سرمایه گذاری در طلا

سرمایه گذاری در طلا؛ کدام نوع طلا برای سرمایه‌ گذاری بهتر است؟

گزینه‌های متعددی در خرید طلا برای شما وجود دارد. از همین رو سوالاتی درباره سرمایه گذاری در طلا برای سرمایه‌ گذاران تازه‌ کار پیش می آید که مثلا سکه بهتر است یا طلای دست دوم؟ شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ اصلا طلای آب شده بهتر است یا دست دوم؟

✍ جدول دسترسی سریع به مهم ترین عناوین این مطلب

آیا خرید طلا ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است؟

شاید این سوال که آیا خرید طلا و جواهر ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است یا نه، سوال بسیاری از ما باشد. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، همین‌ طور مشکلات اقتصادی کشورهای بزرگ جهان و موارد دیگر، باعث شده است که بسیاری از مردم جهان به خرید طلا از هر نوعی روی آورند و تصمیم بگیرند تا این فلز گرانبها را برای آینده خود، در خانه داشته باشند.

اما پاسخ سوال بالا کوتاه است و می‌توان گفت که، بستگی دارد. قبل از اینکه تصمیم به خرید آنلاین طلا و روی آوردن به سرمایه گذاری در طلا کنید، باید نکاتی را در نظر بگیرید. چند فاکتور مهم وجود دارد که حتما باید آنها را قبل از تصمیم گیری، در نظر بگیرید. احتمالاً مهمترین قانون این است: هنگام سرمایه گذاری به هیچ عنوان نباید ضرر کنید. حال این سرمایه گذاری روی طلا باشد یا هر چیز دیگری.

آشنایی با سرمایه گذاری طلا

حالا که با مفهوم کلی سرمایه‌ گذاری آشنا شدید، بهتر است سراغ مبحث اصلی این مقاله، یعنی آشنایی با سرمایه‌ گذاری در طلا، روش‌ها، مزایا و معایب آن برویم. از آنجا که قیمت‌ها در کشور ما دائما در حال افزایش است، می‌توان گفت خرید طلا و نگهداری آن به امید افزایش قیمت و سوددهی بیشتر، روش خوبی برای سرمایه‌ گذاری است.

البته باید توجه داشته باشید که نوسانات طلا گاهی اوقات زیاد است و ممکن است هیجانات منفی شدیدی را به فرد وارد کند. کسی که قدرت تحمل ریسک این کار را ندارد بهتر است وارد این حوزه از سرمایه‌ گذاری نشود. اگرچه مرور تاریخ نشان می‌دهد که در طولانی‌ مدت همیشه قیمت طلا رو به بالا بوده است. بنابراین، برای حفظ ارزش پول و محافظت از دارائی‌ ها در برابر آسیب‌هایی همانند تورم و همچنین برای برخورداری از سوددهی ثابت و مداوم، خرید و نگهداری طلا بهترین راه برای سرمایه‌ گذاری مالی است. به این دلیل که خیلی سریع می‌توان آن را به پول نقد تبدیل کرد.

انواع روش های سرمایه گذاری در طلا و سکه چیست؟

امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:

• صندوق های سرمایه گذاری در طلا
• گواهی سپرده سکه در بورس کالا

۱- خرید فیزیکی طلا و سکه

خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است. در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه‌های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.

۲- گواهی سپرده طلا

نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست. در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی، ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است.

هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند. پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

درواقع این گواهی، ورقه بهاداری است که نشان دهنده مالکیت روی دارایی است. دارایی ها نیز در انبارها قرار دارند. برای مثال بانک رفاه کارگران برای سکه طلا انبار دارد. لازم به ذکر است که اگر می خواهید از این روش اقدام به سرمایه گذاری کنید، نیازمند کد بورسی خواهید بود. نحوه خرید اوراق نیز همانند سهام است. هر ۱۰ ورقه گواهی سپرده معادل ۱ سکه تمام بهار آزادی می باشد. این معامله هزینه کارشناسی، ارزیابی و انبارداری دارد و کارمزد معاملات نیز درصدی از مبلغ معامله است.

۳- صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر طلا

صندوق‌ های سرمایه گذاری بر مبنای دارایی‌ هایی که روی آن ها سرمایه گذاری می کنند دسته بندی می شوند. صندوق کالایی قابل معامله ( ETC ) یکی از ابزارهای مالی نوین هستند که به سرمایه گذاران این امکان را می دهند که به جای خرید و نگهداری کالای مورد نظر و تحمل هزینه‌ های حمل و نقل، انبارداری و خسارت‌های احتمالی آن، اوراق این صندوق ها را خریداری نمایند. با خرید این اوراق، سرمایه گذار در عین داشتن مالکیت کالای مورد نظر، مسئولیت نگهداری از آن کالا را بر عهده ندارد.

عمده دارایی‌های این نوع از صندوق ها گواهی‌ های سپرده هستند. به بیان ساده طلا و سکه ماهیت سرمایه گذاری این صندوق ها را تشکیل می دهد و اگر قصد سرمایه گذاری در این دسته از دارایی را دارید، این صندوق ها نیز شما را از تغییرات نرخ این بازار بهره مند می کند.

سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا مسکن

سرمایه گذاری در طلا و مسکن هر دو دارای ریسک پذیری کمتری می باشند و در طی مدت کوتاه یا بلند باعث سود دهی بیشتر می باشد و باعث می شود ارزش پولشان با توجه به تورم حفظ شود.

اگر شما از آن دسته افرادی هستید که قصد دارید در زمینه مسکن و یا طلا سرمایه گذاری کنید اما هنوز نتوانسته اید تصمیم نهایی را بگیرید در ادامه این مطلب با ما همراه باشید.

- نکات قابل توجه در شیوه سرمایه گذاری؟

سرمایه گذاری در هر زمینه ای دارای مزایا و معایب خاص خود می باشد. اما نکته های مهم که در انتخاب هر کدام از شیوه های سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، مقدار سرمایه، میزان توقع در بازدهی، ریسک پذیری، طول مدت کوتاه و یا بلند زمان سرمایه گذاری می باشد.

- بازدهی سرمایه‌گذاری در بازار مسکن به چه صورت است؟

یکی از شیوه های سرمایه گذاری که برای اکثر افراد قابل توجه بوده و جذابیت بیشتر بین عموم دارد، سرمایه گذاری در امور املاک می باشد. به این دلیل که در این نوع سرمایه گذاری ریسک پذیری کمتری خواهد داشت و و ارزش پولشان با توجه به تورم حفظ خواهد شد. اگر ملک تجاری باشد می توان از این طریق کسب درآمد نمود و اگر مسکونی باشد صاحب یک سر پناه خواهید شد و یا رهن و اجاره دادن ملک در طی سال از سود آن برای خرید ملک های بیشتر جهت سرمایه گذاری اقدام نمود. اما با وجود مزیت های بسیار در زمینه سرمایه گذاری در مسکن و ملک، مانند دیگر روش های سرمایه گذاری دارای چالش های خاص خود نیز می باشد و همچنین سرمایه گذاری در خرید ملک به نقدینگی بیشتری نیاز است که همه افراد توانایی تهیه مبلغ موردنظر را نخواهند داشت و نگهداری مسکن هزینه‌های خاص خود از جمله هزینه‌ های مربوط به استهلاک را نیز دارد.

- سرمایه گذاری در طلا:

با توجه به اینکه نوسانات در بازار طلا و سکه بیشتر از بازار مسکن می باشد که این موضوع باعث شده عده ای از افراد به فکر نوسان گیری از بازار طلا باشند. اما با این حال سرمایه گذاری در طلا همیشه طرفداران خاص خود را دارد و همچنین یکی از پشتوانه های اصلی در راستای سرمایه گذاری از نظر اقتصادانان طلا می باشد و اکثر افراد برای حفظ ارزش پس انداز خود اقدام به سرمایه گذاری در این زمینه می کنند. با پیدایش فلز گرانبها طلا در طول تاریخ، معمولا دولت ها سعی داشته اند با ذخیره سازی طلا یک پشتوانه اقتصادی برای کشور خود ایجاد کنند و این روند جهت سرمایه گذاری در زمینه طلا با گذشت هزاران سال باز هم ادامه خواهد داشت و فقط نوع ساز و کار آنها تغییر کرده است. با این حال سرمایه گذاری در این زمینه آینده ای روشن و مطمئن خواهد داشت.

- مزایای سرمایه‌گذاری در طلا و درصد نقدشوندگی بالا :

برای همه افراد میزان نقدشوندگی سرمایه شان اهمیت بالایی دارد. پیش آمده برای بعضی افراد در یک بازه زمانی نیاز به پول دارند و قصد دارند سرمایه خود را تبدیل به نقدینگی کنند با این وجود اگه سرمایه مورد نظر طلا باشد به راحتی می توان در بازار فروخت اما این کار برای دارایی مسکن شاید ماه ها یا حتی سال ها طول بکشد. البته دو فاکتور تاثیرگذار در زمینه سرمایه گذاری طلا داشتن دیدگاهی بلند مدت و صبر است. برای مثال افرادی که در سال 97 طلا خریداری کرده اند و قصد دارند در سال 98 آن را به فروش برسانند سود زیادی عایدشان نمی شود و نباید انتظار چندانی داشته باشند. از دیگر مزیت و ویژگی های سرمایه گذاری در طلا که باعث تضمین سود سرمایه‌گذاری در طلا به نسبت سایر سرمایه گذاری های دیگر می شود تنوع بالا در این فلز گرانبها می باشد. به طور مثال افرادی که قصد دارن با خرید ارز و دلار اقدام به سرمایه گذاری کنند تنها فقط می توانند خرید فیزیکی دلار داشته باشند و این موضوع در خصوص سرمایه گذاری در مسکن هم همینطور می باشد. انواع روش ها در زمینه سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که حتی با کمترین هزینه می توان اقدام نمود مانند خرید طلای دست دوم بدون کارمزد،خرید سکه های نیم و ربع و تمام بهار، خرید طلای های تزئینی،سرمایه گذاری در صندوق های پشتوانه طلا خرید طلا آب شده و. می باشد.

کلام آخر:
در این مطلب سعی داشتیم از ویژگی های سرمایه گذاری در مسکن و طلا صحبت کنیم که امیدواریم برای شما مفید بوده باشه. سرمایه گذاری در مسکن همانند طلا ریسک پذیری کمتری دارد و طی مدت هرچند کوتاه یا بلند باعث می شود ارزش پولشان با توجه به تورم حفظ شود و اگر ملک تجاری باشد می توان از این طریق کسب درآمد نمود و اگر مسکونی باشد صاحب یک سر پناه خواهید شد و یا رهن و اجاره دادن ملک در طی سال از سود آن برای خرید ملک های بیشتر جهت سرمایه گذاری اقدام نمود. سرمایه گذاری در طلا و سکه نوسانات بیشتری در بازار نسبت به مسکن داشته اما ریسک کمتری نسبت به سایر سرمایه گذاری ها را داشته و اگر افرادی که در زمینه طلا سرمایه گذاری کرده اند هر وقت که بخواهند می توانند سرمایه خود را تبدیل به نقدینگی کنند و حتی با کمترین هزینه می توان اقدام به سرمایه گذاری در زمینه طلا و سکه نمود.

آیا خرید طلا ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است؟

شاید این سوال که آیا خرید طلا و جواهر ایده‌ی خوبی برای سرمایه گذاری است، سوال بسیاری از ما باشد. با توجه به افزایش قیمت طلا در بازار جهانی، همین‌طور کاهش ارزش دلار آمریکا، مشکلات اقتصادی کشورهای بزرگ جهان و موارد دیگر، باعث شده است که بسیاری از مردم جهان به خرید طلا از هر نوعی روی آورند و تصمیم بگیرند تا این فلز گرانبها را برای آینده خود، در خانه داشته باشند.

اما پاسخ سوال بالا کوتاه است و می‌توان گفت که، بستگی دارد. قبل از اینکه تصمیم به خرید آنلاین طلا و روی آوردن به سرمایه گذاری روی طلا کنید، باید نکاتی را در نظر بگیرید. چند فاکتور مهم وجود دارد که حتما باید آنها را قبل از تصمیم گیری، در نظر بگیرید. احتمالاً مهمترین قانون این است: هنگام سرمایه گذاری به هیچ عنوان نباید ضرر کنید. حال این سرمایه گذاری روی طلا باشد یا هر چیز دیگری.

اولین سوالی که از خودتان هنگام خرید طلا باید بپرسید این است که، هدف و منظور شما برای سرمایه‌گذاری در طلا چیست؟ هر فرد مطمئنا هدف مشخصی دارد و سرمایه گذاری در طلا می‌توان گفت که خرید طلا معقوله‌ای نیست که بتوان بی هدف سراغ آن رفت. خرید طلا هزینه‌بر است و اگر قصد سرمایه گذاری روی طلا دارید، ابتدا باید هدف خود را از این کار مشخص کنید.

هنگام سرمایه گذاری معمولا سه دسته افراد داریم. یکی افرادی که ریسک پذیر هستند، دسته دوم افرادی که به دنبال حاشیه امن هستند و در نهایت دسته سوم افرادی که حساب شده عمل می‌کنند. معمولا بیشتر افراد که سرمایه محدودی دارند، بیشتر تمایل به قرار دادن سرمایه در بانک دارند و این روش را امن و بدون استرس می‌دانند. عموما این افراد به گرفتن سود سالانه معادل ۱۷ درصد راضی هستند و انتظار دارند تا ۴ سال بعد، پول‌شان ۲ برابر شود.

خب شاید این روش برای این افراد مناسب باشد و در عین حال که سود دهی آن بسیار کند انجام می‌شود، اما هستند افرادی که این حاشیه امن را برای سرمایه گذاری دوست دارند. اما دسته دیگر، افراد ریسک پذیر هستند که برای سرمایه گذاری سراغ هر چیزی می‌روند و شانس خود را امتحان می‌کنند. افراد دسته سوم افرادی حد وسط هستند که حساب شده و با تحقیق سراغ سرمایه گذاری خصوصا سرمایه گذاری روی طلا می‌روند.

در ادامه قصد داریم تا مهم‌ترین دلایلی که باعث می‌شوند به سمت خرید طلا و سرمایه گذاری روی این فلز گرانبها برویم، را عنوان کنیم.

ارزش طلا در برابر ارز

معمولا افرادی که به دنبال سرمایه گذاری روی طلا هستند، قصد دارند تا سراغ سرمایه گذاری بروند که در آن ریسک وجود نداشته باشد. ارز و دلار در چند سال اخیر، افت و خیز بسیاری داشته است و تهیه کردن و حتی فروختن آن کار هر کسی نیست، به همین دلیل هر کسی نمی‌تواند دنبال اینگونه سرمایه گذاری برود. در واقع می‌توان گفت که سرمایه گذاری روی طلا ریسک خرید ارز را جبران می‌کند، چرا که هم ثبات قیمت آن نسبت به ارز و دلار بیشتر است و هم اینکه راحت‌تر می‌توان آن را خرید و فروش کرد.

عدم ثبات اقتصادی

کشوری که اقتصاد آن ثبات نداشته باشد، باعث می‌شود که مردم آن سراغ مواردی برای سرمایه گذاری بروند که حداقل مطمئن شوند آینده سرمایه‌شان تضمین شده است.

اقتصاد مواردی مانند بانک‌ها و بورس را شامل می‌شود. زمانی که بانک‌ها میزان سود را پایین بیاورند و یا ورشکسته شوند، آن دسته از افرادی که به دنبال سود گرفتن از سپرده در بانک بودند به خرید طلا روی می‌آروند. بورس هم که میزان فراز و نشیب بسیار بالایی دارد، احتمال از دست دادن سرمایه و کاهش ارزش سرمایه در آن بسیار زیاد است. بنابراین در این مواقع روی آوردن به سرمایه گذاری روی طلا می‌تواند بهترین گزینه باشد.

تبدیل طلا به طلای آب شده

یکی از مهم‌ترین مواردی که سرمایه گذاری روی طلا را بسیار پرطرفدار کرده، این است که می‌توان به راحتی طلا را آب کرد و به همین دلیل نگهداری آن بسیار ساده‌تر از پول و هر چیز دیگری است. نگهداری سرمایه خریداری شده در خانه، یک کار پر ریسک است و اگر هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری روی طلا سراغ طلای دست دوم و کم اجرت بروید، می‌توانید به راحتی آنها را آب کنید.

این ویژگی حتی در موقع فروش طلا نیز بسیار به کار می‌آید و به همین دلیل، این نوع سرمایه گذاری میان مردم محبوبیت زیادی دارد.

همچنین از دیگر مزایای سرمایه گذاری روی طلا می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

طلا در هر زمان به آسانی به پول نقد تبدیل می‌شود و به همین خرید و فروش آن بسیار ساده است.

با توجه به قیمت آن و تنوع در بازار، می‌توانید به راحتی با توجه به میزان بودجه و سرمایه‌ای که دارید طلا بخرید.

خرید طلا به هیچ عنوان محدودیت زمانی ندارد و اگر فروشنده از قیمت روز طلا خبر داشته باشد، می‌توانید پروسه خرید طلا را انجام دهید.

خرید و فروش طلا ریسک بسیار پایینی دارد و میزان ضرر در این نوع سرمایه گذاری نسبت به انواع مشابه نزدیک به آن، بسیار کمتر است.

خرید طلا کم اجرت و دست دوم

یکی از بهترین راه‌ها برای سرمایه گذاری روی طلا این است، که سراغ خرید طلا و جواهر اجرت کم یا دست دوم بروید. شاید هیچ زمانی، طلای دست دوم به اندازه الان محبوب نبوده است. البته این نوع خرید از قدیم با ایرانیان بوده است و بسیاری از خانم‌ها و حتی آقایان برای اینکه پول خود را در جایی خوب سرمایه گذاری کنند، سراغ خرید طلای اجرت کم و دست دوم می‌رفتند.

اما چرا خرید طلای دست دوم و کم اجرت میان مردم محبوبیت زیادی پیدا کرده و دلیل آن چیست؟ دلایل مختلفی وجود دارد که برخی از مهم‌ترین آنها به شرح زیر است:

با بودجه کمتری می‌توان طلا و جواهر زیبا تهیه کرد.

فروش طلای دست دوم بسیار کم ضرر است.

اینکه طلا و جواهر دست دومی که می‌خرید قبل از شما داستانی داشته است، که می‌تواند جالب باشد.

هنگام خرید طلای دست دوم، اجرت ساخت را پرداخت نمی‌کنید و این همان صرفه جویی هنگام خرید طلا است.

جزء سرمایه گذاری‌هایی به شمار می‌آید، که می‌توان از وسیله خریداری شده به عنوان وسیله‌ای زینتی استفاده کرد و از آن لذت برد.

از کجا طلا و جواهر قیمت مناسب بخریم؟

خرید طلا و جواهر، یکی از بزرگ‌ترین و گران‌ترین سرمایه گذاری‌های هر فرد در زندگی است. برای اینکه بتوانید سرمایه گذاری عالی داشته باشید، باید سراغ بهترین‌های بازار بروید. برندهای معتبر و قدیمی در بازار کم نیستند. گالری طلا و جواهر دیورس با 40 سال سابقه در صنعت طلا و طراحی و ساخت انواع طلا و جواهر، انتخاب مناسب و همچنین مقرون به صرفه برای خرید آنلاین طلا است. تمام محصولات دیورس با قیمت مناسب به فروش می‌رسند و خرید انگشتر طلا به قیمت روز از سایت دیورس، می‌تواند شروع سرمایه گذاری شما در طلا و جواهر باشد.

سایت دیورس بهترین محصولات را با قیمتی عالی به فروش می‌رساند و قیمت یکی از اصلی‌ترین فاکتورها هنگام تصمیم گیری برای سرمایه گذاری روی طلا و جواهر است. بخش خرید طلای اجرت کم به تازگی به سرویس‌های دیورس اضافه می‌شود و می‌توانید طلا و جواهر را با اجرت ساخت پایین و با بهترین قیمت بخرید و مطمئن باشید که جیب خود را هنگام خرید طلا خالی نمی‌کنید. مزیت دیگر خرید آنلاین طلا از سایت دیورس، این است که هزینه رفت و آمد را نیز از هزینه‌های شما حذف می‌کند. می‌توانید برای خرید و سفارش آنلاین طلا به سایت دیورس به آدرس diorse.ir سر بزنید.

امیدواریم که با این موارد توانسته باشیم برای سوال ابتدای متن، پاسخ قانع کننده‌ای بدهیم. شاید خرید یکی از تفریحات همه ما باشد و روزانه زمان زیادی را برای خرید پوشاک، کفش، خوراکی و حتی خرج رستوران می‌کنیم! اما این نکته را در نظر داشته باشید که خرید طلا و جواهر یکی از بهترین خریدهای شما می‌تواند باشد و می‌توانید آنها را برای آینده خود بخرید.

منبع: سایت دیورس

• توصیه عجیب سومین فرد ثروتمند دنیا
• سامسونگ و اپل؛ بزرگ‌ترین خریداران تراشه در جهان
• ثبت رکورد ۷ ماهه برای افت معاملات آتی
• افزایش قیمت طلای جهانی ازسرگرفته شد
• فرصت سرمایه‌گذاری

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.

صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس چیست؟

سرمایه­ گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ­ها یا طلافروشی ­ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب ­تر به فروش برسانند.

به طور کلی سرمایه­ گذاران عادت دارند هنگام رشد قیمت سکه به صرافی ­ها یا طلافروشی ­ها رفته و سکه فیزیکی خود را خریداری کرده تا در زمان آینده و همگام با افزایش قیمت سکه آن را با قیمت مناسب ­تر به فروش برسانند.

امروز در بازار سرمایه ایران این امکان وجود دارد که سرمایه ­گذار تنها با دریافت کد بورسی از طریق بازار سرمایه، سکه و یا مشتقات آن را می ­تواند خریداری کند. این صندوق مانند بقیه صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک یا صندوق ETF در بورس قابل معامله است.

صندوق طلا صندوقی در بورس است که دارایی­‌های جمع آوری شده از سرمایه­ گذاران را در گواهی سپرده طلا و امثال آن سرمایه­ گذاری می­ کند. همچنین دارای ریسک به مراتب پایین ­تری نسبت به سکه و طلا می ­باشد (زیرا ممکن است سکه یا طلا قلابی خریداری کنیم) و از طرفی با مبلغ حداقل ۱۰۰ هزار تومان قادر به خرید آن می ­باشیم.

یعنی اگر فکر می­ کنید در آینده قرار است قیمت طلا افزایش یابد و شما پول کافی برای خرید سکه بهار آزادی ندارید، خرید صندوق ­های طلا می­ تواند به عنوان یکی از گزینه ­های سرمایه ­گذاری مطمئن و جایگزین باشد.

صندوق طلا یکی دیگر از راه­های سرمایه­ گذاری در بورس، می‌باشد. یک تعریف کلی گواهی سپرده طلا بدین شرح است: گواهی سپرده طلا ورقه بهاداری است که نشان‌دهنده مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سرمایه گذاری در طلا سپرده‌شده (طلا و مشتقات آن) در انبار است و آدرس این انبار در خزانه ­داری پردیس بانک رفاه م ی­باشد.

سکه­‌های مورد تایید این انبار هم دارای ضرب سال ۱۳۸۶، با وزن ۸.۱۳۳ گرم و عیار ۹۰۰ می­ باشد و بنابراین اگر کسی قصد دریافت گواهی سکه دارد می­ تواند سکه فیزیکی خود را به بانک تحویل و حواله مربوطه را دریافت کند.

افرادی که علاقه به سرمایه گذاری در طلا دارند، می‌توانند صندوق طلا و یا گواهی سکه را خریداری کنند که نوسان آن همسو با قیمت طلا است.
این حواله در حال حاضر در بورس اوراق بهادار در حال معامله است که قیمت آن دقیقاً هم سو با قیمت سکه در بازار است. اما گواهی سکه در بورس دارای نوسان محدود می ­باشد که ممکن است نسبت به قیمت سکه در بازار دارای تاخیر زمانی باشد.

بعد از خرید گواهی سکه سرمایه ­گذار یا می ­تواند همان گواهی را دوباره در بازار بورس به فروش رسانده و یا همراه با داشتن گواهی سکه به بانک عامل مراجعه کرده و فیزیک سکه خود را دریافت کند. از طرفی هزینه انبارداری سکه به ازای هر روز ۷۰ تومان و هزینه کارشناس هم به ازای هر سکه ۱۰۰۰ تومان است.

همانطور که در شکل بالا نشان داده شده است قیمت این گواهی ۵.۰۷۰.۱۰۲ ریال (در زمان تهیه گزارش) است. یعنی سرمایه گذار برای خرید یک سکه باید سفارش­های خود را در مضرب ۱۰ تایی وارد سامانه کند. یعنی اگر فردی قصد خرید ۵ سکه را دارد باید ۵۰ سفارش و اگر قصد خرید ۱ سکه را دارد باید ۱۰ سفارش وارد سامانه کند تا بتواند سکه مذکور را خریداری کند.

زمان معاملات گواهی سکه طلا نیز در حال حاضر از ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۵:۳۰ است. ساعت ۱۲:۳۰ الی ۱۳:۰۰ مرحله پیش گشایش بازار بوده و در ساعت ۱۳:۰۰ قیمت تعیین شده و حراج پیوسته (یا معاملات عادی) از ساعت ۱۳:۰۰ الی ۱۵:۳۰ جریان دارد.

از طرفی کارمزد خرید و فروش گواهی‌های سکه در بورس معادل ۰.۰۰۱۲۵ می­باشد یعنی به هنگام خرید و فروش سکه فرد سرمایه­ گذار باید این درصد را پرداخت کند.

دارایی­‌های صندوق طلا

بر اساس قوانین، دارایی یک صندوق طلا در اوراق گواهی سکه، ابزار‌های مشتقه مربوط به طلا مانند اختیار و آپشن و اوراق مشارکت است که بیشترین درصد آن که نزدیک به ۷۰ درصد بوده اوراق گواهی سکه است.

فرد سرمایه­ گذار در صورتی که دورنمای افزایش قیمت سکه در آینده را داشته به راحتی می­تواند صندوق طلا را در بازار سرمایه خریداری و در زمان مناسب آن را به فروش برساند؛ لذا بدون اینکه درگیر رفتن به صرافی و … شود به راحتی سکه مورد نیاز خود را تامین و از طرفی ریسک ناشی از دزدیده شدن، گم کردن سکه و … را کاهش دهد.

صندوق‌های طلا معمولاً با توجه به تغییرات طلا بازدهی داشته که به نسبت صندوق‌های سرمایه گذاری مشترک و صندوق‌های ETF بازدهی به مراتب بیشتری دارد.

کارمزد خرید و فروش صندوق طلا

خرید و فروش صندوق طلا همانند دیگر دارایی ­ها در بورس و بورس کالا دارای کارمزد می ­باشد. چنانچه بیان شد کارمزد هر بار خرید و فروش صندوق طلا برابر ۰.۰۰۱۲۵ (یعنی ۰.۱۲۵%) بوده که سرمایه ­گذار هنگام خرید و یا فروش صندوق طلا این کارمزد را بایستی پرداخت کند.

برای مثال اگر فرض کنید که یک میلیون تومان از صندوق طلا را خریداری می­کنید باید ۱.۲۵۰ میلیون تومان پرداخت کنید و برای فروش هم همین مقدار کارمزد لازم است.

مزایای سرمایه­ گذاری در صندوق طلا

– پوشش ریسک نرخ ارز و بهره بردن از تغییرات قیمت طلای جهانی: عمده سرمایه ­گذاری صندوق طلا بر روی گواهی ­های سکه طلا می­ باشد. از طرفی قیمت­ گذاری سکه بر اساس دو پارامتر قیمت اونس جهانی و نرخ دلار است؛ بنابراین سرمایه­ گذاری در صندوق طلا به منزله سرمایه ­گذاری غیر مستقیم در طلای جهانی و نرخ ارز خواهد بود.

– پوشش ریسک کاهش قیمت طلا به کمک ابزار‌های بازار آتی: در این صندوق امکان خرید آتی به منظور پوشش ریسک بازار طلا نیز وجود دارد.

– پوشش ریسک تورم: با توجه به ارزش روز طلا ریسک تورم در این کار گرفته می ­شود.

نقدشوندگی بالا: همانند سایر صندوق­‌های قابل معامله، صندوق طلا نیز دارای رکن بازارگردان بوده که ضمانت نقدشوندگی صندوق را بر عهده دارد.

صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق سرمایه گذاری طلا، با هدف سرمایه گذاری، بر روی فلز با ارزش طلا، در بازار بورس کالای ایران ایجاد شده و نحوه سرمایه گذاری در آن، با استفاده از کد بورسی، به صورت غیر حضوری، از طریق پلتفرم های آنلاین معاملات بورسی و به روش حضوری، با مراجعه به شعب صندوق های مربوطه، امکان پذیر است. در حال حاضر، یکی از بهترین انواع صندوق طلا در بورس، صندوق طلا لوتوس می باشد.

برای مشاوره سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

برای مشاوره سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری طلا

عناوین اصلی این مقاله

طلا، یکی از کالا های محبوب، جهت سرمایه گذاری، با هدف کمک به حفظ ارزش پول افراد، می باشد. با خرید و فروش طلای فیزیکی، بسیاری، از افراد، توانسته اند سرمایه مالی خود را از این طریق، افزایش داده و با سرمایه گذاری بر روی دیگر کالا های قابل معامله، سود چشمگیری را به دست آورند.

صندوق سرمایه گذاری طلا، در بورس کالا نیز، با هدف سرمایه گذاری، بدون نیاز به خرید فیزیکی طلا و سکه راه اندازی شده است. از طریق این صندوق، سرمایه گذاران، می توانند به صورت غیر حضوری، بر روی این فلز پر ارزش، با هدف اینکه از نوسانات غیر قابل پیش بینی در اقتصاد، در امان باشند، سرمایه گذاری کنند.

با توجه به اهمیت آشنایی با خدمات صندوق سرمایه گذاری طلا و انواع آن، برای سرمایه گذاران بورسی، در ادامه، در خصوص اینکه صندوق سرمایه گذاری طلا چیست، نحوه سرمایه گذاری در این صندوق، انواع آن و همچنین، بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا، مطالبی آورده شده است.

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست

صندوق طلا، یکی از صندوق های قابل سرمایه گذاری، در بازار بورس کالای ایران است و سرمایه گذاران، از طریق این صندوق، می توانند، به صورت الکترونیکی، بر روی اوراق مبتنی بر فلز طلا، سرمایه گذاری کنند. به اینصورت که مدیریت این صندوق سرمایه گذاری، بر اساس اینکه 70 درصد از دارایی افراد متقاضی سرمایه گذاری در این صندوق را برای خرید سکه اعمال می کنند، سکه های طلا را از بازار مربوطه تهیه نموده و در یکی از بانک های عامل، سپرده گذاری می کنند و 30 درصد دیگر آن، برای گواهی های درآمد ثابت، در نظر گرفته می شود.

افرادی که قصد دریافت گواهی سهام های خود در بازار سرمایه را دارند، می توانند از طریق درگاه یکپارچه ذینفعان بازار سرمایه، اقدام نمایند.

همانطور که بیان شد، با توجه به اینکه درصد عمده ای از سرمایه گذاری در صندوق طلا، با استفاده از گواهی های سکه طلا، انجام می شود، می توان گفت که سرمایه گذاری در صندوق طلا، یکی انواع سرمایه گذاری غیر مستقیم، بر روی نرخ ارز و طلا در سراسر جهان است؛ زیرا، عوامل تاثیر گذار، جهت تعیین قیمت طلا، نرخ دلار و میزان انس جهانی این فلز، می باشند.

لازم به ذکر است که سرمایه گذاران در بازار بورس کالای ایران، می توانند جهت مطلع شدن از اطلاعیه های رسمی منتشر شده از سوی این بازار مالی، از طریق سایت ime.co.سرمایه گذاری در طلا ir اقدام نمایند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با فعالیت سایت بورس کالای ایران، به لینک زیر مراجعه نمایید.

نحوه سرمایه گذاری در صندوق سرمایه گذاری

در بخش قبل، در خصوص اینکه صندوق طلا چیست، برای افراد متقاضی سرمایه گذاری، در این صندوق، توضیح دادیم؛ حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در این صندوق مالی، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با نحوه سرمایه گذاری در صندوق طلا، توضیحات لازم آورده شده است.

جهت سرمایه گذاری در صندوق طلا، با توجه به نوع صندوق، افراد متقاضی، می بایست ابتدا، همانند تمامی فعالان، در بازار بورس اوراق بهادار، کد بورسی دریافت نموده و سپس، در یکی از کارگزاری های رسمی بورس، همانند کارگزاری مفید، اقدام به ثبت نام و احراز هویت نمایند.

بنابراین، معامله گران، می توانند، صندوق های ETF طلا، یا همان صندوق سرمایه گذاری طلا که قابل معامله در بازار بورس می باشند را همانند دیگر سهام موجود در بازار سرمایه، از طریق سایت های آنلاین معاملات بورسی، به صورت غیر حضوری، دریافت نمایند.

همچنین، لازم به ذکر است، سرمایه گذاری در انواع صندوق طلا در بورس، با یکدیگر، متفاوت بوده و ممکن است، صندوق مورد نظر افراد سرمایه گذار، دارای سامانه ای اختصاصی باشد که لازم است، سرمایه گذاران، از طریق پلتفرم مخصوص آن صندوق، برای سرمایه گذاری اقدام کنند و یا به شعب این صندوق، به صورت حضوری مراجعه نمایند.

افرادی که قصد معامله در بازار بورس اوراق بهادار را دارند، می بایست ابتدا، کد معاملاتی یا همان کد بورسی دریافت کنند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه دریافت کد بورسی، از طریق سامانه جامع اطلاعات مشتریان، به لینک زیر مراجعه نمایید.

انواع صندوق سرمایه گذاری

همانطور که بیان شد، سرمایه گذاری در صندوق طلا، با توجه به نوع صندوق، متفاوت بوده و هنگام سرمایه گذاری در این صندوق، افراد، می بایست به نحوه انجام فرآیند دریافت صندوق مورد نظر خود، توجه کنند. از این رو، در این بخش، در رابطه با برخی از انواع صندوق سرمایه گذاری طلا، توضیحات لازم آورده شده است.

صندوق طلا لوتوس :

نماد بورس این صندوق سرمایه گذاری طلا، که یکی از بهترین انواع صندوق طلا در بورس، در بورس کالای ایران می باشد، طلا در نظر گرفته شده و این صندوق، نخستین، صندوق سرمایه گذاری طلا می باشد که فعالیت خودر را بطور رسمی، در بورس، آغاز نموده است. لازم به ذکر است، این صندوق، بخش گسترده ای از سرمایه خود را به سرمایه گذاری در طلای 18 عیار، تخصیص داده و بازدهی این صندوق طلا، با توجه به بررسی های صورت گرفته در سال های اخیر، به 155.5 درصد نیز، رسیده است.

صندوق سکه طلا مفید :

نماد بورسی این صندوق طلا، در بازار بورس کالا، عیار می باشد و بر اساس، بررسی های صورت گرفته، بازدهی این صندوق سرمایه گذاری، طی سال های اخیر، به 152 درصد، رسیده است. لازم به ذکر است، قیمت هر واحد از عیار، در بازار سرمایه، در حال حاضر، 38925 ریال، می باشد.

افرادی که قصد گرفتن استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.ir، اقدام نمایند.

صندوق سکه طلا کیان :

صندوق سرمایه گذاری طلا کیان، در بورس کالای ایران، با نماد گوهر شناخته شده و همچنین، دارایی پایه این صندوق طلا، طلای 18 عیار در نظر گرفته شده است. لازم به ذکر است که در سال های اخیر، بازدهی این صندوق سرمایه گذاری، 151 درصد بوده و در حال حاضر، میزان قیمت هر واحد گوهر، برای ثبت سفارش، 75879 ریال، می باشد.

صندوق سک طلا زر :

نماد در نظر گرفته شده برای صندوق سکه طلا زرافشان امید ایرانیان، که یکی از انواع صندوق طلا در بورس، در بورس کالای ایران می باشد، زر نام دارد. این صندوق، طی سال های اخیر، نسبت به دیگر صندوق های سرمایه گذاری طلا، سود کمتری داشته که میزان درصد آن، عدد 131 می باشد. همچنین، میزان قیمت هر واحد زر، در حال حاضر، در بازار سرمایه، برای ثبت سفارش، 65705 ریال، است.

افرادی که قصد خرید صندوق دارا دوم که شامل سهام شرکت های پالایشی و پتروشیمی است را دارند، می بایست ابتدا، کد معاملاتی خود را از طریق انجام فر آیند ثبت نام و احراز هویت در سایت www.sejam.ir، دریافت نمایند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه خرید صندوق دارا دوم، به لینک زیر مراجعه نمایید.

بیشتر بخوانید: خرید صندوق دارا دوم

بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا

در بخش قبل، در رابطه با انواع صندوق سرمایه گذاری طلا، در بازار بورس کالای ایران، توضیح دادیم، حال، در این قسمت، قصد داریم در خصوص بهترین صندوق طلا، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا، برای افراد متقاضی سرمایه گذاری، از طریق این صندوق مالی، توضیحات لازم آورده شده است.

سرمایه گذاران، جهت سرمایه گذاری در صندق های طلا، می بایست ابتدا، معیار های خود را برای دریافت و سرمایه گذاری در این صندوق مالی، مورد بررسی، قرار دهند. معیار های انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری، شامل موارد زیر می باشند:

NAV در بورس یا همان ارزش خالص دارایی صندوق که میزان بزرگی و ارزش صندوق طلا مورد نظر را نشان می دهد.

بروز بودن تاریخ اطلاعات معاملاتی صندوق سرمایه گذاری طلا؛ زیرا، در صورتی که تاریخ قیمت هر واحد از صندوق مورد نظر، بروز نباشد، امکان ضرر در معامله بسیار زیاد است.

زمان آغاز فعالیت صندوق طلا، می تواند معیار خوبی، برای سرمایه گذاری، در آن صندوق باشد؛ زیرا سابقه کاری درخشان، سبب پایدار ماندن و اعتبار آن صندوق می شود.

میزان قیمت هر واحد، از صندوق سرمایه گذاری طلا نیز، برای سرمایه گذاران، یکی از اساسی ترین، موارد، برای سرمایه گذاری در آن است. همچنین، قیمت ابطال هر یک از واحد ها که در واقع، با این میزان قیمت، سرمایه گذاران، می توانند هر واحد از صندوق طلا خود را بفروش برسانند.

تعداد واحد های مورد نظر، برای سرمایه گذاری؛ زیرا، سرمایه گذاری در طلا هر چه تعداد واحد های خریداری شده، بیشتر باشد، سود دریافتی سرمایه گذاران، نیز، با توجه به معامله خود، افزایش می یابد.

ضمانت، جهت نقد شونگی نیز می تواند یکی از مهم ترین ویژگی های یک صندوق طلا باشد که جهت جذب افراد، برای سرمایه گذاری، تاثیر زیادی، خواهد داشت.

لازم به ذکر است، از دیگر مواردی که می توان، به آن، برای انتخاب بهترین صندوق طلا، از انواع مختلف این صندوق سرمایه گذاری، رجوع کرد، میزان بازدهی آن، بطور روزانه، هفتگی، ماهانه و همچنین، سالیانه، می باشد که در تمامی معاملات بورسی، سرمایه گذاران، به آن، توجه ویژه ای، می کنند.

با توجه به معیار هایی که برای سرمایه گذاری، در یک صندوق طلا، نیاز است، در حال حاضر، بهترین صندوق طلا، برای افراد متقاضی، سرمایه گذاری، در این صندوق مالی، صندوق سکه پشتوانه طلا لوتوس، با نماد معاملاتی طلا، در بورس کالای ایران، می باشد که تاریخ آغاز فعالیت این صندوق ETF ، از اوایل سال 1396 بوده و حداقل میزان واحد دریافت از آن، 10 واحد، در نظر گرفته شده است.

افرادی که قصد خرید سومین صندوق ETF را دارند، می توانند، با استفاده از کد بورسی خود به صورت غیر حضوری از طریق سایت های آنلاین معاملاتی و یا مراجعه حضوری به بانک های عامل، اقدام نمایند. برای راهنمایی بیشتر در رابطه با نحوه خرید صندوق دارا سوم، به لینک زیر مراجعه نمایید.

در ادامه بخوانید: صندوق دارا سوم

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد صندوق سرمایه گذاری طلا در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون صندوق سرمایه گذاری طلا پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

✔️صندوق سرمایه گذاری طلا جهت سرمایه گذاری بر روی فلز طلا در بازار بورس کالا ایجاد گردیده است که در متن مقاله نیز در رابطه با این صندوق سرمایه گذاری توضیحات لازم آورده شده است.

2- ✔️انواع صندوق سرمایه گذاری طلا به چند دسته تقسیم می شوند؟

✔️انواع صندوق سرمایه گذاری طلا به چندین دسته تقسیم می شوند که می توان به صندوق های طلا لوتوس و سکه طلا مفید و سکه طلا کیان و سکه طلا زر اشاره کرد که در متن مقاله در رابطه با هر یک از این صندوق ها توضیحات لازم آورده شده است.

3- ✔️بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا کدام صندوق سرمایه گذاری است؟

✔️یکی از بهترین صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا صندوق طلا لوتوس می باشد که در متن مقاله توضیحات لازم آورده شده است.