برای سرمایه گذاری بهتر

سرمایه-گذاری-در-بورس-یا-طلا

10 ارز دیجیتال آینده دار برای سرمایه گذاری در سال 2023

ما دراین مقاله قصد داریم شما رو با 10 ارز برتر 2022 برای سرمایه گذاری آشنا کنیم تا بتونین با تحلیل های خودتون اقدام به سرمایه گذاری کنین. امروزه مردم به دنبال سرمایه گذاری هستن و در زمینه های مختلف سرمایه گذاری می کنن. یکی از بهترین گزینه برای سرمایه گذاری، حوزه ارزهای دیجیتال هست. این بازار جذاب ولی پر ریسک سود خوبی به سرمایه گذاران خود داده و در بین کاربران محبوب شده هست. سرمایه گذاری در هر کاری ریسک خودش رو داره و سرمایه گدار باید قبل از این کار میزان ریسک خودش رو بسنجه و متناسب با ریسک خودش سرمایه گذاری کنه. ریسک بازار ارزهای دیجیتال بدلیل نوپا بودن و فراگیر نشدن در بین مردم بسیار بالاست و نوسانات قیمتی زیادی داره.

ارز دیجیتال یا کریپتوکارنسی یک دارایی دیجیتالی بوده که به عنوان ارزش مورد استفاده قرار می گیره. این دارایی با ارزش با علم رمز نگاری ایجاد شده و امنیت بالایی داره. ارز دیجیتال به صورت دیجیتالی ذخیره میشه و نقل و انتقال اون بر بستر بلاک چین و اینترنت انجام میشه. از ویژگی های اصلی ارزهای دیجیتال غیر متمرکز بودن و شفافیت آن در شبکه بلاک چین هست. منظور از غیرمتمرکز بودن یعنی برای ارسال یا دریافت ارز دیجیتال نیاز به فرد یا شخص ثالثی نیست و به صورت مستقیم و همتا به همتا انتقالات انجام میشه، بهتر هست قبل از سرمایه گذاری در این بازار آموزش سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال و نحوه ی خرید و فروس یا سرمایه گذاری در این بازار رو حتما یاد بگیرین.

بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه گذاری

با توجه به این تعداد ارزهای دیجیتال ایجاد شده هر روز داره بیشتر میشه نمی توان همه این ارز ها رو بررسی کرد. الیته لازم هست اینم بگم که همه ارزهای دیجیتال ایجاد شده در بستر بلاک چین آینده دار و مطمئن نیست. در هنگام نگارش مقاله حدود 19 هزار ارز دیجیتال در سایت کوین مارکت کپ لیست شده و بررسی همه این ها تقریبا غیر ممکن هست. ما با بررسی داده ها و اطلاعات از بین ارزهای دیجیتال معتبر و محبوب 10 مورد را انتخاب کردیم که میتونن جزو 10 ارز برتر 2022 برای سرمایه گذاری باشن.همچنین بهتر هست مقاله 5 دلیل مهم برای سرمایه گذاری در ارز های دیجیتال رو هم مطالعه کنین.

1. ارز دیجیتال بیت کوین (BTC)

بیت کوین اولین ارز دیجیتالی بود که در سال 2009 ایجاد شده و در سبد سرمایه گذاری همه افرادی که در این حوزه سرمایه گذاری میکنن باید باشه. چون این ارز دیجیتال محبوب پادشاه ارز ها لقب داره و بالا و پایین شدن سایر ارزهای دیجیتال هم به بیت کوین وابسته هست. بیت کوین در طی 11 سال گذاشته عملکرد بهتری داشته و نوسانات قیمت زیادی را تجربه کرده هست.

یکی از علت هایی که بیت کوین جزو برترین ها برای سرمایه گذاری هست این است که قدرت نقدینگی بالایی داره و برای سرمایه گذاری بهتر بهترین پیشنهاد برای سرمایه گذران تازه وارد هست. سایر افراد سرمایه گذار در این حوزه هم باید بخشی از سرمایه خودشون رو بیت کوین نگهداری کنن. باتوجه به اینکه تعداد عرضه بیت کوین محدود هست و استخراج آن روز به روز داره کم میشه مطمئنا بعد از هاوینگ سال 2024 قیمت بیت کوین خیلی بارزش تر این قیمت فعلی خود خواهد شد.

2. ارز دیجیتال اتریوم (ETH)

یکی دیگه از انواع ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری در سال 2022، ارز دیجیتال اتریوم هست. بهتره بدونین ارز دیجیتال اتریوم با نماد اختصاری ETH نوعی ارز دیجیتال یا شکلی از دارایی دیجیتال هست که در زمان نوشتن این مقاله با داشتن ارزش بازار حدود 148.54 میلیارد دلار و سهم 14.93 درصدی از کل بازار، در رتبه 2 بازار کریپتوکارنسی ها قرار داره. همچنین اتریوم نوعی زیرساخت آزاد مبتنی بر فناوری بلاک چین هست که میشه روی اون برنامه های کامپیوتری غیر متمرکز رو اجرا کرد. اتریوم ویژگی ها و کاربردهای زیادی داره که همین موضوع باعث شده تا مورد استقبال سرمایه گذاران و معامله گران بازار ارزهای دیجیتال قرار بگیره و محبوبیت زیادی به دست بیاره و شما نیز می تونین با سرمایه گذاری و خرید اتریوم سودهای زیادی به دست بیارین.

جالب اینجاست که بدونین ارز دیجیتال اتریوم نوعی پلتفرم بلاک چینی هست که با هدف پشتیبانی از قراردادهای هوشمند و تراکنش های مالی این راه اندازی شده. بنابراین برنامه نویسان و توسعه دهنده های نرم افزار این امکان رو دارن تا برنامه ها یا DAPP های خودشون رو بر روی این بلاک چین پیاده سازی کنند. همچنین با وجود اتریوم و توسعه بیشتر اون به زودی امکان انجام همه فعالیت های مالی به صورت غیر متمرکز در بستر شبکه بلاک چین وجود خواهد داشت که همین موضوع می تونه نقطه مثبتی برای آینده اتریوم محسوب بشه.

3. ارز دیجیتال کاردانو (ADA)

ارز دیجیتال کاردانو هم از بهترین ارز ها برای سرمایه گذاری می باشد. کاردانو در سال 2015 توسط آقای چارلز هاسکینسون راه اندازی شد. و فعالیت ها و هدف های قدرتمندی داره. این ارز دیجیتال در زمان نگارش این مقاله با دشتن ارزش بازار حدود 20 میلیارد دلار در رتبه 6 بازار قرار داشته و سهم 1.64 درصد از کل بازار را در اختیار داره و جزء بهترین ها هست.

هدف کاردانو تبدیل شدن به پلتفرم مالی جهانی از طریق ایجاد محصولات مالی غیر متمرکز هست. بیشتر دارندگان کاردانو، این ارز را بهترین ارز دیجیتال آینده دار می دونن. با توجه به هدف های کاردانو، بیت کوین را نسل اول و اتریوم را نسل دوم و کاردانو را نسل سوم بلاک چین معرفی می کنن. همین موضوع باعث شده به سرعت سایر رقیب های خودش را پشت سر بزاره.

4. ارز دیجیتال پولکادات (DOT)

پولکادات یک ارز دیجیتال منحصر به فرد مبتنی بر الگوی اثبات سهام هست که همکاری میان شبکه را برای بلاک چین ها هدف قرار میده. پولکادات در سال 2017 توسط گاوین وود یکی از اعضای سازنده اتریوم ساخته شد.و با قدرت به روند خود ادامه داد و در حال حاضر ارز دیجیتال پولکادات در زمان نگارش این مقاله با داشتن حجم بازار 9 میلیارد دلاری و سهم 0.7 درصدر از کل بازار در رتبه 11 لیست ارزهای دیجیتال قرار داره. پروتکل این شبکه برای اتصال بلاک چین های عمومی و خصوصی طراحی شده تا تمامی این سیستم ها بتونن با یکدیگر همکاری داشته باشن.

شبکه پولکادات از نظر ساخت اپلیکشین های غیر متمرکز با اتریوم تفاوت داره و توسعه دهندگان می تونن بلاک چین خود ساخته این ارز را که از امنیت بالایی هم برخوردار هست استفاده کنن. یکی از مشکلات حوزه ارزهای دیجیتال مقیاس پذیری پایین نتورک های بلاک چینی و عدم ارتباط با یکدیگر بود که به لطف ایجاد ارز دیجیتال پولکادات این مشکل حل شده و برای اتصال بلاک چین ها به هم تلاش زیادی میکنه. این موضوع باعث شده ارز دیجیتال DOT جزء بهترین و آینده دار ترین ارزهای دیجیتال به شمار بیاد.

5. ارز دیجیتال چین لینک (LINK)

ارز دیجیتال چین لینک یک شبکه خود اوراکل غیر متمرکز است که خلا میان قرارداد های هوشمند مثل کانترکت های موجود در اتریوم و داده های خارج از اون رو پر می کنه. ارز دیجیتال چین لینک در سال 2017 راه اندازی شده و در این مدت هم رشد قیمتی و سیستمی خوبی داشته است. این ارز دیجیتال با داشتن ارزش بازار 4 میلیارد دلاری در رتبه 21 بازار ارزهای دیجیتال و با برای سرمایه گذاری بهتر سهم 0.3 درصدی از کل بازار ارزهای دیجیتال را رو در اختیار داره.

سیستم های غیر متمرکز چین لینک به اسمارت کانترکت ها اجازه میده تا با داده های بیرونی ارتباط بر قرار کنه و بتونه براساس داده های که خود شبکه اتریم قادر به اتصال به آن ها نیست، اجرا بشه.

ارز دیجیتال چین لینک با هدف ها و کارکردی که داره میتونه در حوزه ارزهای دیجیتال تاثیر به سزایی بزاره. با این حال پتانسیل بسیار بالایی برای رشد داره و از زمان راه اندازی حدود 41 هزار درصد رشد قیمتی داشته.

6. ارز دیجیتال وی چین (VET)

وی چین یک سیستم و پلتفرم مدیریت تامین زنجیره مبتنی بر بلاک چین هست که در سال 2015 معرفی شد و در سال 2016 آغار به کار کرد. این ارز دیجیتال کاربردی با داشتن ارزش بازار 2.2 میلیارد دلاری و سهم 0.2 درصدی از کل بازار ارزهای دیجیتال، در رتبه 32 قرار داره. این ارز از حاکمیت توزیع شده و فناوری اینترنت اشیا برای ساخت اکوسیستم استفاده می کنه.

پلتفرم ارز دیجیتال وی چین از دو توکن اصلی به نام VET و VTHO برای مدیریت و ایجاد ارزش در بلاک چین عمومی Vechain Thor استفاده می کنه. ایده این پروژه در کنار هم بهبودی کارایی، و قابلیت ردیابی و شفافیت زنجیره های تامین و کم شدن هزینه ها تشکیل شده است. این ارز دیجیتال از نظر کارایی بسیار مفید بوده و به آینده ارزهای دیجیتال کمک بسیاری می کنه و همین امر باعث افزایش ارزش در میان سرمایه گذاران این ارز دیجیتال میشه. این هم پتانسل خوبی برای رشد داره و میشه برای آینده سرمایه گذاری کرد.

7. ارز دیجیتال الروند (EGLD)

یکی دیگه از انواع ارزهای دیجیتال مناسب برای سرمایه گذاری در سال 2022، ارز دیجیتال الروند هست. بهتره بدونین ارز دیجیتال الروند با نماد اختصاصی EGLD نوعی ارز دیجیتال یا شکلی از دارایی دیجیتال هست که در زمان نوشتن این مقاله با داشتن ارزش بازار حدود 1.04 میلیارد دلاری در رتبه 43 بازار کریپتوکارنسی ها قرار داره. همچنین ارز دیجیتال الروند نوعی شبکه بلاک چین هست که از تغییر نوآورانه تکنولوژی های جدید برای ایجاد یه شبکه قدرتمند برای کار در مقیاس اینترنت استفاده می کنه و همین موضوع باعث میشه تا محبوبیت زیادی به دست بیاره.

جالب اینجاست که بدونین ارز دیجیتال الروند نرم افزاری هست که به دنبال ایجاد انگیزه در شبکه توزیع شده کامپیوترها برای اجرای یه پلتفرم قرارداد هوشمند طراحی شده و در این جهت فعالیت می کنه. همچنین هدف اصلی این ارز دیجیتال اولویت بندی مقیاس پذیری و کاهش کارمزد تراکنش هاست. نکته قابل توجه این هست که ارز دیجیتال الروند امروزه بسیار مورد توجه قرار گرفته. الروند از رمزنگاری بومی خودش یعنی توکن EGLD استفاده می کنه که برای ارتباط با برنامه ها، ارسال معامله ها و ایجاد انگیزه برای بازیگران حامی شبکه مورد استفاده قرار می گیره.

8. ارز دیجیتال مانا (Mana)

ارز دیجیتال مانا به عنوان یک از توکن های بومی دیسنترالند به شما میره و بر پایه شبکه ERC-20 در بلاک چین اتریوم راه اندازی شده است. ارز دیجیتال مانا در سال 2017 توسط استفان اوردانو و اری ملیچی ایجاد شد. تا این لحظه جزء ارزهای خوب برای سرمایه گذاری بوده و با داشتن حجم بازار 1.5 میلیارد دلار و سهم 0.12 درصدی از کل بازار و در رتبه 35 ارزهای دیجیتال قرار داره.

در واقع با در دست داشتن ارز دیجیتال مانا میشه در بازی دیسنترالند اقدام به خرید توکن لند کنین همچنین کلیه خدمات و کالا ها در محیط بازی از طریق ارز دیجیتال مانا خریداری میشه. مکانیزم تصمیم گیری و رای دهی در بازی دسنترالند به صورت غیر متمرکز هست و در آن هر کاربری و بازیکنی که ارز دیجیتال مانای بیشتری در اختیار دارد از حق اظهار نظر و تصمیم گیری بیشتری برخوردار هست.

با توجه به اینکه این بازی از دسته بازی های متاورسی بوده و دنیای متاورس تازه ایجاد شده و کاربران به تازگی دارن در این حوزه سرمایه گذاری می کنن. و این باعث میشه ارز دیجیتال مانا در آینده رشد قیمتی خوبی داشته باشه. این ارز دیجیتال در ابتدای ایجاد دنیای متاورش رشد خوبی داشت و امید به آن است در آینده با افزایش کاربران متاورس و جذب سرمایه گذان تمامی ارزهای دیجیتال حوزه متاورس رشد چشمگیری داشته باشن.

9. ارز دیجیتال سولانا (Solana)

ارز دیجیتال سولانا یک بلاک چین ارزی پشتیبانی کننده از قرار داد های هوشمند و برنامه های غیر متمرکز می باشدکه از طریق اثبات سهام با کمترین موانع ورودی به دنبال به حداکثر رساندن بازدهی و کارایی شبکه خود می باشد. آزمایشگاه سولانا در سال 2017 توسط آنتولی یاکوونکو با همکاری گرگ فیتزجرالد تاسیس شد. در نهایت بعد از تلاش های بسیار این ارز در سال 2020 به صورت عمومی انتشار شد. ارز دیجیتال سولانا با داشتن ارزش بازار حدود 11 میلیارد دلار در رتبه 9 لیست ارزهای دیجیتال و سهم 0.95 درصدی از کل بازار در اختیار داره.

ارز دیجیتال سولانا یک از ارزهایی هست که سرعت تراکنش بالایی داره و هزینه تراکنش بسیار کمی به عنوان کارمزد دریافت می کنه. این موضوع با رقابت با سایر ارزهای دیجیتال بشه. یکی از ویژگی های سولانا نسبت به اتریوم، استفاده از لایه دوم برای حل مشکلات مقیاس پذیری می باشد.

توکن سولانا به عنوان پرداخت همه هزینه های قرارداد های هوشمند و تراکنش ها مورد استفاده قرار می گیره. این توکن قابلیت استیک شدن رو هم داره و به همین دلیل به امنیت شبکه کمک به سزایی می کنه

10. ارز دیجیتال آوالانچ (Avalanche)

پروژه آوالانچ که نام ارز دیجیتال آن آواکس(AVAX) است. این پروژه از جمله رقبای اتریوم محصوب میشه که از نظر سرعت انجام تراکنش ها از سایر ارزهای دیجیتال مثل سولانا پیشی گرفته و جزء ارزهای خوب و با سرعت در انجام تراکنش محسوب میشه. پروژه آوالانچ در سال 2020 شبکه اصلی خودش را راه اندازی کرد و امروزه با داشتن حجم بازار حدود 5.5 میلیارد دلاری و سهم 0.45 درصدی از کل بازار در رتبه 16 لیست ارزهای دیجیتال قرار داره.

آوالانچ یک پلتفرم اجماع جدید با هدف رفع مشکلات مقیاس پذیری، یکپارچه سازی قرارداد های هوشمند و ایجاد امینت می باشد و به دنیال ایجاد یک اکو سیستم با بالاترین میزان مقیاس پذیری است. بلاک چین جدید و پیشرفته آوالانچ میتونه 4500 تراکنش را در عرض 1 ثانیه انجام بده و همچنین مدت زمان تایید تراکنش کمتر از 3 ثانیه هست.

ارز دیجیتال آوالانج هدف ها و ویژگی های مهمی در آینده داره و در حاضر هم خیلی از مشکلات وزه ارز دیجیتال رو حل کرده و میتونه برای ارز خوبی برای سرمایه گذاری باشه.

جمع بندی و کلام آخر

بازار ارزهای دیجیتال بسیار بزرگ بوده و نوسانات زیادی داره. و با گسترش کاربران و فناوری های این حوزه ارزهای جدیدی هم متولد میشن. البته همه ارزهای راه اندازی شده در این حوزه با ارزش نبوده و حتی ارز بعضی از این ارز ها به صفر هم میرسن. به طور خلاصه از بین این همه رمزارز، پیدا کردن ارز معتبر و آینده دار کمی شوار هست. ما در این مقاله 10 ارز دیجیتال برتر برای سرمایه گذاری رو برای شما اماده کردیم تا با این ارزها آشنا بشین و با استراتژی خودتون اقدام به خرید کنید تا بتونید از سود های این بازار عقب نمونید. امیداریم که همیشه در سود باشین و از این بازار بهترین استفاده رو ببرین.

سلام به شما خداجونم که شاهدوناظرهمه هست راستش چندوقته آرزوهای ببی دوج کوین یعنی بیبی دوج کوین شدید به دلم نشسته چی بگم این میشه اولین ارز لیست خرید من. خداکمک کنه..

صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ (لیست بهترین صندوق‌‌ها)

در شرایط کنونی کشور پس انداز کردن پولی که هر روز در حال از دست دادن ارزش خود است، راه حل منطقی نیست. سود سپرده گذاری در بانک نیز، حریف تورم موجود نمی‌شود. برای رشد و افزایش ثروت بهترین گزینه موجود سرمایه گذاری است. سرمایه گذاری در طلا و بورس، از برترین روش‌های سرمایه گذاری هستند. اگر این روش به درستی و با مهارت انجام شود، بازدهی و افزایش سرمایه و ثروت را برای سرمایه گذار بدنبال دارد. مسئله اینجاست که همه افراد مهارت، اطلاعات یا زمان کافی برای اداره درست این سرمایه گذاری را ندارند. استفاده از صندوق‌های سرمایه گذاری مانند صندوق سرمایه گذاری طلا و… راه حل مناسبی برای اینگونه افراد است. با تیم دلفین وست در این مقاله همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری چیست؟

سرمایه گذاری در بورس به دوصورت مستقیم و غیرمستقیم امکان پذیر است.

در روش مستقیم، افراد با فراگیری استراتژی‌ها و مهارت‌های لازم و با صرف وقت و هزینه زیاد مفاهیم بازار بورس را فرا می‌گیرند. سپس بعد از شناخت کامل بازار بورس سهم خریداری می‌کنند و معاملات را انجام می‌دهند. کسب موفقیت در این سرمایه گذاری نیازمند صرف وقت و دانش بسیار زیادی است، در غیر این صورت ریسک از دست دادن سرمایه بسیار بالا می‌رود.

بیش از این اشاره کردیم که همه افراد این مهارت و زمان را برای سرمایه گذاری به روش مستقیم ندارند. این افراد می‌توانند سرمایه خود را در اختیار متخصصان و منابع آگاه قرار دهند تا بصورت غیر‌مستقیم و به واسطه‌ آن‌ها سرمایه گذاری کنند. به زبان ساده، یک صندوق سرمایه گذاری مجموعه‌ای از سهام، اوراق مشارکت و سایر اوراق بهادار است. می‌توانید آن را به صورت شرکتی تصور کنید که افراد مختلف، سرمایه خود را روی هم می‌گذارند و در سبدی از اوراق بهادار سرمایه گذاری می‌کنند. صندوق‌های سرمایه ­گذاری در واقع یک سرمایه ­‌گذاری غیرمستقیم با ریسک پایین محسوب می‌­شوند.

دارایی سرمایه ­‌گذار در صندوق­‌های سرمایه ­‌گذاری باید بیشتر در اوراق مشارکت، سپرده‌­های بانکی و ارواق بهادار سرمایه ‌گذاری شود. باقی‌مانده سرمایه نیز بنا بر تصمیم مدیریت صندوق در بورس سرمایه ­‌گذاری می‌شود. عمده سرمایه در این صندوق‌ها، در نهاد‌های مالی که ریسک بسیار پایینی دارند سرمایه گذاری می‌شود. این صندوق‌ها می‌توانند اعتماد افراد با ریسک‌پذیری پایین را به خوبی جلب کنند. بنا بر قرارداد هر صندوق سود تضمین شده‌ای در اختیار سرمایه گذار قرار می‌دهد که در فواصل منظم پرداخت می‌شود.

معمولا صندوق‌­های سرمایه‌­گذاری تا ۵۰۰ هزار واحد سرمایه­‌گذاری را ارائه می‌دهند. صندوق­‌های کوچک بین ۵ تا ۵۰ هزار، و صندوق­‌های سرمایه‌­گذاری بزرگ از ۵۰ هزار تا ۵۰۰ هزار واحد قابل انتشار دارند. صندوق‌های سرمایه‌گذاری معمولا ۳ تا ۴ درصد بیشتر از سپرده­‌های بانکی سود به سرمایه­‌گذاران پرداخت می‌کنند.

صندوق سرمایه ‌گذاری طلا (Gold Funds)‌

بیشتر مردم برای حفظ و افزایش سرمایه خود وارد بازار طلا و سکه می‌شوند. علت علاقه مردم به این بازار این است که از نرخ رشد بیشتری برخوردار است. صندوق سرمایه گذاری طلا راهی جدید برای سرمایه گذاری در این بازار است، بدون آنکه مجبور به خرید فیزیکی این فلز گران بها باشید.

صندوق سرمایه گذاری طلا یک صندوق معامله‌ای در بورس است. صندوق‌های سرمایه‌ گذاری طلا با استفاده از سرمایه‌های جمع‌آوری شده از مشتریان، به خرید و فروش سپرده سکه و انواع اوراق بهادار مبتنی بر طلا در بورس می‌پردازند. در این صندوق‌ها، حداقل ۷۰ درصد کل دارایی در خرید سکه طلا سرمایه گذاری می‌شود. مابقی دارایی صرف سرمایه گذاری در اروراق با درآمد ثابت می‌شود.

سرمایه ‌گذاری در صندوق طلا از طریق یک سبدگردان حرفه‌‌ای انجام می‌ شود تا از نوسانات ناگهانی سرمایه‌ گذاری، تا حد امکان در امان باشد. مدیر صندوق، سکه‌‌های مورد نیاز را از بازار یا بانک کارگشایی می‌‌خرد و در بانک سپرده‌ گذاری می‌کند. سپس سعی می‌کند بازدهی مناسبی را از سرمایه ‌گذاری در بازار سکه و طلا کسب کند.

افراد با هدف بهره گیری از مدیریت حرفه‌ای صندوق و سودگیری بهتر از بازار پر نوسان طلا و سکه، در صندوق‌های طلا سرمیه گذاری می‌کنند. همچنین ترجیح می‌دهند کمتر با مشکلات خرید و فروش فیزیکی طلا و سکه سر و کار داشته باشند.

همانطور که اشاره شد درصد عمده سرمایه‌ گذاری این صندوق‌‌ها روی گواهی‌‌های سکه طلاست، و قیمت گذاری طلا به دو پارامتر نرخ دلار و قیمت اونس جهانی وابسته است. در واقع سرمایه ‌گذاری در این صندوق‌‌ها، یک سرمایه‌ گذاری غیرمستقیم روی نرخ ارز و طلای جهانی است. در نتیجه سود صندوق‌‌های طلا به این دو عامل بستگی دارد.

هفت مزیت صندوق سرمایه گذاری طلا

صندوق‌های طلا، رفع تمام ریسک‌ها و مشکلات خرید شخصی طلا به صورت فیزیکی را هدف قرار داده‌اند. در کنار این موضوع یک سری مزیت‌های دیگر هم ایجاد شده است. این مزیت‌ها به شرح زیر هستند:

1. رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه: مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی از جمله حمل کردن، نگهداری در مکانی امن، احتمال کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می‌رود.
2. کاهش کارمزد معاملات: کارمزد معاملات طلا بصورت فیزیکی حدود ۱ تا ۲ درصد است. در صندوق‌های طلا این کارمزد به ۰٫۱۵ درصد کاهش یافته است.
3. سرمایه ‌گذاری حتی با سرمایه‌های کوچک: با هر میزان سرمایه می‌توان وارد این بازار شد. در حالی که برای خرید یک سکه طلا، باید میلیون‌ها تومان هزینه کرد .واحدهای صندوق سرمایه گذاری طلا در بورس کالا مبادله می‌شوند و در بازار بورس حداقل میزان سرمایه گذاری ۱۰۰ هزار تومان است.
4. نقدشوندگی بالا: مزیت دیگر این صندوق‌ امکان بازارگردان برای نقدشوندگی است. چنانچه بازار به سمت خرید یا فروش (بازار یک طرفه) برود، بازارگردان با عرضه و تقاضاهای خود بازار را کنترل می‌کند تا همواره طرف معاملاتی مطمئن وجود داشته باشد و تفاوت نرخ عرضه و تقاضا به کمترین میزان خود برسد.
5. فروش راحت صندوق طلا: سرمایه گذاری در صندوق طلا بصورت خرید واحد است، که قیمت هر واحد بسیار کمتر از سکه طلا است. بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند هر تعداد واحدی که می‌خواهند بفروشند و در واقع مبلغی کمتر از ارزش یک سکه را نقد کنند. در حالی که در فروش طلا و سکه بصورت فیزیکی، این امکان وجود ندارد.
6. قابلیت معامله در بورس: صندوق‌های طلا قابلیت معامله در بورس را دارند. برای خرید و فروش واحدهای این صندوق، نیازی به مراجعه حضوری نیست و از طریق سامانه‌های معاملاتی آنلاین این کار صورت می‌گیرد.
7. صندوق طلا و مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها: با استفاده از صندوق سرمایه گذاری طلا شما سرمایه خود برای خرید طلا را بدست افراد حرفه‌ای می‌سپارید. شما با این‌کار علاوه بر اینکه مشکلات خرید طلا بصورت فیزیکی را ندارید ریسک سرمایه گذاری خود را تا حد زیادی کاهش می‌دهید.

ریسک‌های صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟

ریسک صندوق‌های طلا بیشتر مربوط به ریسک قیمتی طلا و نوساناتی است که آن را تهدید می کند. البته به دلیل وجود بازارگردان که پیش از این گفته شد، مقدار ریسک در صندوق‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا، بسیار کمتر از بازار طلای فیزیکی است.

در مرحله‌ دوم ریسک مربوط به نقد شوندگی است. برخلاف سکه‌ی طلای فیزیکی، صندوق‌های مختلف پذیرفته‌ شده در بورس، ممکن است که نقد شوندگی پایین‌تری داشته باشند. برای جلوگیری از ایجاد مشکل هنگام فروش، در زمان خرید یک صندوق به تضمین بازار گردانی آن توجه ویژه داشته باشید.

البته ریسک دزدی، کلاه‌برداری و تقلبی بودن در مورد این صندوق‌ها وجود ندارد زیرا ضامن آن‌ها بانکی مرکزی است.

هشت معیار جهت مقایسه صندوق سرمایه گذاری طلا

جهت مقایسه صندوق‌های سرمایه گذاری ۸ معیار وجود دارد، که با کمک این معیارها میتوان صندوق‌های مناسب را شناسایی کرد. این معیارها به شرح زیر هستند:

1. کل خالص ارزش دارایی(NAV): در واقع نشان‌دهنده میزان بزرگی صندوق است.
2. تاریخ به‌روزرسانی: بهتر است صندوقی را جهت سرمایه‌ گذاری انتخاب نمایید که تاریخ آن به ‌روز است. در صورت عدم به ‌روز بودن قیمت‌ها، ممکن است معامله شما با ضرر همراه باشد.
3. تاریخ آغاز فعالیت: بیان‌کننده عمر صندوق است که مانند هر کسب‌وکاری، ایجاد سابقه خوب موجب شناخت مثبت و اعتبار بیشتر صندوق خواهد شد.
4. قیمت صدور هر واحد: مبلغی که برای «خرید هر واحد صندوق توسط سرمایه‌ گذاران» به آن‌ها اعلام می‌شود.
5. قیمت ابطال هر واحد: مبلغی که سرمایه‌ گذاران می‌توانند هر واحد خود را به آن قیمت به فروش برسانند.
6. تعداد واحدهای سرمایه ‌گذاری شده: هر چه تعداد واحدهای واگذارشده به سرمایه ‌گذاران بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش می‌یابد و نشان‌دهنده گستردگی فعالیت آن صندوق است.
7. ضامن نقد شوندگی: گرچه ممکن است این گزینه را در صندوق‌های کمتری مشاهده کرده باشید، ولی بدیهی است که وجود ضامن همواره تأثیر مثبتی در اعتبار و روند جذب سرمایه‌گذار خواهد داشت.
8. میزان بازدهی روزانه/ هفتگی/ ماهانه/ شش‌ماهه و سالانه: بررسی بازده از مواردی است که در تمامی معاملات بورسی موردتوجه قرار می‌گیرد. در این صندوق‌ها نیز میزان ثبات و رشد صندوق در بازه‌های زمانی مختلف نشان از عملکرد مثبت آن در بازار دارد.

بهترین صندوق‌ سرمایه گذاری طلا کدام است؟

در بازار امروز، چهار صندوق سرمایه ‌گذاری با پشتوانه طلا در بورس فعالیت می‌کنند. واحد‌‌های سرمایه ‌گذاری این صندوق‌‌ها را می‌توان هم به صورت حضوری از طریق مراجعه به دفاتر این صندوق‌ها، و هم به صورت غیرحضوری از طریق بورس مورد معامله قرار داد. این صندوق‌ها همگی در بورس کالا فعالیت می‌کنند. سرمایه گذار می‌‌تواند با کد بورسی برای خرید یا فروش واحد‌های سرمایه ‌گذاری اقدام نماید.

صندوق پشتوانه طلای لوتوس (طلا)

“طلا” نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس می‌باشد. این صندوق نخستین صندوقی است که فعالیت خود را به صورت رسمی در بورس شروع کرده است. بازدهی این صندوق در سالی که گذشت ۳۶٫۷ درصد بوده است، و کاملا منطبق بر قیمت طلای ۱۸ عیار است. هر واحد سرمایه ‌گذاری این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های بورسی قابل بررسی و خریداری می‌باشد.

صندوق زر افشان امید ایرانیان (زر)

“زر” نماد صندوق سرمایه‌ گذاری پشتوانه سکه طلای زر افشان می‌باشد، که با این نماد در بورس مورد معامله قرار می‌گیرد. بازدهی این صندوق در سالی که گذشت ۳۲٫۲ درصد بوده است و تا حد زیادی نزدیک به بازدهی هر گرم طلای ۱۸ عیار در بازار معمولی است. هر واحد سرمایه‌ گذاری در این صندوق از طریق سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های بورسی قابل دیدن و خریداری می‌باشد.

صندوق پشتوانه طلای مفید (عیار)

نماد صندوق سرمایه ‌گذاری پشتوانه طلای مفید “عیار” نام گزاری شده است. در سالی که گذشت، بازدهی این صندوق ۲۸ درصد بوده است که کمی پایین ‌تر از بازدهی طلای فیزیکی است. عیار کم ترین سود را در بین ۴ صندوق طلا نصیب مشتریان خود کرده است.هر واحد سرمایه ‌گذاری عیار را می‌توانید از سایت رسمی سازمان بورس و یا سیستم‌های کارگزاری‌های فعال در بازار بورس، رصد کنید.

صندوق طلای کیان (گوهر)

نماد صندوق سکه طلای کیان “گوهر” است و در سالی که گذشت، بیشتر از ۲۹ درصد رشد را تجربه کرده است. دلیل بازدهی پایین این صندوق می‌‌تواند سبد دارایی‌‌های آن باشد. این صندوق در کنار طلای ۱۸ عیار، قسمتی از دارایی‌‌های خود را در سکه طلا سرمایه ‌گذاری کرده است. بنابراین تغییرات آن صرفا منطبق بر نوسان قیمت طلا نخواهد بود. هر واحد سرمایه‌ گذاری صندوق کیان را می‌توانید با توجه به نرخ بروز آن در سیستم‌های کارگزاری بورس، خریداری فرمایید.

بازار طلا مانند تمام بازارهای مالی دیگر میزانی از ریسک و بازده را با خود به همراه دارد. برای موفق بودن در این بازار باید میزان ریسک پذیری خود را سنجید. از صندوق سرمایه‌ گذاری طلا به‌ عنوان محیطی مناسب برای ثروتمندان محتاط یاد می‌شود که اشاره به بازدهی با ریسک پایین را دارد. مدیریت سرمایه کار دشواری است و نیازمند زمان و دانش کافی است. اگر در حال حاضر این ویژگی‌ها را در خود نمی‌یابید، می‌توانید از دوره جامع طلا که صفر تا صد فعالیت در بازار طلا را آموزش می‌دهد، استفاده کنید این دوره با ضمانت بازگشت وجه به فروش می‌رساند چناچه محتویات دوره برای شما مفید نباشد وجه پرداختی عوت داده می‌شود.

در پایان از این که در این مقاله نیز مانند مقالات پیشین دلفین وست را همراهی کردید از شما سپاس گزاریم. لطفا نظرات خود را از ما دریغ نکنید.

برای یادگیری “سرمایه گذاری در طلا” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:

سرمایه گذاری در بورس یا طلا

سرمایه-گذاری-در-بورس-یا-طلا

مقدمه

با توجه به کاهش ارزش پول ملی و کاهش نرخ سود های بانکی افراد زیادی امروزه به فکر سرمایه گذاری در بازار های مالی با هدف حفظ ارزش سرمایه و کسب سود و بازده برای خود می باشند. برای مثال بورس یکی از بازار های مالی پر سود و بر بازده در کشور است که در آن می توان به معامله و خرید و فروش طلا و سکه نیز پرداخت. اما یکی از سوالات و چالش های همیشگی بر سر رقابت سرمایه گذاری در بورس و طلا می باشد. بسیاری از افراد از ما می پرسند که سرمایه گذاری در بورس یا طلا ؟ کدام بهتر است؟ سود و بازدهی بازار بورس بیشتر است یا طلا؟ در ادامه این مقاله قصد داریم تا به چالش سرمایه گذاری در بورس یا طلا پاسخ دهیم . در ادامه با ما همراه باشید.

در ابتدا لازم است مقدمه ای در خصوص انواع بازار های مالی برای سرمایه گذاری اشاره کنیم. به طور کلی می توان اذعان داشت که هم اکنون 4 بازار موازی و در رقابت با یکدیگر وجود دارد که سرمایه گذاران می توانند با توجه به میزان سرمایه و موارد دیگر در آن ها سرمایه گذاری کنند. این 4 بازار عبارتند از:

• بازار بورس
• بازار طلا
• بازار مسکن
• و بازار ارز .

با توجه به تحولات سیاسی و اقتصادی حاکم در ایران و کاهش شدید ارزش پول ملی، نیاز به سرمایه های بالا و قوانین مالیاتی، سرمایه گذاری در بازار مسکن چندان قابل توجه مردم قرار نمی گیرد. اما شما عزیزان می توانید برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص سرمایه گذاری در این بازار ها مقاله زیر را مطالعه بفرمایید.

بازار ارز و فارکس نیز همواره مخاطبان و مشتریان خود را داشته است. اما با توجه به غیر قانونی بودن و غیر شرعی بودن معاملات فارکس در ایران، رقابت اصلی میان سرمایه گذاری در بورس و سرمایه گذاری در طلا می باشد. به عبارت دیگر دوراهی اصلی سرمایه گذاران برای سرمایه گذاری در بورس یا طلا می باشد. در ادامه به بررسی مزیا و ویژگی های سرمایه گذاری در بورس و سرمایه گذاری در طلا و سکه خواهیم پرداخت.

سرمایه گذاری در طلا و سکه

همه ما می دانیم که طلا یکی از گران ترین و با ارزش ترین فلزات در سطح جهان می باشد که کاربرد های زینتی، درمانی و غیره دارد. شاید هر فردی با توجه به تجربه شخصی خود و رجوع به خاطرات بتواند روند صعودی قیمت طلا در سال های گذشته را بررسی کند. قیمت طلا در ایران برای سرمایه گذاری بهتر وابسته به قیمت طلا در جهان دارد و همواره با رشد قیمت مواجه است. قیمت طلا همیشه در حال افزایش بوده است. اگرچه بازار طلا نیز همچون سایر بازار های مالی با نوسانات قیمتی زیادی همراه است. اما به هر ترتیب قیمت نهایی طلا نسبت به گذشته همواره صعودی است.

با توجه به مطالعات شاخص قیمت طلا و روند صعود و نزول آن در سال های اخیر می توان اذعان داشت که روند تغییرات قیمت طلا در بازار، با رشد ۲۱.۶ درصدی مواجه بوده است. همچنین لازم به ذکر است که در سال 1398، قیمت هر گرم طلای ۱۸عیار در حدود ۶۰۲ هزار و ۶۰۰ تومان قیمت داشت، اما هم اکنون این نرخ به بیش از ۱,۰۳۴,۴۴۳ تومان افزایش پیدا کرده است. این افزایش قیمت طلا در کمتر از یک سال از بی سابقه ترین افزایش قیمت در سال های اخیر بوده است. یکی از علت ‌های افزایش قیمت طلا و سکه نوسانات اونس جهانی و افزایش داد و ستد ها در بازار بود. امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در بازار طلا وجود دارد. برای مثال:

• خرید فیزیکی طلا و سکه
• بورس کالا
• صندوق ‌های سرمایه گذاری طلا

مزایای سرمایه گذاری در طلا

با استفاده از هر یک از روش های بالا می توانید در بازار طلا سرمایه گذاری کرده و با توجه به تغییرات قیمتف نوسانات و خرید و فروش در زمان مناسب به سود و بازدهی بالایی دست پیدا کنید. اما نکته دیگر که قابل توجه است مزیت های سرمایه گذاری در بازار طلا می باشد. از مهم ترین مزایای سرمایه گذاری در طلا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

• میزان نقد شوندگی بالا و آسان طلا و سکه
• بازدهی خوب بازار طلا در بلند مدت با توجه به رشد قیمت
• حفظ ارزش پول و سرمایه در مقابل تورم
• سرمایه گذاری مطمئن و امن
• امکان استفاده از طلا به عنوان زیورآلات
• و غیره.

با توجه به موارد بالا سرمایه گذاران می توانند در ساده ترین روش سرمایه گذاری در طلا، ضمن استفاده از طلا به عنوان زیورآلات، در زمان مناسب نسبت به فروش آن اقدام کنند. اما از دیگر روش های سرمایه گذاری، سرمایه گذاری در بازار بورس می باشد.

سرمایه گذاری در بورس

سرمایه گذاری در بورس یکی از محبوب ترین روش های سرمایه گذاری در بازار های مالی می باشد که امروزه تب و تاب ویژه ای نیز دارد. بسیاری از افراد در دو راهی سرمایه گذاری در بورس یا طلا ، سرمایه گذاری در بورس را انتخاب می کنند. دلیل این موضوع مزیت های ویژه و بازدهی بسیار بالای بازار بورس می باشد. با توجه به تحلیل ها و مطالعه روند تغییر قیمت ها در سال های گذشته می توان استنباط کرد که بورس تهران در طی پنج سال اخیر بیش از ۱۴۷ درصد رشد کرده است. شاخص کل بازده نقدی و قیمتی در سال ۱۳۹۲ بالغ بر ۸۹ هزار واحد بوده که در روز ۱۴ اردیبهشت ماه ۱۳۹۸ به ۲۲۰ هزار واحد یعنی افزایش ۱۴۷ درصدی رسیده است. اما جدای از رشد و بازده بسیار بالای بازار بورس در مقایسه با سایر بازار ها، مزیت های ویژه آن می باشد.

از مهم ترین دلایل محبوبیت سرمایه گذاری در بازار بورس، عدم وجود محدودیت در آن می باشد. به این معنی که در این بازار همه افراد جامعه حتی با پول کم نیز می توانند به سرمایه گذاری در آن بپردازند. حداقل سود و بازدهی در بازار بورس بیشتر از سود سپرده های بانکی با همان مبلغ سرمایه گذاری می باشد. به همین دلیل روش سپرده گذاری بانکی دیگر مورد استقبال بسیاری از مردم قرار نمی گیرد. از طرف دیگر سرمایه گذاری در بازار طلا ، نیازمند سرمایه و پول زیادی می باشد.

مزایای سرمایه گذاری در بازار بورس

اگر شما هم اکنون تصمیم به سرمایه گذاری در بازار طلا را داشته باشید، باید برای خرید هر یک گرم طلا بیش از یک میلیون تومان بپردازید. این در حالی است که در بازار بورس و سرمایه می توان حتی با 100 هزار تومان نیز شروع به سرمایه گذاری کرد. البته لازم به ذکر است که بازار بورس و سرمایه گذاری در آن مزیت های دیگری نیز دارد. به عبارت دیگر مهم ترین عواملی که موجب می شود بسیاری از افراد در دو راهی سرمایه گذاری در بورس یا طلا ، بورس را انتخاب کنند موارد زیر می باشد.

• امکان سرمایه گذاری با پول و سرمایه کم
• امکان سرمایه گذاری بدون محدودیت سنی
• کسب سود و بازدهی بالا و بیشتر از سود بانکی
• امکان رقابت با دیگر سرمایه گذاران و کسب سود بیشتر
• امکان پیش بینی سود شرکت ها با توجه به شاخص ها
• شفافیت و حمایت قانونی از بورس و معافیت مالیاتی
• امکان نقد شوندگی بالا و آسان
• حفظ ارزش پول و کسب سود بیشتر از نرخ تورم
• کمک به چرخه اقتصادی کشور و رونق تولید ملی
• سهولت سرمایه گذاری و معامله
• روش های متنوع سرمایه گذاری
• و غیره.

همچنین نکته قابل توجه دیگر این است که از دیگر مزیت های سرمایه گذاری در بورس، امکان ایجاد سبد اختصاصی یا پرتفوی می باشد. در سبد اختصاصی شما می توانید دارایی خود را در بازار های مختلف قرار داده و ریسک معاملاتی خود را کاهش دهید. همچین با ایجاد پرتفوی می توانید بخشی از سرمایه خود را در بازار بورس به سرمایه گذاری در بازار طلا نیز اختصاص دهید. یعنی یک تیر برای دو نشان.

سرمایه گذاری در بورس یا طلا

در این مقاله به معرفی سرمایه گذاری در بورس و طلا پرداخته و مزیت های هر روش را بررسی کردیم. حالا انتخاب با شماست. سرمایه گذاری در بازار بورس یا طلا ؟ اگرچه در نهایت شما مختارید تا با مطالعه و کسب اطلاعات هر یک از روش های سرمایه گذاری را که مناسب می دانید انتخاب کنید. اما با توجه به رشد بی سابقه ارزش سهام در بورس و مزیت های دیگر آن در سوال سرمایه گذاری در بورس یا طلا ؟ ما سرمایه گذاری در بازار بورس را پیشنهاد می کنیم. امیدواریم که از مطالعه این مقاله استفاده لازم را برده باشید.

برای سرمایه گذاری در بازار املاک خرید خانه بهتر است یا مغازه؟

برای سرمایه گذاری در بازار املاک خرید خانه بهتر است یا مغازه؟ این سؤال خیلی از افرادی است که قصد سرمایه گذاری در این حوزه را دارند. واقعیت این است که در پاسخ به این سؤال و تصمیم‌گیری برای آن، فاکتورهای زیادی دخیل هستند. این فاکتورها برای هر فرد و با توجه به مجموع شرایطی که دارد می‌تواند متفاوت باشد. با همۀ اینها بعضی معیارهای ثابت برای تصمیم‌گیری وجود دارد که می‌تواند برای همه مفید باشد.

سرمایۀ سرگردان افراد در ایران معمولاً وارد چند بخش می‌شود. یکی از مهم‌ترین حوزه‌های سرمایه گذاری در ایران، املاک و مستغلات و مغازه‌ها و واحدهای تجاری هستند. با توجه به اوضاع حال حاضر کشور از نظر اقتصادی، لازم است که به این سؤال مهم پاسخ دهیم. برای سرمایه گذاری در بازار املاک، خرید خانه بهتر است یا مغازه‌ها و واحدهای تجاری؟

در این مقاله کوشیده‌ایم پاسخ به این سؤال را از حوزه‌های مختلف بررسی کنیم. لطفاً تا انتهای مقاله با ما همراه باشید.

فهرست سرتیتر مطالب در مقاله: برای سرمایه گذاری در بازار املاک خرید خانه بهتر است یا مغازه؟

نگاهی به آمار

قبل از ارائۀ هرگونه تحلیلی دربارۀ خرید خانه یا مغازه، بهتر است نگاهی به آمار رسمی بیندازیم. دو سال بعد از پایان جنگ ایران و عراق (حدود سال 1370) قیمت هر متر مربع مغازه تقریباً ده برابر قیمت یک متر مربع واحد مسکونی بود. واضح است که در آن زمان داشتن مغازه و واحد تجاری بسیار سودآورتر از خرید خانه بود. همین مسئله موجب سرمایه‌گذاری بخش خصوصی و حتی بخش دولتی در حوزۀ واحدهای تجاری شد. ادامۀ این روند کار را در دهۀ 80 به جایی رساند که در هر کوچه و خیابان دورافتاده‌ای هم مال‌ها، سیتی سنترهای بزرگ و فروشگاه‌های زنجیره‌ای وجود داشتند!

در این سالها همچنان تعداد زیادی از مردم در حوزۀ واحدهای تجاری سرمایه گذاری کردند. هر از گاهی هم صدای اعتراض و ناراحتی این افراد بلند می‌شود. غربی‌ها 15 الی 20 سال قبل فهمیدند که رشد بی‌رویۀ واحدهای تجاری بدون در نظر گرفتن شاخص‌های تراکم جمعیت، می‌تواند موجب شکست و زیان سرمایه‌گذاران آن شود. زیرا با اشباع عرضۀ واحدهای تجاری، جذابیت آنها برای مصرف‌کنندۀ نهایی کاهش می‌یابد. و در نهایت، تعداد فروشگاه‌ها و مراکز خرید، از تعداد مشتریان بیشتر خواهد شد!

هم اکنون قیمت هر متر مربع مغازه در محلات تهران، 2 تا 4 برابر قیمت هر متر مربع آپارتمان است. هم اکنون به ازای هر 8 خانوار ایرانی (حدود 24 نفر) یک مغازه وجود دارد. این عدد بسیار بیش از نیاز جامعه است. حجم عرضۀ واحدهای تجاری از یک طرف و تقاضای پایین ازطرف دیگر، موجب رکود این صنعت شده است.

حال باید ببینیم که در شرایط فعلی، خرید خانه برای سرمایه گذاری بهتر است یا خرید واحدهای تجاری؟

چه فاکتورهایی برای سرمایه گذاری مهم هستند؟

به طور کلی سه فالکتور مهم و اصلی برای سرمایه گذاری در هر حوزه‌ای وجود دارد:

حال می‌خواهیم با بررسی این سه فاکتور، ببینیم خرید خانه برای سرمایه گذاری بهتر است یا خرید مغازه.

1. ریسک سرمایه‌گذاری

ریسک سرمایه گذاری مفاهیم مختلفی را پوشش می‌دهد. مفاهیمی مثل سود نکردن، نرسیدن به سود مورد انتظار و حتی ضرر کردن. اگر با سرمایه‌ گذاری در حوزۀ مسکن در ایران آشنا باشید، می‌دانید که ضرر کردن در آن تقریبا بی‌معناست! به همین دلیل هم هست که خیلی‌ها خرید خانه را یکی از راه‌های کم‌ریسک سرمایه گذاری می‌دانند. قیمت ملک هم در دورۀ رونق اقتصادی چندین برابر می‌شود و هم در دورۀ تورم. جالب است که قیمت مسکن در دورۀ رکود اقتصادی هم ریزش چندانی ندارد.

بنابراین ریسک خرید خانه و مغازه تقریباً یکی است. به همین دلیل هم با توجه به این فاکتور نمی‌توان گفت خرید خانه برای سرمایه گذاری در بازار املاک بهتر است یا خرید مغازه. بهتر است به بررسی فاکتورهای بعدی بپردازیم.

2. قدرت نقد شوندگی

قدرت و سرعت نقد شوندگی یکی از فاکتورهای بسیار مهم در سرمایه گذاری است. بهتر است این موضوع را با ذکر یک مثال شفاف‌تر کنیم.

فرض کنید شخصی قصد تولید واکسن یک بیماری را دارد. فکر می‌کنید در حال حاضر قدرت نقدشوندگی واکسن مالاریا بیشتر باشد یا کرونا؟ قطعاً پاسخ همۀ ما واکسن کروناست. چون به اپیدمی و کابوس این روزهای همۀ مردم جهان تبدیل شده است. بنابراین میزان تقاضا برای این واکسن بسیار زیاد است. یعنی میزان تقاضا برای مغازه‌ها بسیار کمتر از تقاضای خرید خانه و آپارتمان است. بنابراین قدرت نفد شوندگی خانه‌ها بسیار بیشتر از مغازه‌هاست.

با توجه به این فاکتور، خرید خانه بهتر از مغازه است. اما بهتر است فاکتور بعدی، یعنی سودآوری، را هم بررسی کنیم.

3. سودآوری یا میزان رشد سرمایه

در بازار املاک، از دو طریق می‌توان سود کرد. افزایش ارزش ملک و اجاره‌داری. بنابراین در بررسی میزان سود ده بودن املاک، توجه به دو فاکتور مهم است: میزان رشد قیمت ملک و میزان اجاره بها.

مقایسۀ میزان رشد قیمت خانه و مغازه

میزان عرضه و تقاضا مهم‌ترین عاملی است که بر روی قیمت و رشد آن تأثیرگذار است. وضعیت عرضه و تقاضا در این دو حوزه را نیز می‌توان به قبل و بعد از دهۀ 80 تقسیم کرد. تا قبل از دهۀ 80، تعداد مغازه‌ها و واحدهای تجاری خیلی کم بود. حوزه‌های کاری این مغازه‌ها نیز نسبت به امروز بسیار محدودتر بود. مثلاً در آن سال‌ها خبری از مال‌ها و مجتمع‌های تجاری نبود. بنابراین در بخش تجاری هم عرضه کم بود و هم تقاضا زیاد. نتیجۀ طبیعی کم بودن عرضه و زیاد بودن تقاضا نیز افزایش قیمت است. به همین دلیل هم هست که تا قبل از دهۀ 80 مغازه‌ها ارزش بیشتر و رشد قیمت زیادتری داشتند. اما بعد از دهۀ 80 این روند تغییر کرد. امروزه هم به اصطلاح ورق کاملاً برگشته است و خرید خانه سودآورتر شده است.

اما چرا این اتفاق افتاد؟ بعد از دهۀ 80 سازنده‌ها به دلیل سودآوری بالای واحدهای تجاری، به سمت ساخت و ساز در این حوزه هجوم آوردند. همین مسئله موجب افزایش عرضه در حوزۀ املاک تجاری شد. از سوی دیگر با رکود اقتصادی کشور، کسب‌وکارها به مرور تحت فشار قر ار گرفتند و ضرر کردند. همین اتفاق نیز موجب کاهش تقاضا در بخش املاک تجاری شد. افزایش عرضه و کاهش میزان تقاضا نیز سبب کاهش میزان سودآوری املاک تجاری در مقایسه با املاک مسکونی شد.

در سرمایه گذاری روی بازار مسکن نیز باید به فاکتورهای دیگری توجه کرد تا به سودآوری رسید. مثلاً شما باید بدانید که هدفتان سرمایه گذاری بلند مدت است یا کوتاه مدت؟ حتی انتخاب محل مناسب برای خرید خانه هم در میزان سودآوری شما مؤثر خواهد بود. توجه به بحث اجاره داری و رشد میزان اجاره بها نیز در تصمیم برای خرید خانه با هدف سرمایه گذاری مؤثر است.

با توجه به موضوع اجاره داری، برای سرمایه گذاری در بازار املاک خرید خانه بهتر است یا خرید مغازه؟

در بررسی وضعیت اجاره، باید نسبت قیمت ملک به مبلغ اجارۀ آن را مقایسه کرد. به این نسبت در علم اقتصاد نسبت P به R می‌گویند. P مخفف کلمه Price (قیمت) و R مخفف کلمه Rent (اجاره) است. هرچه عدد این نسبت کمتر باشد، شما می‌توانید با مبلغ کمتری صاحبخانه شوید و در مقابل اجارۀ بیشتری دریافت کنید. با توجه به رکود کسب و کارها و املاک تجاری، عدد این نسبت نیز خیلی جالب نیست. اما اوضاع در بازار مسکن کمی بهتر است. در دو دورۀ جهش مسکن، یعنی سال‌های 93-91 و 99-98، میزان اجاره بها متناسب با رشد قیمت خانه جهشی ناگهانی داشت.

البته این موضوع فشار زیادی به جامعۀ اجاره نشین که تعدادشان هم کم نیست وارد کرد. اما همین مسئله از دید سرمایه‌گذاری عامل مثبت و مهمی برای سرمایه‌گذاران حوزۀ مسکن بود. اما به هر حال در این زمینه هم استثنائاتی وجود دارد. مواقعی پیش می‌آید که سرمایه‌گذاری در املاک تجاری سودآورتر از خرید خانه باشد. باید بعد از سنجیدن کامل شرایط و وضعیت، بتوانید یک تصمیم منطقی بگیرید.

چه زمانی سرمایه گذاری در بازار املاک تجاری بهتر از خرید خانه است؟

عوامل متعددی در تفاوت قیمت زمین‌های تجاری با املاک مسکونی تأثیر گذار هستند. درواقع وجود بعضی عوامل موجب ارزشمندتر شدن ملک تجاری می‌شود. یکی از مهم‌ترین این عوامل، پاخور محل آن ملک تجاری است. همان طور که می‌دانید، مهم‌ترین مسئله در املاک تجاری، وضعیت کاسبی در آن محل است. پس اگر مغازه‌ای در جایی واقع شده باشد که پاخور مناسبی دارد، صاحب آن می‌تواند به درآمد زیادی برسد. پس می‌توان نتیجه گرفت که خرید چنین املاک تجاری‌ای سرمایه گذاری بسیار خوبی خواهد بود. البته باید به این نکته توجه کنید که یافتن چنین جاهایی امروزه خیلی دشوارتر است.

املاک تجاری چه ویژگی‌هایی دارند؟

ممکن است شما با همۀ این مسائل، بخواهید در حوزۀ املاک تجاری سرمایه گذاری کنید. در این صورت ضروری است که با ویژگی‌های مختلف این املاک آشنا باشید. در ادامه به مهم‌ترین ویژگی‌های املاک تجاری اشاره می‌کنیم:

• املاک تجاری در ورود و خروج مشرف به خیابان دارند.
• در این املاک فعالیت‌های تجاری انجام می‌شود و کارکرد مسکونی ندارند.
• قیمت املاک تجاری بسیار بالاتر از املاک مسکونی است.
• نوسان قیمت در املاک مسکونی بسیار بیشتر از املاک تجاری است. چون قیمت املاک تجاری به حدی بالاست که امکان افزایش لحظه‌ای آن وجود ندارد.

املاک تجاری چه انواعی دارند؟

به طور کلی املاک تجاری را می‌توان به صورت زیر تقسیم بندی کرد:

• اداری
• خدماتی
• صنعتی
• هتل، رستوران و کافه
• تفریحی
• کارگاه
• فروشگاهی
• انبار
• درمانی
• مکان‌های ورزشی
• مغازه‌های خرده فروشی
• مراکز خرید
• دفترهای کاری
• گاراژ

در حال حاضر در سرمایه گذاری در بازار املاک، خرید خانه پرطرفدارتر است یا خرید مغازه؟

برای پاسخ به این سؤال باید به الگوی سرمایه‌گذاری افراد در سال‌های اخیر نگاهی بیندازیم. براساس آمار، در طی چند سال اخیر، از خرید خانه و مسکن برای سرمایه‌گذاری استقبال بیشتری شده است. املاک مسکونی به دلیل قیمت پایین‌تر، نیاز بیشتر جامعه و امکان دریافت وام بانکی برای خرید، متقاضیان بیشتری دارند. اما وضعیت املاک تجاری، بسیار وابسته به وضعیت کسب و کارهاست. اوضاع اقتصادی نابسامان کشور معمولاً کسب و کارها را نیز تحت تأثیر قرار می‌دهد. بنابراین در چنین موقعیت‌هایی تقاضا برای خرید مغازه و سرمایه‌گذاری در حوزۀ املاک کاهش پیدا می‌کند. اما خانه و آپارتمان چیزی است که همۀ مردم همیشه به آن نیاز دارند. بنابراین بازار بهتر و با ثبات‌تری دارد.

سخن پایانی

در این مقاله ما سعی کردیم شرایط کلی بازار ایران در حوزۀ املاک تجاری و مسکونی را بررسی کنیم. همچنین مزایا و معایب سرمایه گذاری در هر کدام از این حوزه‌ها را نیز بیان کردیم. همچنین آیندۀ سرمایه گذاری در این دو حوزه و خرید خانه و مغازه را نیز به تفصیل بررسی کردیم.

دیدیم که خرید خانه و مغازه از جنبۀ ریسک سرمایه گذاری تفاوتی با یکدیگر ندارند. اما قدرت نقد شوندگی و میزان سودآوری در خرید خانه بیشتر است. زیرا به طور کلی در این سالها میزان عرضه در زمینۀ املاک تجاری افزایش یافته اما تقاضای زیادی برای آن وجود ندارد. البته در گذشته ارزش سرمایه‌ گذاری و میزان رشد سرمایه در مغازه‌ها بهتر بوده است. اما امروزه با رکود کسب وکارها، گسترش شغل‌های اینترنتی و عوامل دیگر، این بازار راکد است. بنابراین در سال‌های اخیر مردم به دنبال سرمایه گذاری در حوزۀ مسکن و خرید خانه رفته‌اند. البته این مسئله یک استثنا هم داشت. آن هم زمانی بود که ملک تجاری مورد نظر در محل مناسبی بوده و شرایط ویژه‌ای داشته باشد.

بنابراین توصیۀ ما به خصوص به سرمایه گذاران جوان و تازه کار، ورود به حوزۀ مسکن و خرید خانه است. سرمایه گذاری در این حوزه و خرید خانه و ملک برای عموم مردم بهتر از خرید مغازه و واحدهای تجاری است.

اگر سؤال دربارۀ سرمایه گذاری و خرید خانه داشتید، می‌توانید با مشاوران املاک در آریامرز در ارتباط باشید. همچنین اگر صاحبخانه هستید و قصد فروش یا اجارۀ خانه‌تان را دارید، می‌توانید آن را در آریامرز آگهی کنید.

در شرایط جنگ، سرمایه‌گذاری روی طلا بهتر است یا بیت کوین؟

جنگ روسیه و اوکراین باعث شده تا توجه‌ها بر طلا متمرکز شود و به بیت کوین اهمیتی داده نشود. سرمایه گذاران، طلا را به عنوان ذخیره ارزشمند نسبت به بیت کوین ترجیح می دهند. سرمایه گذاران ترجیح می‌دهند به جای ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین، در دارایی‌های با ثبات و قابل اعتماد مانند طلا سرمایه گذاری کنند.

به گزارش وبسایت کوین کورا، جنگ و تنش‌های بین روسیه و اوکراین، سرمایه گذاران را وادار کرده است تا زمانی که وضعیت بحرانی این دو کشور مشخص شود، به کالاهایی مانند طلا و نفت به عنوان ذخیره ارزشمند و با ثبات توجه کنند.

بحث های زیادی در مورد اینکه آیا ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین یا لایت کوین می توانند به عنوان یک نوع دارایی دیجیتال غیرمتمرکز که ارزش ذخیره کردن در مواقع بحرانی دارند استفاده شوند یا خیر وجود دارد. بیت کوین، به طور خاص، به عنوان نسخه مدرن و دیجیتالی طلا در نظر گرفته می‌شود و اغلب به عنوان طلای دوم شناخته می شود. با این حال، آیا بیت کوین و به طور کلی ارزهای دیجیتال می توانند برای حفظ ارزش مالی در مواقع بحرانی استفاده شوند؟

همانطور که در نمودار بالا مشاهده می‌شود، قیمت طلا در طول بحران اوکراین و روسیه به میزان قابل توجهی افزایش یافته است.

از سوی دیگر، قیمت بیت کوین تقریباً به نصف بالاترین رکورد خود در بازار طی سال گذشته کاهش یافته است.

اگرچه تمرکززدایی ارزهای دیجیتال، آن‌ها را قادر به ورود به بحث ذخیره ارزش کرده است، اما نوسان قیمتی آن‌ها مانع از تبدیل شدن ارزهای دیجیتال به شکل گسترده‌ای از ذخیره سازی ارزش در کوتاه مدت تا میان مدت می شود.

حرکت قیمتی طلا در مقایسه با بیت کوین در طول جنگ قریب‌الوقوع روسیه و اوکراین نشان‌دهنده این است که سرمایه‌گذاران، همچنان از کالاهای باثبات‌تر و مطمئن‌تری مانند طلا و نفت حمایت می‌کنند تا ارزش پول خود را حفظ کنند تا اینکه در ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری کنند. زیرا ارزهای دیجیتال در حالت طبیعی نیز، نوسانات بسیار زیادی دارند.