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم
اخبار حسابداری و مالیاتیمقالات تراز محاسب کیان
سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم
فهرست مطالب این صفحه
انواع روش های سرمایه گذاری سرمایه گذاری مستقیم و غیر مستقیم
سرمایه گذاری به چه معناست؟
به طور طبیعی برای ورود به هر عرصه‌ای باید با مفهوم آن پدیده آشنا شوید، بنابراین قبل از هر چیز متقاضیان برای سرمایه گذاری باید با این مفهوم کلیدی آشنایی پیدا کنند. در یک تعریف عمومی سرمایه گذاری به وارد کردن پول و سرمایه نقدی به یک بازار و خرید محصولات آن بازار برای کسب سود و افزایش سرمایه اولیه گفته میشود. به عبارت دیگر سرمایهگذاری به زبان ساده یعنی تبدیل پول به چند نوع کالا یا دارایی که در حال حاضر مصرف نمی‌شود و افراد می‌خواهند با نگهداری آن برای مدتی در آینده از سوددهی آن بهره ببرند.
سرمایه گذاری درهر بازار متفاوت است، چرا که هر بازار مهارت‌های خاص خود را برای سرمایه گذاری می‌طلبد. از این رو تجربه می‌تواند نقش کلیدی و مهمی را برای افراد بازی کند. اگر فردی بدون تجربه و پرس و جوی کافی وارد بازاری شود احتمال شکست خوردن و متضرر شدنش بسیار بالا است، چرا که مطمئنا افراد دیگری با تجربه بالا در آن بازار حضور دارند که از فرصت‌ها استفاده می‌کنند. اما با این وجود افراد با سرمایه خرد هم می‌توانند در صورت تجربه کافی در یک بازار مثل بازار سرمایه به موفقیت برسند و سرمایه خود را چند برابر کنند.
سرمایه گذاری مستقیم چیست
در روش سرمایه گذاری مستقیم شما شخصا اقدام به خرید و فروش سهام می نمایید. این کار به دلیل ماهیت نوسانی بورس نیاز به مهارت بالایی دارد. پس در مرحله اول شما برای سرمایه گذاری مستقیم در بورس باید بررسی مزایای سبدگردانی به اندازه کافی از مهارت سرمایه گذاری در بورس و همچنین دانش مالی کافی برخوردار باشید. در غیر این صورت هم مجبور خواهید شد استرس بالایی را تحمل کنید و هم امکان ضرر کردن شما بالا می رود. پس سرمایه گذاری مستقیم برای افرادی مناسب است که از اطلاعات مالی و مهارت کافی برای این کار برخوردار هستند.
ضمن اینکه شما باید علاوه بر مهارت، زمان کافی را برای تحلیل و بررسی شرکت ها داشته باشید تا بتوانید گزینه های سرمایه گذاری مناسب را انتخاب نمایید. شما از طریق مراجعه حضوری به کارگزار، خرید و فروش آنلاین و همچنین خرید و فروش اینترنتی سهام می توانید سرمایه گذاری مستقیم در بورس را انجام دهید. برای آشنایی بیشتر با این روش ها می توانید مقاله آموزش خرید و فروش آنلاین و اینترنتی سهام در بورس را نیز مطالعه نمایید.
بنابراین در سرمایه گذاری مستقیم
سرمایه گذار شخصا وارد معاملات بورس و خرید و فروش سهام میشود
معامله‌گر می‌تواند با استفاده از روش‌هایی نظیر تلفنی، آنلاین و حضوری خودش اقدام به خرید و فروش سهام کند
نیازمند آگاهی، دانش و تجربه کافی در مورد بازار، صنایع و اقتصاد کشور است
نیاز به روحیه ریسک‌پذیر دارد
فرصت و زمان کافی برای رصد بازار و معاملات نیاز دارد
سرمایه گذاری غیر مستقیم چیست
این نوع از سرمایه گذاری مناسب افرادی است که به دلایل مختلف نمی توانند به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام نمایند. مثلا فرصت، بررسی مزایای سبدگردانی اطلاعات و یا مهارت کافی را برای بررسی و تحلیل و خرید و فروش سهام ندارند. به این دسته از افراد توصیه می شود که به صورت غیرمستقیم در بورس سرمایه گذاری نمایند. در روش غیر مستقیم، فرد سرمایه گذار مدیریت سرمایه خود را به دست افرادی می سپارد که هم مهارت و دانش مالی بالایی دارند و هم بیشتر وقتشان را مستقیما صرف بررسی تحلیل گزینه های مختلف سرمایه گذاری می کنند. در نتیجه سرمایه شما توسط یک تیم حرفه ای مدیریت خواهد شد.
بنابراین در سرمایه گذاری غیر مستقیم
- مناسب برای سرمایه گذاران غیر حرفه‌ای است
- مناسب برای سرمایه گذاران حرفه‌ای که قصد مدیریت ریسک خود را دارند
- مناسب کسانی که فرصت رصد بازار و معاملات را ندارند
- مناسب افراد مختلف با سطح ریسک‌پذیری مختلف
انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس
در حال حاضر دو روش برای سرمایه گذاری به صورت غیر مستقیم در بورس وجود دارد که شامل
- سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری
- سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان
هرکدام از این روش ها مزایا و معایب خودشان را دارند. در ادامه درباره این روش ها بیشتر توضیح خواهیم داد.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. در واقع شما می توانید آن را به صورت شرکتی در نظر بگیرید که در آن افراد مختلف پول های خود را روی هم می گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می کنند. هنگامی که شما در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری می کنید، سرمایه شما بخشی از کل سرمایه صندوق خواهد شد. در نتیجه هرچقدر صندوق سود یا زیان بدست آورد، شما نیز به نسبت سرمایه خود از کل سرمایه صندوق، در این سود یا زیان سهیم هستید.
مزایای سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری
- مدیریت حرفه ای دارایی ها
- نظارت و شفافیت اطلاعاتی
- نقد شوندگی بالا
- صرفه جویی نسبت به مقیاس
معایب صندوق های سرمایه گذاری
اما بد نیست در کنار مزایای گفته شده بدانیم که در صورتی که در یک صندوق سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنیم چه ریسک بررسی مزایای سبدگردانی هایی سرمایه ما را تحت تاثیر قرار می دهد. نخستین ریسک این است که سود اوراق با درآمد ثابت تغییر کند. صندوق ها همیشه درصدی از سرمایه خود را به اوراق بهادار با درامد ثابت اختصاص می بررسی مزایای سبدگردانی دهند. این درصد به توجه به نوع و ماهیت صندوق های مختلف، متفاوت است. پس اگر سود این اوراق تغییر کند می تواند برروی سود و بازده صندوق های سرمایه گذاری نیز تاثیر داشته باشد. ریسک دیگر یک صندوق سرمایه گذاری کاهش ارزش سهام های موجود در پورتفوی صندوق است. البته بازهم میزان سهام هر صندوق بسته به نوع و ماهیت آن صندوق متفاوت است.
سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان
یک روش دیگر سرمایه گذاری غیرمستقیم در بورس، سرمایه گذاری با استفاده از شرکت های سبدگردان است. سبدگردانی، چیدمان صحیح داراییها در قالب یک سبد مشخص است که میزان هـر یـک از دارایی هـا و زمـان خرید و فروش آن ها به بررسی مزایای سبدگردانی دقت تعیین و پایش میشود. سبدگردان با توجه به نیـروی انسـانی متخصص و بـه کارگیری روش های مناسـب جهـت تجزیـه و تحلیل مسائل بازار، توانایی ارائه خدمات در زمینه تشکیل سبدهای سـرمایه گذاری و مدیریت آن را دارد. در این روش سرمایه شما مستقیما و براساس سطح ریسک پذیری و علایق شما توسط سبدگردان مدیریت می شود.
مزایای استفاده از سبدگردانی
مزیت عمده سبدگردانی در استفاده از توان حرفه‌ای مدیر سبد و مشاوره‌های تیم مدیران سرمایهگذاری شرکت سبدگردانی است. این مساله باعث می‌گردد که تمام تصمیمات برای سبد هر شخص با توجه به ویژگی های شخصیتی سرمایه گذار انجام پذیرد. همچنین در سبدگردانی مالکیت شما به شکل مستقیم است. به این معنی که سهام و سایر دارایی ها به نام خود شما خریداری می گردد ولی توسط سبدگردان مدیریت می شود. این باعث می شود که مدیریت سرمایه شما اختصاصی تر شود. در نتیجه یک مدیریت بر روی دارایی هایی که به نام خود شما ثبت می شوند انجام می پذیرند.
معایب استفاده از سبدگردانی
بزرگترین عیبی که سبدگردانی می تواند داشته باشد، انتخاب یک سبدگردان نامناسب است. اگر شما سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید ممکن است باعث زیان های سنگینی برای شما بشود. چرا که مستقیما سرمایه شما توسط سبدگردان مدیریت می شود و هر زیانی که حاصل شود مستقیما از سرمایه شما خواهد بود. یک سبدگردان غیرحرفه ای می تواند به راحتی سرمایه شما را به خطر بیاندازد. اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید، ممکن است در آینده به خودتان بگویید ای کاش روش سرمایه گذاری مستقیم را انتخاب می کردم.
بررسی مزایای سبدگردانی
اینکه سرمایه گذار از ریسک و خطر گریزان است و به سوی بازده و سود تمایل دارد یک اصل شناخته شده در فرهنگ سرمایهگذاری میباشد. به همین خاطراست که سرمایه گذاران ریسک گریز از ورود سرمایه خود به جایی که خطر و ریسک وجود دارد یا افق نامشخصی در برابر سود و اصل سرمایه شان هست، امتناع می کنند. به طور خلاصه ریسک گریزی را اینطور می شود بیان کرد که سرمایه گذاران طرحهای مخاطره آمیز را نمی پذیرند مگر اینکه بازده مورد انتظار طرح خیلی زیاد باشد. سرمایه گذاران را می توان از نظر پذیرش ریسک به سه دسته تقسیم نمودِِ:
افراد ریسک گریز : این افراد استراتژی محافظه کارانه دارند. یک شخص ریسک گریز ترجیح می دهد که یک بازده مطمئن بدست آورد و در حالتی که شانس و اقبال مطرح باشد شرکت نخواهد کرد.
افراد ریسک پذیر : این افراد استراتژی جسورانه ای دارند و شخص در این حالت خواهان پذیرش ریسک است، مایل است شانس خود را بیازماید.
افراد خنثی نسبت به ریسک : سومین گروه افرادی هستند که به اصطلاح آنها را ریسک خنثی می نامند. این افراد ارزش پولی را مقدار ارزش اسمی آن می دانند. رفتار ریسک خنثی اغلب در افرادی دیده می شود که بیش از حد ثروتمند هستند.
فرآیند مدیریت سبد سهام در نهادهای مالی مانند سبدگردان البرز در ابتدای امر با تحلیل ریسک و میزان خطر پذیری سرمایه گذار آغاز می شود. کارشناسان و تحلیلگران البرز با بررسی رویکردها و علایق و سوابق سرمایه گذاری اشخاص، با استفاده از مدلهای علمی و تجربی و با لحاظ رویه های ابلاغی توسط سازمان بورس و اوراق بهادار، نسب به سنجش میزان ریسک پذیری و بازده مورد انتظار سرمایه گذار اقدام و پس از بررسی های دقیق مدلی از سرمایه گذاری مختص هر سرمایه گذار را تهیه و به او ارایه می کنند.
قرارداد سبدگردانی در بورس چیست و چه شرایطی دارد؟
این روزها با رونق بازار بورس ایران، بسیاری از افراد به دنبال سرمایهگذاری در بورس هستند. اگرچه بورس می‌تواند برای سرمایه‌گذاران مزایای مالی زیادی به همراه داشته باشد، اما وجود فضای تخصصی و مفاهیم علمی در این بازار سبب شده است تا برخی افراد به دلیل نداشتن اطلاعات کافی و دانش موردنیاز این بازار، زیان ببینند و حتی سرمایه خود را از دست بدهند.
یکی از ظرفیت‌های مالی بازار بورس مفهوم سبدگردانی است. سبدگردانی، به عنوان پدیده‌ای پرقدمت در بازار جهانی بورس، از اصطلاحاتی است که به تازگی با هدف جلوگیری از زیان سرمایه‌گذاران در ادبیات بورسی ایران وارد شده و در قانون بازار اوراق بهادار هم به رسمیت شناخته شده است. در این مطلب قصد داریم تا به موضوع سبدگردانی در بورس بپردازیم و ضمن آشنا شدن با وظایف سبدگردان، قرارداد موردنیاز سبدگردانی را بررسی کنیم.
- 1) سبد سهام چیست؟
- 2) سبدگردانی به چه معناست؟ سبدگردان کیست؟
- 3) قرارداد سبدگردانی چیست و چه بندهای مهمی دارد؟
- 4) نیاز به مشاوره درباره قرارداد سبدگردانی دارید؟
سبد سهام چیست؟
احتمالاً این ضر‌‌‌‌‌‌ب‌المثل را شنیده‌اید که می‌گوید نباید همه تخم‌مر‌غ‌ها را در یک سبد گذاشت.
به همین خاطر افرادی که در بازار بورس فعالیت می‌کنند سعی می‌کنند تا با خرید ترکیبی از سهام‌های متعلق به شرکت‌های مختلف، ریسک سرمایهگذاری خود را بین سهام‌های متنوع تقسیم کنند. به این معنا که بجای آنکه تمام سرمایه خود را صرف خرید سهام یک شرکت خاص کنند، آن را بین چند شرکت با احتمال سود بالا تقسیم می‌کنند تا اگر سهام یکی از آن شرکت‌ها زیان دید، بتوانند با سود سایر سهام‌ها آن را جبران کنند. در این حالت افراد اصطلاحاً دارای سبد سهام هستند که راهکاری برای اجتناب هرچه بیشتر از زیان بررسی مزایای سبدگردانی در بورس محسوب میشود.
سبدگردانی به چه معناست؟ سبدگردان کیست؟
پس از آنکه از مزایای تشکیل سبد سهام مطلع شدیم لازم است تاکید شود که تشکیل و مدیریت این سبدها، کار آسانی نیست و نیاز به دانش، تخصص و تجربه بالایی دارد. به همین دلیل اشخاص حقوقی خاصی در بازار بورس آماده ارائه خدماتی موسوم به سبدگردانی هستند. به این معنا که این اشخاص حقوقی که غالباً کارگزاری‌های رسمی معتبر هستند، با تجربه طولانی در بازار بورس، با توجه به شرایط هر سرمایه‌گذار و میزان سرمایه او، بهترین سبد سهام را برای او تشکیل می‌دهند و خرید و فروش یا نگهداری هر سهم را در زمان مناسب آن برعهده می‌گیرند. به بیان دیگر سبدگردانی به معنای مدیریت تشکیل و انجام معاملات سبد سرمایه‌گذار است که توسط شخصی حقوقی به نام سبدگردان انجام میشود. در این وضعیت سرمایه‌گذار مالک کامل سبد سهام است و سبدگردان صرفاً به نام سرمایه‌گذار اقدام می‌کند.
در ازای ارائه خدمت سبدگردانی، سبدگردان‌ها، در سود به دست آمده از سبد سهام سرمایه‌گذار به نسبتی معین شریک می‌شوند. به این ترتیب هم فرد سرمایه‌گذار که فاقد تخصص و تجربه کافی در بورس است تا حد زیادی از زیان مصون میشود و هم سبدگردان به درصدی از سود سبد دست پیدا می‌کند.
احتمالاً متوجه شده‌اید که با توجه به نوع رابطه بین سرمایه‌گذار و سبدگردان ضرورت تنظیم قراردادی خاص برای ایجاد این رابطه وجود دارد. این قرارداد که قرارداد سبدگردانی نام دارد در ادامه بررسی خواهد شد.
قرارداد سبدگردانی چیست و چه بندهای مهمی دارد؟
برای آنکه سرمایه‌گذار بتواند از خدمات سبدگردانی استفاده کند باید با یک شخصیت حقوقی قراردادی منعقد کند که به قرارداد سبدگردانی معروف است. اصولاً شخصیت‌های حقوقی در قالب کارگزاری‌های رسمی بورس خدمات سبدگردانی را ارائه می‌دهند و این کارگزاری‌ها قرارداد سبدگردانی مخصوص به خود را دارند که هر یک در موارد مختلفی با یکدیگر تفاوت دارند.
این قرارداد هم مانند دیگر قراردادهای حقوقی، حاوی بندهای عمومی نظیر موضوع و مدت قرارداد، نحوه حل اختلاف، شرایط فسخ و… است که پیشتر در وینداد درباره آنها مطالبی نوشته‌ایم. اما موضوعات خاصی نیز وجود دارد که در قالب بندهای اختصاصی در قرارداد سبدگردانی قید میشود و ضروری است که سرمایه‌گذاران از آن مطلع باشند. در ادامه به برخی از مهمترین بندهای اختصاصی این قرارداد اشاره می‌کنیم:
کارمزد سبدگردان و هزینه‌های سبد
در این بند باید نحوه تعلق سود سبد به سبدگردان به طور روشن مشخص شود. در این قسمت اغلب فرمول اختصاصی تقسیم سود به همراه مثال قید میشود تا طرفین کاملاً در این خصوص توجیه شوند. مثلا ذکر میشود که اگر سبد سهام بیش از 30 درصد سود داشت، سبدگردان در یک سوم این سود شریک خواهد بود.
میتوان گفت این بند مهمترین بند قرارداد سبدگردانی است که باید آن را به دقت مطالعه کرد تا اختلافات طرفین قرارداد به حداقل ممکن برسد.
گزارش‌دهی
با توجه به آنکه سبدگردان به نامِ شخص سرمایه‌گذار معامله می‌کند، وظیفه دارد تا گزارش کاملی از فعالیت‌های خود نظیر خرید و فروش یا نگهداری سهام را در مقاطع مورد توافق طرفین ارائه دهد. این مقاطع می‌تواند روزانه، هفتگی، ماهانه و یا سالانه باشد.
مجاری ارتباطی
در قرارداد باید راه‌های ارتباطی سبدگردان با سرمایه‌گذار مشخص شود. این راه‌های ارتباطی به طور کلی شیوه‌های اطلاع‌رسانی از سوی سبدگردان به سرمایه‌گذار است که بیشتر در مواقع ارائه گزارش کارکرد دارند. این راه‌ها می‌تواند شامل، ایمیل، پیامک، ارسال پستی و یا هر طریق مورد توافق دیگری باشد.
برداشت و واریز
اگر در طول قرارداد، سرمایه‌گذار به مقادیری از سرمایه خود نیاز داشته باشد و آن را مطالبه کند، سبدگردان باید در سریع‌ترین زمان، وجه نقد مذکور را از محل سرمایه نقدی سبد، به سرمایه‌گذار بدهد. در واقع سرمایه‌گذار این حق را دارد که در طول زمان قرارداد بخشی از سرمایه خود را مطالبه کند. همچنین ممکن است سرمایه‌گذار بخواهد وجوه جدیدی را به سبد خود اضافه کند که در این صورت هم سبدگردان باید ترتیبات مورد نیاز را اتخاذ کند. چگونگی پرداخت وجه توسط سبدگردان و یا واریز وجوه جدید توسط سرمایه‌گذار، باید مورد توافق طرفین قرار بگیرد.
محرمانگی
مطابق بند محرمانگی باید تصریح شود که اطلاعات مبادله شده بین سرمایه‌گذار و سبدگردان جز با رضایت صریح کتبی سرمایه‌گذار نباید افشا شود. البته این اطلاعات در صورت لزوم بایستی در اختیار سازمان بورس یا بررسی مزایای سبدگردانی بازرسین قانونی آن قرار بگیرد و این بند بیشتر عدم افشای غیرقانونی و عمومی را دربرمی‌گیرد.
نیاز به مشاوره درباره قرارداد سبدگردانی دارید؟
لازمه انتخاب سبدگردان مناسب، مطالعه دقیق قرارداد سبدگردانی است. از آنجایی که کارگزاران مختلفی خدمات سبدگردانی را ارائه می‌دهند، سرمایه‌گذاران باید با درنظر داشتن شرایط قراردادی هر یک از کارگزاران و همچنین شرایط شخصی خود، مناسب‌ترین سبدگردان را انتخاب کنند. ما در وینداد با داشتن کارشناسان باتجربه امور قراردادها و مشاورین سرمایهگذاری، آماده راهنمایی سرمایه‌گذاران در خصوص بررسی قرارداد سبدگردانی هستیم.
سرمایه گذاری متناسب با شخصیت شما
لطفا مبلغ سرمایهگذاری خود را به تومان انتخاب نمایید.
لطفا تاریخ و ساعت مشاوره تلفنی خود را انتخاب نمایید.
سبدگردانی اقتصاد بیدار در یک نگاه
تیم تحلیل و معاملات اقتصاد بیدار از مجرب‌ترین و با سابقه‌ترین متخصصین حاضر در بازار سرمایه ایران تشکیل شده است.
امکان افزایش سرمایه یا برداشت از سبد شخصی به هر دو صورت سهم و نقدی برای شما سرمایه‌گذار عزیز فراهم میباشد.
مشاورین متخصص ما با بررسی تخصصی و علمی، بهترین پیشنهاد سرمایهگذاری را با توجه به سرمایه‌تان به شما ارائه می‌دهند.
کمیته سرمایه گذاری
کمیته سرمایهگذاری سبدگردان اقتصاد بیدار به منظور دستیابی به چهارچوب مستحکم، ساختار مناسب سرمایهگذاری اختصاصی و اتخاذ رویکرد هماهنگ و تنظیم صحیح روابط بین تیم تحلیل و معاملات، کنترل ریسک و مدیریت اصولی دارایی سرمایه‌گذاران از کمک معتبرترین و باسابقه‌ترین متخصصین بازار سرمایه در کمیته سرمایهگذاری خود بهره می‌برد.
صندوق‌های تحت مدیریت اقتصاد بیدار
رتبه اول بازدهی
سپر سرمایه بیدار
صندوق درآمد ثابت
صندوق سرمایهگذاری درآمد ثابت با نماد سپر، سودی کاملا بدون ریسک، بیشتر از بانک، روزشمار و با نقدشوندگی بالا را برای شما به ارمغان خواهد آورد. این صندوق مانند یک سهام عادی می‌تواند در بورس معامله شود.
ارزش آفرین بیدار
صندوق سهامی
صندوق سهامی قابله معامله در بورس با نماد ارزش با بهره‌گیری از تیم حرفه‌ای، سرمایه تعداد زیادی از سرمایه‌گذاران را در سهام سرمایهگذاری می‌کند. شما با هر مبلغی و بدون دانش بورسی می‌توانید از مزایای این سرمایه گذاری بهره‌مند شوید.
سوالات متداول
حداقل میزان سرمایه برای سبدگردانی چقدر است؟
جواب این سوال می‌تواند متفاوت باشد اما معمولا اختلاف آن چشمگیر نیست. در حال حاضر، حداقل مبلغ برای سرمایه گذاری نزد سبدگردان اقتصاد بیدار یک میلیارد تومان می باشد و در صورتی که مبلغ کمتری در اختیار دارید، می‌توانید فرم مشاوره رایگان را پر کنید تا همکاران ما با شما تماس بگیرند.
کارمزد سبدگردانی چه مقدار است و چگونه محاسبه می شود؟
کارمزد سبدگردانی براساس مقررات و مصوبات سازمان بورس و اوراق بهادار و قرارداد منعقد شده با مشتریان محاسبه میشود.
فرمول پیشنهادی کارمزد توافقی است و معمولا از دو بخش کارمزد مدیریت و عملکرد تشکیل میشود که کارمزد مدیریت مبتنی بر اخذ کارمزد ثابت و مختصر و براساس دارایی تحت مدیریت تعیین میشود؛ اما کارمزد عملکرد کاملا متغیر بوده و متناسب با افزایش بازده سبد سهام مدیریت شده و با توافق طرفین قرارداد بررسی مزایای سبدگردانی تعیین میشود.
کارمزد ثابت مدیریت + کارمزد عملکرد= کارمزد سبدگردانی
کارمزد سبدگردانی کاملا متغیر بوده و متناسب با افزایش منافع مشتری و با توافق طرفین قرارداد تعیین میشود.
کارمزد عملکرد اخذ شده فرمول‌های مختلفی دارد؛ ولی در تمامی این فرمول‌ها هدف این است که منافع سبدگردان و سرمایه‌گذار در یک راستا قرار گیرد. بدین ترتیب منافع سبدگردان در جهت افزایش بازده بیشتر برای سرمایه‌گذار بوده و در واقع یک بازی برد برد شکل می¬گیرد. هر چه سبدگردان عملکرد بهتری در مدیریت دارایی داشته باشد، سرمایه‌گذار منافع بیشتری کسب کرده و سبدگردان نیز از محل افزایش بازده، سود بیشتری بدست خواهد آورد.
آیا برای بستن قرارداد با شرکت سبدگردان حتما باید سهام موجود در پرتفوی شخصی در کارگزاری اقتصاد بیدار باشد؟
خیر. لزومی به داشتن کد آنلاین از اقتصاد بیدار نیست و سهام از هر کارگزاری قابل عقد قرارداد با شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار میباشد.
چگونه به سبدگردان اعتماد کنیم؟
با مراجعه به سایت سازمان بورس (seo.ir) می¬توانید در قسمت نهاد های مالی تحت نظارت سبدگردان های دارای مجوز پذیرفته شده از سازمان را مشاهده نمایید. علاوه بر آن شرکت¬های سبدگردانی دارای مجوز، موظف به داشتن حسابرس معتمد سازمان به عنوان امین سرمایه گذار هستند که نظارت مستمر بر عملکرد سبدگردان دارد.
در صورتی که بخشی از دارایی فرد به صورت سهام باشد و بخشی نقد امکان انعقاد قرارداد سبدگردانی وجود دارد؟
امکان انتقال دارایی به سبدگردان اقتصاد بیدار عبارتند از:
- انعقاد قرارداد به صورت نقدی
- انعقاد قرارداد به صورت سهام
- انعقاد قرارداد به صورت بخشی نقد و بخشی سهام
آیا در طول مدت قرارداد سبدگردان با اقتصاد بیدار امکان فسخ زودتر از موعد قرارداد وجود دارد؟
بله. این امکان درسبدگردانی اقتصاد بیدار بدون وجود هرگونه ضرر و زیانی وجود دارد.
میزان سود قرارداد سبدگردانی چقدر است؟
میزان سود قرارداد سبدگردانی تضمین شده نبوده و با توجه به شرایط بازار و میزان ریسک قابل پذیرش توسط مشتری متغیر خواهد بود.
دیدگاه شما